Geschäftsmodell- & Ertragsanalyse im Fokus der Bankenaufsicht 2021

Erforderliche (Neu-)Bewertung des Geschäftsmodells, drohender Ertragskrisen/-einbrüche und Früherkennung von Risikokonzentrationen durch die anhaltende Covid-19-Pandemie

Seit 2019 prüft die Bundesbank verstärkt Geschäftsmodelle sog. LSIs, um einen tieferen Einblick in deren Risikoprofile und Geschäftstätigkeiten zu erhalten. Im Mittelpunkt der Geschäftsmodell-Analyse stehen das Geschäftsumfeld, die (Risiko-)Tragfähigkeit des Geschäftsmodells, die Nachhaltigkeit der Ertragsquellen und der Kapitalplanungsprozess. Eine Bundesbankerin berichtet über Prüfungserfahrungen und Erkenntnisse aus Arbeitsgruppen zur Ertragslage unter Beachtung Corona-bedingter Erleichterungen. Daneben setzt sich ein Risikocontroller kritisch mit der Analyse von Ertragsquellen und -konzentrationen auseinander. Dabei sind durch die Corona-Krise und andere disruptive Entwicklungen induzierte Veränderungen bei den Ertragstreibern in der Kapitalplanung, der Risikotragfähigkeitsanalyse und im Stresstesting-Programm sachgerecht abzubilden.

Inhaltsverzeichnis:

Seminardokumentation

13.04.2021 150,00 €
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Seminarthemen und Agenda

10:00 - 11:30 Uhr

Geschäftsmodell-Prüfungen der Aufsicht: Anforderungen • Schwerpunkte • Prüfungserfahrungen

  • Können Institute durch die Corona-Pandemie und Niedrigzinsphase noch ihre angestrebte, akzeptable Rendite (Ertragslage) erwirtschaften und die erforderliche Kapitalausstattung (Vermögenslage) sicherstellen?
  • Einfluss der Bewertung der (Risiko-)Tragfähigkeit und Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells auf den SREP unter Berücksichtigung der Covid-19-Krise: Zukunftsgerichtete Schwachstellen-Analyse bzgl. wesentlicher Geschäftsfelder, Strategien und Finanzplanung • tiefere Einblicke in die unterjährige Gesamtbankentwicklung • Benchmarking
  • Mögliche Frühwarnindikatoren im Aufsichtsgespräch sowie Ablauf gegenüber regulären 44er Prüfungen
  • Fokus der Geschäftsmodell-Analyse auf Geschäfts- & Ertragsplanung (u.a. Belastbarkeit von zu positiven Wachstumsannahmen, Prüfung Prognosequalität) und geschäftsmodellbezogene adverse/ Stress-Szenarien
  • Aufsichtliche Einschätzung von geschäftsmodellbezogenen und regulatorischen adversen (Stress-)Szenarien
  • Bewertung der Folgen von Geschäftsentscheidungen auf ausgewählte Melde-Kennzahlen (z.B. RWA, LCR)
  • Wertvolle aktuelle Erkenntnisse (u.a. zur Ertragslage) aus Geschäftsmodell-Prüfungen der Bankenaufsicht

(danach 15 min. Pause)

11:45 - 13:15 Uhr

Zukunftsgerichtete Geschäftsmodell- und Ertragsanalyse zur Früherkennung von Schwachstellen

  • Analyse des Geschäftsumfelds unter Beachtung der Corona-Pandemie: u.a. Einschätzung der (sich ändernden) Kundenerwartungen, Produktnutzungen, Rentabilität von Geschäftsfeldern, Standorten, Wettbewerbern und regulatorischen Anforderungen unter Risiko-/Ertragsaspekten im Kontext einer SWOT-Analyse
  • Bewertung interner Governance-Prozesse, IKS-Vorkehrungen, Mitarbeiterqualifikation („Fit & Proper“), IT-Anwendungen, externer Abhängigkeiten (z.B. bei Auslagerung) und aufsichtsrechtlicher Treiber
  • Analyse der Strategie: kritische Bewertung getroffener Annahmen – (zu positive) Wachstumsstrategie trotz angespannter Kapitallage? • Konsistenz zwischen Risikoappetit und vorhandener Risikodeckungsmasse
  • (Neu-)Bewertung der erwarteten Ertragslage im Kapitalplanungsprozess und des aus jüngsten Ereignissen identifizierten Handlungsbedarfs – Reichen künftige Erträge unter Beachtung des Risikopotenzials noch aus?
  • Ertragsanalyse: u.a. Überwachung von Ertragskrisen/-risiken • Einschätzung der Stabilität erwirtschafteter Erträge unter Beachtung von Klumpenrisiken und Risikoappetit • Aufdecken von Abhängigkeiten zwischen Geschäftsfeldern • Bewertung wesentlicher Ertragstreiber • Analyse von Spezialfonds-Erträgen
  • Wertvolle Erkenntnisse und Handlungsmaßnahmen aus Geschäftsmodell-Prüfungen der Bankenaufsicht

Konditionen und Organisatorisches

Im Teilnahmeentgelt ist die Seminardokumentation als PDF enthalten. Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Preisnachlass von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Den Zugangslink nebst Code erhalten Sie am Vortag des Seminars. Dieser ermöglicht Ihnen die Teilnahme am Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung finden Sie unter MeinFCH. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung. Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass eine „Teilnahme“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern ansonsten nicht gestattet ist und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen. Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

ONLINE-Veranstaltung mit ZOOM
die Zugangsdaten erhalten Sie per E-Mail in Nutzung über Plattform Zoom
Telefon: +49 6221-998980
Fax: +49 6221-9989899

Ihre Dozenten

Sandy Holsten
Fachprüferin Referat Bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank


Christian Schnabel
Vorstandsvertreter, Bereichsdirektor Unternehmensentwicklung
Sparkasse Hildesheim Goslar Peine


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