Geschäftsfeld Kreditvermittlung: VertriebsChancen vs. HaftungsRisiken

Kreditvermittlung als Vertriebsweg - Verstärktes Haftungsrisiko - Erkennen von Betrugsmustern - Praxistipps zur Betrugsprävention - Prüfungsansätze

Das Kreditvermittlungsgeschäft gewinnt im zunehmenden Wettbewerb und abnehmender Margen für die Institute immer mehr an Bedeutung. Dieses Geschäftsfeld bietet jedoch nicht nur Chancen, sondern es lauern hier auch besondere Gefahren und Risiken. Beispielsweise, handeln die eingebundenen Vermittler seriös, haben die Vermittler die entsprechende Zulassung und Sachkunde (ImmVermV, GewO)? Das Seminar zeigt auf, worauf im Vorfeld, Verlauf und der Abwicklung von Vermittlungsgeschäften zu achten ist und welche Prüfungsansätze sich bieten. Anhand Praxisbeispielen werden u. a. klassische Manipulationsmuster aufgezeigt und Tipps und Hinweise gegeben, wie man diese frühzeitig erkennt und (möglichst) verhindert. Das Seminar richtet sich an Mitarbeiter der Bereiche Vertrieb/Vermittlergeschäfte, Betrugsprävention, Compliance und Revision. _

Inhaltsverzeichnis:

Seminardokumentation

17.06.2021 150,00 €
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Seminarthemen und Agenda

Vermittlergeschäft als Vertriebsweg am Beispiel einer Direktbank

  • Marktüberblick und strategische Erfordernisse
  • Rahmenbedingungen des Vermittlervertriebs
  • Wichtig: Schlanke Prozesse, klar definierte Aufgaben, festgelegte Kundengruppen, Begrenzung auf bestimmte Produkte/Produktgruppen, konkret definierte und festgelegte Anforderungen an Vertragspartner, Effektive Profit-Center-Zuordnung der abgeschlossenen Verträge
  • Chance: stringente Digitalisierung? Mehr Effizienz durch digitaler Kreditvermittlung
  • Welche Steuerungsmodelle sind sinnvoll? Chancen und Risiken
  • Vergütungs- und Stornoregelungen – Fallstricke und typische Fehler
  • Funktionierendes Frühwarnsystem: Risikoorientiertes Qualitätsmonitoring der Antrags- und Beratungsqualität!

(Rechtliche)Anforderungen an Kredit- und Immobilliardarlehensvermittler

  • Aufsichts-, gewerbe- und zivilrechtliche Voraussetzungen (u. a. KreditvermittlerVO/ImmobiliendarlehensvermittlerVO) 
  • Anforderungen an Zulassung und Registrierung 
  • Kriterien und Prüfung der Zuverlässigkeit und Sachkunde 
  • (WKR)Vorgaben an den Beratungsprozess und deren wirksame Überprüfung 
  • Outsourcing des Vertriebs: Auslagerung gemäß den neuen EBA-Guidelines?

  

Tipps zur Rechtssicheren Vertragsgestaltungen im Vertrieb

  • Scheinselbständigkeitsproblematik – (un)zulässige Wettbewerbsverbote – verschärfter Datenschutz 
  • Beendigung/fristlose Kündigung des Handelsvertretervertrags 
  • Rechtswirksame Vergütungs- und Stornoregelungen

  

Betrugsprävention: Risiken, Manipulationsversuche und Betrugsmuster erkennen und verhindern

  • Rechtzeitiges Aufdecken „dubioser“ Geschäftspraktiken, Erkennen von Manipulationsversuchen und „schwarzen Schafen“ 
  • Wirksame Kontrolle des Provisionsabrechnungsprozesses 
  • Richtig Agieren zur Schadensverhinderung bzw. -begrenzung 
  • Tipps und Best Practice anhand vieler Beispiele

Konditionen und Organisatorisches

Im Teilnahmeentgelt ist die Seminardokumentation als PDF enthalten. Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Preisnachlass von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Der Zugang für das Online-Seminar erfolgt über "meinFCH", Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail. Ihre Teilnahmebestätigung finden Sie unter MeinFCH. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung. Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass eine „Teilnahme“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern ansonsten nicht gestattet ist und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen. Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "meinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

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Direktor, Leiter Vertrieb Immobilienfinanzierung
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