Prozessprüfung von Problemkrediten nach neuen EBA Vorgaben

Guidelines für NPL in der Prüfung durch die Kreditrevision - Abgabekriterien - leben der vorgegebenen Prozesse zwischen Firmenkunden und Sanierung (u.a. Forbearance)

Wer die Aufgabenbereiche der Problemkreditbearbeitung effektiv prüfen will, muss Spezialkenntnisse eines Risikocontrollers, Organisators, Sanierers und Abwicklers in einer Person vereinen. Darüber hinaus muss er/sie fachübergreifend alle von diesen Aufgaben berührten Strukturen, Bereiche und Mechanismen überblicken können. Nicht einfacher wird diese Aufgabe durch immer neue (aufsichts-)rechtliche Rahmenbedingungen. Erfüllt die Revision ihre Aufgabe gut, wird sie dazu beitragen, unerkannte Adress- und operationelle Risiken aufzudecken, ineffiziente Strukturen zu verbessern und schlicht Geld zu sparen bzw. Erträge zu heben. Das dazu nötige Spezial- und fachübergreifende Wissen wird den Teilnehmern in diesem Seminar vermittelt.

Inhaltsverzeichnis:

Nächster Termin

26.05.2020 Frankfurt/M. 790,00 €
Prospekt herunterladen

Seminarthemen und Agenda

Prüfungstechniken, Aufbau- und Ablauforganisation für die Prüfung

  • Grundvorgaben nach MaRisk, Öffnungsklauseln
  • Prüfungsziele: Ordnungsmäßigkeit und zeitnahe Bearbeitung, angemessene EWB-Bildung, Betriebsablauf und interne Regelungen
  • Übergabekriterien und -organisation (Schnittstellen Markt/Sanierung/Abwicklung)
  • Inhalte eines nachvollziehbaren, aussagekräftigen Prüfungsberichts

Prüfung der Risikofrüherkennung

  • Wahl der richtigen quantitativen und qualitativen Risikomerkmale, Auswertung geeigneter Indikatoren? Ausreichende Datenqualität? Effektive, (manuelle) Validierung? Indikatoren oder feste Abgabekriterien?
  • Transparenz der Früherkennungssysteme und Akzeptanz auf der Marktseite?
  • Erfüllt das Frühwarnverfahren die aufsichtsrechtlichen Anforderungen und ist es ausreichend dokumentiert?

Prüfung der Intensivbetreuung/Sanierung

  • Treffende und laufend kontrollierte Übernahmekriterien? Effizienter Übernahmeprozess? Dokumentation? Lfd. Monitoring und Feedback der Krisenursachen?
  • Angemessene Sanierungskonzepte und Umsetzungsüberwachung?
  • Konsolidierung und kontrollierter Ausstieg im Rahmen der Sanierungsbearbeitung?
  • Umgang mit Abbauportfolien/“Rückzahlern“? Wo sollen diese Engagements zugeordnet werden?
  • Einordnung in Komplexitätsstufen sinnvoll?
  • Erfolgskontrolle: Richtige Kriterien für die Rückgabe in den Markt?
  • Funktionierendes Berichtswesen inkl. ad-hoc-Meldungswesen? In welchem Turnus soll gemeldet werden?

Prüfung der Abwicklung

  • Einsatz von Übergabeprotokoll/-bogen zielführend?
  • Genügen die Abwicklungskonzepte den verschiedenen Kontroll- und Informationsbedürfnissen z.B. (Abwicklungsvertreter, Abteilungs-/Bereichsleitung/Vorstand, Bankaufsicht, Risikosteuerung, Revision, Verbands- und Steuerprüfung) – bei angemessenem Aufwand?
  • Stringente, abwicklungstaktisch geschickte und rechtlich kompetente Konzeption, konsequente Fristensetzung und -kontrolle, Einsatz von Meilensteinen?
  • Besonderheiten beim Outsourcing

Zutreffende Risikovorsorge unter steuer- und handelsrechtlichen Aspekten

  • Angemessener Kompetenzkatalog, Einhaltungskontrolle
  • EWB-/Rückstellungsbildung oder -auflösung zur richtigen Zeit und in der richtigen Höhe?
  • Werden die Sicherheitenwerte ordnungsgemäß und marktgerecht (im Regelfall: Liquidationswert!) ermittelt?
  • Lückenlose, nachvollziehbare, aber möglichst schlanke Dokumentation
  • Wieviel Automation ist möglich/sinnvoll? Unterschiedlichkeit der Prüfungsansätze

Konditionen und Organisatorisches

Im Teilnahmeentgelt enthalten: Seminardokumentation, Erfrischungen, Mittagessen und ein Fachbuch, sofern dies unter dem Seminartitel links erwähnt ist. Das Fachbuch wird nur vor Ort ausgehändigt und kann bei Ausverkauf durch einen gleichwertigen Titel ersetzt werden. Bei der Teilnahme an mehreren Seminaren dieser Seminarreihe durch einen oder mehrere Mitarbeiter aus demselben Unternehmen erhalten Sie für jedes weitere Seminar € 50,- Rabatt.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung. Bei Stornierung Ihrer Anmeldung bis zu vier Wochen vor dem Veranstaltungstermin erheben wir ein Bearbeitungsentgelt von 150,- €*. Bei Stornos nach diesem Zeitpunkt wird das gesamte Seminarentgelt fällig. Zur Fristwahrung müssen Stornos schriftlich bei uns eingehen. Kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin ist möglich. Umbuchungen auf ein anderes Seminar sind bis zu vier Wochen vor dem Veranstaltungstermin kostenfrei, danach fällt ein Bearbeitungsentgelt von 150 Euro* an. Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche, wenn die Absage mindestens zwei Wochen vor dem Seminartermin erfolgt. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Durch die Teilnahme am Seminar erhalten Sie 7 CPE-Punkte als Weiterbildungsnachweis für Ihre Zertifizierung.

* zzgl. 19 % MwSt. ** inkl. 7 % MwSt.

Tagungsort

relexa Hotel Frankfurt/Main
Lurgiallee 2 in 60439 Frankfurt/M.
Telefon: 069 957 78-0
Fax: 069 957 78 878
http://www.relexa-hotel-frankfurt.de/

Nächster Termin

26.05.2020

Ihre Dozenten

Thomas Maurer
Leiter Interne Revision
Münchner Bank eG


Spezialistenzertifikat

Bilden Sie sich zum Spezialisten in Ihrer Fachrichtung fort und erhalten Sie dafür ein Hochschulzertifikat. Weisen Sie so auch gegenüber der Aufsicht, dem Arbeitgeber und den Kunden Ihre Sachkund...

Mehr erfahren
Erwerben Sie die Dokumentation

Bei Seminarteilnahme erhalten Sie die Dokumentation bereits inklusive.

Doku kaufen
Werden Sie Sponsor!

Werden auch Sie Sponsor und präsentieren Ihre Produkte und Ihr Unternehmen auf unseren Seminaren einer qualifizierten, institutsübergreifenden und klar fokussierten Zielgruppe.

Mehr erfahren
Mit freundlicher Unterstützung von

Um die Webseite so optimal und nutzerfreundlich wie möglich zu gestalten, nutzen wir Google Analytics und hierfür erforderliche Cookies. Weitere Infos finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen.