Wir haben etwas gegen kostenintensive Regulatorik & Prüfungsschwachstellen!

Auf Grund der Entwicklungen an den Finanzmärkten stellt die Bankenaufsicht immer höhere Erwartungen & konkrete Anforderungen an die Angemessenheit von Internen Kontrollsystemen (IKS). Die prozessuale Verankerung von risikoorientierten (Schlüssel-)Kontrollen bietet hierbei eine effiziente & aufsichtskonforme Lösung. Die Einführung von End-to-End-Prozessen ermöglicht die Risiko- und Kontrollbetrachtung über Teilprozesse hinaus und fördert die Kundenfokussierung vom Kundenbedürfnis bis zur Kundenzufriedenheit.

Mit unseren Beratungsangeboten unterstützen wir Sie bei der prozessorientierten Ausgestaltung des Internen Kontrollsystems sowie der Organisationsrichtlinien:

• Risikokultur im Fokus der Bankenaufsicht
• Interne Kontrollsysteme (IKS) im Fokus der Bankenaufsicht
• Effizientes IKS durch wirksames Zusammenspiel der 3LoD-Funktionen
• FCH Toolbox IKS
• Schlüsselkontrollen zur IKS-Optimierung
• Vereinheitlichung der Risikoanalysen schnell umgesetzt
• Kosteneinsparungen durch Kontrollreduzierung in Geschäftsprozessen
• Implementierung End-to-End-Prozesse zur Risiko- und Kostenoptimierung
• Orga-Richtlinien prüfungssicher & prozessorientiert dokumentieren
• Effiziente Umsetzung EBA Guideline Kreditvergabe & Überwachung
• Optimierung der Kreditprozesse - schlanke Offenlegung

An die Zuverlässigkeit & Eignung von Vorständen, Aufsichtsorganen & Schlüsselfunktionen stellt die Aufsicht hohe Erwartungen. Die Qualifikation & regelmäßige Weiterbildung (mit Sachkundenachweis) muss - im Sinne der bankaufsichtlichen Anforderungen - gewährleistet sein. Nicht nur im Rahmen der Berufung, sondern zu jedem Zeitpunkt. Die Sicherstellung und der Nachweis der Personaleignung obliegt den Instituten.

Mit unseren Beratungsangeboten unterstützen wir Sie bei der Analyse, Qualifizierung & Sicherstellung der Zuverlässigkeit & Eignung (mit Sachkundenachweis):

• Fit & Proper – Regulatorisches Update 2021/22 mit Sachkundenachweis
• Fit & Proper Individual – Führungskräfte auf dem Weg zum Vorstand
• Fit & Proper Governance – Umsetzung der regulatorischen Anforderungen
• Fit & Proper – Risikokultur im Fokus der Bankenaufsicht
• Fit & Proper Vorstand – Impulse für die Steuerung der Internen Revision
• Fit & Proper – Eignung von Leitungsorganen & Schlüsselfunktionen
• Fit & Proper Zertifizierung – Qualifikation Leitungsorgan & Schlüsselfunktionen

Im Mittelpunkt dieser Kernkompetenz steht die Gestaltung effizienter und MaRisk-sicherer Kreditprozesse. Wir stellen Ihnen ein umfangreiches Angebot von Einzelmaßnahmen der Beratung, der Qualifikationsunterstützung, von Qualitätschecks bis hin zur Unterstützung komplexer Umsetzungsprojekte im Rahmen von Prozessoptimierungen, Fusionen und Umsetzungen neuer aufsichtlicher Anforderungen zur Verfügung. Fachlich stehen zur Zeit die Umsetzung der komplexen Anforderungen der EBA Leitlinien zu Forbearance und Nonperforming Loans (inkl. Risikofrühwarnverfahren, Sicherheitenbewertung, EWB, Ausfall und Reportinganforderungen) im Ramen der 6.MaRisk-Novelle und der Anforderungen der EBA Guideline Kreditvergabe und Überwachung an die Kreditstrategie und Kreditbearbeitung im Mittelpunkt. Leistungen wie die Erstellung von Dokumentationen und Datenqualitätsanalysen/-optimierungen z. B. rund um das Thema Sicherheiten können im Rahmen unserer Arbeit für Sie inkludiert werden.

Folgende Beratungsprodukte unterstützen ein leistungsstarkes und aufsichtskonformes Kreditgeschäft:

• Effiziente Umsetzung EBA Guideline Kreditvergabe & Überwachung
• Optimierung der Kreditprozesse - schlanke Offenlegung
• Leistungsgestörte Kredite aufsichtskonform & effizient bearbeiten
• Einsparpotenziale beim Einsatz von Kreditsicherheiten
• Qualitäts-Check Kreditnehmereinheiten/GvK - Markt/Marktfolge

In Zeiten umfangreichen neuer Anforderungen an das Meldewesen ( z. B. CRR II, AnaCredit, FinstabDev, EBA Guidelines, ITS, Durchführungsbestimmungen) der Banken und der aufsichtlichen Bewertung der Qualität der Meldedaten im SREP-Prozess bieten für wir Ihnen ein bedarfsgerechtes Programm an Bausteinen von Qualifikationsunterstützung, Umsetzungschecks, übergreifende Datenplausibilitätschecks bis hin zur Durchführung spezifischer Umsetzungsprojekte. Unsere fachlichen Schwerpunkte liegen vor allem auf Themen wie Gruppe verbundener Kunden/Kreditnehmereinheiten, Großkreditmeldewesen, Millionenkreditmeldewesen, AnaCredit, FinStabDev, Durchschau, Optimierung des Einsatzes von Eigenkapital u. a. Gleichzeitig unterstützen wir Sie bei Vorbereitung und Durchführung von Prüfungen und bei der Erstellung prüfungssicherer Handbücher/Anweisungen.

Folgende Beratungsprodukte unterstützen ein leistungsstarkes und aufsichtskonformes Meldewesen:

• Neuerungen Kreditmeldewesen 2021 richtig & effizient umsetzen
• Qualitäts-Check Kreditnehmereinheiten/GvK - Markt/Marktfolge

Betreffs Sicherstellung der fachlichen Qualifikation an die zu Grunde liegenden Prozesse und Daten aus dem Kreditgeschäft nutzen Sie gerne unsere Beratungsleistungen in der Rubrik "Kreditgeschäft".

Der Trend zu einer Verringerung der Fertigungstiefe innerhalb der Bankprozesse ist seit Jahren ungebrochen. Der Kostendruck und eine zunehmende Spezialisierung lassen sowohl die Anzahl als auch die Komplexität von Auslagerungen bzw. der Fremdbezüge von IT-Lösungen steigen.

Die Auslagerung von Geschäftsprozessen und der Fremdbezug von IT-Systemen entbindet das Institut jedoch nicht von der Verantwortung für die ausgelagerten Prozesse sowie einer sachgerechten Überwachung und Steuerung der Auslagerungen im Rahmen des Auslagerungsmanagements. Mit der Umsetzung der MaRisk-Novelle 2021 bzw. der EBA Guidelines on outsourcing arrangements sind die diesbezüglichen regulatorischen Anforderungen erneut gestiegen und verpflichten jedes Institut u. a. einen Auslagerungsbeauftragten zu bestellen.

Unser Beratungsangebot liefert Ihnen wertvolle Informationen und praxiserprobte Lösungen für eine effiziente und prüfungssichere Umsetzung der regulatorischen Anforderungen:

• Update effizientes & aufsichtskonformes Auslagerungsmanagement
• Auslagerungen & Dienstleister effizient und prüfungssicher überwachen

Dienstleistungen und IT-Lösungen werden Kreditinstituten zunehmend von externen Unternehmen bezogen, welche (noch) nicht den Bestimmungen der Bankenaufsicht unterliegen.

Die jüngste MaRisk-Novelle wird die Institute künftig zu einer intensiveren Überwachung der Dienstleister zwingen. Hervorzuheben ist dabei insbesondere der Nachweis eines angemessenen und wirksamen dienstleistungsbezogenen Internen Kontrollsystems (IKS) sowie einer wirksamen Internen Revision, sofern die Prüfungsrechte nicht vom auslagernden Institut selbst wahrgenommen werden.

Lernen Sie jetzt die aktuellen Anforderungen der Bankenaufsicht, die für Ihr Dienstleistungs- bzw. IT-Angebot relevant sind, kennen und implementieren Sie mit unserer Hilfe jetzt ein effizientes und wirksames IKS sowie eine aussagefähige Mandantenberichterstattung. Sichern Sie sich rechtzeitig einen wichtigen Wettbewerbsvorteil und gewinnen neue Kunden aus Finanzbranche.

Unser Beratungsangebot ist speziell auf die Bedürfnisse von Bankdienstleistern zugeschnitten:

• Effektive Anwendung der Banken-Regulatorik für Dienstleister
• Fit für die Zertifzierung nach IDW PS 951 für Dienstleister
• FCH Toolbox Dienstleister-IKS

Die Erwartungshaltung der Bankenaufsicht, bezüglich einer wirksamen Revisionsfunktion ist in den letzten Jahren deutlich gestiegen. 

Die moderne Interne Revision muss(!) durch die Prüfung der Strategiekonformität und der Wirtschaftlichkeit der Prozesse einen Mehrwert für jedes Kreditinstitut erbringen und gleichzeitig effizient vorgehen. Das erfordert eine fortlaufende Bewertung und Optimierung der Revisionsmethoden und der Prüfungsplanung. Dabei sollten auch zeitgemäße Methoden der Datenanalyse und agile Arbeitsweisen ausreichend umgesetzt werden.

Ist Ihre Revision diesen Herausforderungen gewachsen? Finden Sie es heraus und machen Sie Ihre Interne Revision mit unseren Beratungsangeboten fit für die Zukunft:

• Fit & Proper Vorstand: Impulse für die Steuerung der Internen Revision
• Unverzichtbares BAIT-Wissen für Nicht-IT-Prüfer
• Zeitfresser & Kommunikationskonflikte in der Revisionspraxis
• Effiziente Interne Revision durch Digitalisierung & agile Arbeitsweise
• Neuerungen Kreditmeldewesen 2021 richtig & effizient umsetzen
• Interne Revision: Fit für die Zukunft
• Quality Assessment Interne Revision

Die Entwicklung wirksamer Maßnahmen gegen strafbare Handlungen durch Mitarbeiter und/oder externe Dritte stellt für viele ein „ungeliebtes“ Thema, da unverändert der Glaube weit verbreitet ist, dass dies im eigenen Haus nicht passieren kann. Ungeachtet dessen ist die Verhinderung von strafbaren Handlungen zu Lasten der Institute nunmehr bereits seit vielen Jahren eine gesetzliche Pflicht gemäß § 25h KWG. Somit gilt es, dass sich die Häuser entsprechend organisieren und vor allem auch für den Fall vorbereiten und aufstellen, wenn dann zumeist „plötzlich und unerwartet“ ein (komplexerer bzw. komplizierter) Compliance- bzw. Deliktfall aufgedeckt wird.

Mit unseren praxiserprobten und durch Experten begleiteten Beratungsangeboten unterstützen wir Sie bei der Ausgestaltung eines wirksamen Internen Kontrollsystems für strafbare Handlungen sowie beim Delikt-/Schadenfallmanagement:

• Aufbau eines professionellen Delikt- und Schadensfallmanagement
• Compliance-/Deliktfälle effizient, professionell & lautlos managen

Die Bankenaufsicht hat das Thema Informationssicherheit zu einem Aufsichtsschwerpunkt für das laufende Jahr 2021 deklariert. Bereiten Sie sich jetzt auf mögliche Prüfungen mit einem IT-Schwerpunkt vor und identifizieren Sie mögliche Schwachstellen in Ihren Prozessen. Dabei sollten Sie allerdings nicht die Digitalisierung insbesondere Ihrer Kundenprozesse, aber auch Ihrer internen Prozesse vernachlässigen.

Mit unseren Beratungsangeboten unterstützen wir Sie mit praxiserprobten Lösungen für eine effiziente & prüfungssichere Umsetzung der regulatorischen IT-Anforderungen sowie zukunftsorientierten Lösungen:

• BAIT Readiness-Check
• Fit für den Notfall: Quick-Check BCM
• Berechtigungsmanagement einfach gut
• Fit & Proper Individual: Vorstandsführerschein IT
• Endlich die IT-Risiken mit dem OpRisk verbinden
• IT-Dienstleister effizient & effektiv managen
• IT-Risikomanagement nach neuen MaRisk & BAIT sicher umsetzen
• Prüfungssichere Schutzbedarfs- & Risikoanalysen
• Standortbestimmung Digitale Transformation

Schlechte Ergebnisse einer aufsichtlichen Sonderprüfung nach § 44 KWG können zur Festsetzung von Kapitalzuschlägen nach dem aufsichtlichen Überprüfungs- und Bewertungsprozess (SREP) führen.

Jede Ankündigung einer Prüfung nach § 44 KWG versetzt daher – auch wenn Sie turnusgemäß und ohne besonderen Anlass erfolgt – den Vorstand und Mitarbeiter eines Instituts unter Stress. Eine rechtzeitige Vorbereitung vor und eine zielgerichtete Abarbeitung von Maßnahmen zur Beseitigung von Feststellungen nach der Prüfung bietet hierbei die erforderliche Sicherheit bzw. zeigt Verantwortung und Handlungskompetenz.

Wir helfen Ihnen bei einer strukturierten Vor- und Nachbereitung bzw. Simulation einer Prüfung nach § 44 KWG. Schwachstellen können so rechtzeitig erkannt und bereits vor Ankündigung einer Prüfung bereinigt werden. Aber auch nach einer Prüfung unterstützen wir Sie professionell bei der Einleitung und Kommunikation von praxisnahen und bewährten Lösungsansätzen. Profitieren Sie mit unseren Beratungsprodukten vom Know-how-Transfer innerhalb der gesamten FCH-Gruppe:

• Simulation und Vorbereitung einer Sonderprüfung nach § 44 KWG
• Feststellungen aus Prüfungen nach § 44 KWG zuverlässig bereinigen