Prüfung Forbearance-Prozesse & Engagement-Maßnahmen

Verschärfte Vorgaben (MaRisk/EBA) zur Forbearance-Klassifizierung bei Änderungen während der Engagement-Laufzeit • individuelle Engagement-Kriterien und Nachverfolgung
Seminarnummer: 221025
Inhaltsverzeichnis:

Nächster Termin

20.10.2022 Zoom 790,00 €
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Seminarthemen und Agenda

10:00 - 12:00 Uhr

Forbearance: Aufsichtliche Anforderungen an den Umgang mit Kreditengagements bei Zugeständnissen (z. B. Stundungen) und sich abzeichnenden Problemen

  • Aufsichtliche Behandlung von Forbearance gemäß MaRisk- und EBA- Vorgaben (u. a. SREP) – u. a. verschärfte Vorgaben durch jüngste MaRisk-Novelle 
  • Anforderungen an die Integration in bestehende Kreditprozesse gemäß MaRisk (insb. Frühwarnverfahren, Intensivbetreuung, Problemkreditbearbeitung)
  • Aufsichtliche Behandlung von problembehafteten Vermögenswerten – Wechselwirkung notleidender Kredite (NPLs) und Forbearance-Engagements 
  • Einbeziehung der Erkenntnisse aus Forbearance in die Risikovorsorge (PAAR-Prüfungen der Aufsicht zur Überprüfung einer angemessenen Risikovorsorge; Umgang mit zusätzlicher PAAR-EWB in den Instituten und Auswirkungen auf den Eigenmittelbestand) 
  • Erkenntnisse aus Prüfungen und Praxistipps 
13:00 - 14:45 Uhr

Prüfung der Forbearance-Prozesse: Angemessenheitsprüfung hinsichtlich Risikofrüherkennung und Risikoreporting bzgl. Forbearance-Engagements

  • MaRisk-konforme Implementierung wirksamer Forbearance-Prozesse 
  • Prüfung der Anforderungen an die Richtlinien zu Forbearance-Maßnahmen
  • Exkurs: Risikovorsorge Backstop – Non-Performing
  • Prüfung und Beurteilung der institutsindividuellen Forbearance-Indikatoren und der Festsetzung für alle Einzelengagements zur Identifizierung von Forbearance-Engagements
  • Überwachung und Bewertung der Tragfähigkeit von Forbearance-Maßnahmen in der Prüfung
  • Rolle der Forbearance-Engagements im Risikoreporting und mögliche Prüfungsansätze
  • Umfassende Kreditmeldungen im Meldewesen aufgrund Forbearance-Anforderungen durch FINREP – notwendige IT-Architektur und Datenhaushalte für die Abgabe korrekter Meldungen
  • Ausblick: Ausweitung der Forbearance-Anforderungen durch FINREP 2.9 sowie durch neue CRR-Offenlegungserfordernisse
15:00 - 17:00 Uhr

Prüfung und Beurteilung der aus der Forbearance-Klassifizierung abgeleiteten Engagement-Maßnahmen

  • Rahmenbedingungen
  • Prüfungsvorgehensweise zur sachgerechten Einstufung von Forbearance-Engagements
  • Nachverfolgung/Begleitung von Forbearance Maßnahmen (Zugeständnisse/Anpassung von Vertragsbedingungen/Konditionen)
  • Prüfung der Kreditverträge und des Produktbestandes
  • Voraussetzungen für den Wegfall der Forbearance Klassifizierung
  • Schnittstellen zu anderen Fachbereichen/-themen
  • Zeitnahe Reaktion auf aktuelle Entwicklungen (Institutsspezifisch aufgrund Risiko oder Aufsicht) – Ad-hoc-Ausrichtung der Prüfungsplanung/Prüfungsfelder 
  • Zusammenfassende Praxistipps

Konditionen und Organisatorisches

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in meinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter meinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "meinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

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Nächster Termin

20.10.2022

10:00 bis 17:00 Uhr

Ihre Dozenten

Patrick Inhülsen
Referat bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank

Kolja Parwin
Regulatorik und Reporting
Hamburger Sparkasse AG

Michael Werheit
Abteilungsdirektor Leiter Revision Vertrieb und Kredit
Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG

Ihr Ansprechpartner

Kristin Viereck
Tel: +49 6221 9989 8 – 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

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