Seminardokumentation: Kreditvermittlung: Vertriebschancen & (Haftungs-) Risiken

Kreditvermittlung als Vertriebsweg - aufsichtsrechtliche Entwicklung (Auslagerung?) - Praxistipps zur Betrugsprävention - Prüfungsansätze

Die Generierung neuen Kreditgeschäfts wird für Institute in Zeiten eines zunehmenden Wettbewerbs immer wichtiger. Daher spielt das Vermittlungsgeschäft eine immer größer werdende Rolle. Jedoch lauern hier besondere Gefahren und Risiken. Handeln die eingebundenen Vermittler seriös, haben die Vermittler die entsprechende Zulassung und Sachkunde (ImmVermV, GewO) …? Unsere praxiserfahrenen Referenten zeigen auf, worauf im Vorfeld, Verlauf und der Abwicklung von Vermittlungsgeschäften zu achten ist und welche Prüfungsansätze sich bieten. Anhand von Praxisbeispielen werden u. a. klassische Manipulationsmuster aufgezeigt und Tipps und Hinweise gegeben, wie man diese erkennt und (möglichst) verhindert. Das Seminar richtet sich insbesondere an Mitarbeiter der Bereiche Vertrieb/Vermittlergeschäfte, Betrugsprävention, Compliance und Revision.

Inhaltsverzeichnis:

Seminardokumentation

Verfügbar ab Nettopreis
15.06.2020 150,00 €

Seminarthemen und Agenda

Vermittlergeschäft als Vertriebsweg am Beispiel einer Direktbank

  • Marktüberblick und strategische Erfordernisse
  • Rahmenbedingungen des Vermittlervertriebs
  • Wichtig: Schlanke Prozesse, klar definierte Aufgaben, festgelegte Kundengruppen, Begrenzung auf bestimmte Produkte/Produktgruppen, konkret definierte und festgelegte Anforderungen an Vertragspartner, Effektive Profit-Center-Zuordnung der abgeschlossenen Verträge
  • Chance: Stringente Digitalisierung! Mehr Effizienz durch digitale Kreditvermittlung
  • Welche Steuerungsmodelle sind sinnvoll? Chancen und Risiken
  • Vergütungs- und Stornoregelungen – Fallstricke und typische Fehler
  • Funktionierendes Frühwarnsystem: Risikoorientiertes Qualitätsmonitoring der Antrags- und Beratungsqualität!

(Rechtliche) Anforderungen an Kredit- und Immobilliardarlehensvermittler

  • Aufsichts-, gewerbe- und zivilrechtliche Voraussetzungen (u. a. KreditvermittlerVO/ImmobiliendarlehensvermittlerVO)
  • Anforderungen an Zulassung und Registrierung
  • Kriterien und Prüfung der Zuverlässigkeit und Sachkunde
  • Outsourcing des Vertriebs: Auslagerung gemäß den neuen EBA-Guidelines?

Tipps zur rechtssicheren Vertragsgestaltungen im Vertrieb

  • Scheinselbständigkeitsproblematik – (un)zulässige Wettbewerbsverbote – verschärfter Datenschutz
  • Beendigung/fristlose Kündigung des Handelsvertretervertrags
  • Rechtswirksame Vergütungs- und Stornoregelungen

Betrugsprävention: Risiken, Manipulationsversuche und Betrugsmuster erkennen und verhindern

  • Rechtzeitiges Aufdecken „dubioser“ Geschäftspraktiken, Erkennen von Manipulationsversuchen und „schwarzen Schafen“
  • Wirksame Kontrolle des Provisionsabrechnungsprozesses
  • Richtig Agieren zur Schadensverhinderung bzw. -begrenzung
  • Tipps und Best Practice anhand vieler Beispiele

Doku verfügbar ab:

15.06.2020

Ihre Dozenten

Dr. Janine Rechel
Juristin Rechtsabteilung
Bausparkasse Schwäbisch Hall AG


Thomas Hein
Abteilungsdirektor, Leiter Partnervertrieb
ING-DiBa AG


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