Kurze Vorlaufzeiten, neue Meldesoftware und umfangreiche prozessuale Auswirkungen - die Dynamik im Kreditmeldewesen ist enorm und wird auch weiterhin hoch bleiben. Wesentlicher Schwerpunkt ist die Validität meldungsübergreifend und im Banksteuerungsprozess. Ein erfahrener Bankenprüfer und ein ausgewiesener Kredit-/Meldespezialist geben umfangreiche Praxis- und (Selbst-)Prüfungshinweise für das Kreditmeldewesen, KNE/GvK/Risikoeinheiten sowie auch für AnaCredit. Infolge der zunehmenden Bedeutung ist erkennbar, dass das Meldewesen gerade auch mit Blick auf Datenqualität, -verfügbarkeit und -konsistenz, aktuell noch stärker in den Fokus von Abschluss-/Sonderprüfungen rückt. Dies sollte sich auch in den Prüfungsschwerpunkten/-feldern der Revision, aber auch in der Qualifizierung von Spezialisten im Kreditmeldewesen/AnaCredit widerspiegeln.
Finale EBA-Guidelines und BaFin Rundschreiben zur Gruppe verbundener Kunden (GvKs) • Änderungen und Präzisierungen in der Prüfung
- 3-stufiges Prüfsystem, Kontrollindikatoren, neue Wesentlichkeitsgrenze, wichtige Hinweise zu Abhängigkeitsvermutungen, Kriterien für Refinanzierungsabhängigkeiten
- Aktuelle FAQ-Liste und erweiterte Anwendungsleitfäden - aktuelle Auslegungshinweise
- Prüfungsansätze Sachgebiet Kreditnehmereinheiten (KNE) vs. Gruppe verbundener Kunden (GvK), Risikoeinheiten im Kreditprozess, Meldewesen, Steuerung
- KNE-Prozesse: 2-geteilter KNE/GvK-Begriff, Risikoeinheiten - Plausibilisierung
- Häufige Fehlerquellen bei KNE/GvK-Bildung in der Praxis - u. a. bei wirtschaftlichen Abhängigkeiten, öffentlichen Adressen, GbR, Personenmehrheiten,Ansteckungsketten
- Risiken/Chancen der Widerlegung der Kontrollvermutung
- Spezifika der KNE-Bildung im Depot A und aus der Durchschau
Prüfungsansätze Sachgebiet Groß-/Mio.-Kreditmeldewesen
- Aktuelle Entwicklungen: u. a. Klarstellungen aus meldetechnischen Durchführungsbestimmungen
- Prüfungsschwerpunkte: Neues Millionenkreditmeldewesen seit 01.01.2019, Validitäten zu anderen Anzeigen
- Geplante Großkreditänderungen nach CRR II und geplante technische Standards zu Schattenbanken, Durchchau, Reporting - Umsetzungsstand und Auswirkungsanlayse
- Erhöhte Bedeutung des Einsatzes von Kreditsicherheiten - häufige Feg
- Sicherstellung der Einhaltung der Großkredit-Einzelobergrenze (Kreditlinien)
- Überprüfung der Anzeige von Stamm- und Betragsdaten - Fehlerquellen in der Praxis (u. a. bei Konsortialkrediten) - Plausibilitätsprüfungen
- Wechselwirkung mit EK-Anzeigen, Mio.-Anzeigen, Rating und § 18 KWG-Prozess
Prüfungsansätze Sachgebiet EBA-Durchschaupflichten
- Früherkennung „versteckter“ Kreditrisiken im Depot A
- Wertvolle Hinweise für die Durchführung einer sog. qualitativen Durchschau
- Hohe Kontroll-/Prüfungsrelevanz bei manuellen Zuarbeiten (u. a. (Spezial-)Fonds,Wertpapiere)
- Unterschiedliche Verfahrensweise in den verschiedenen Kreditanzeigen
Neue Herausforderung AnaCredit-Meldewesen • Aktuelle Erkenntnisse • Prüfungsansätze
- Komplexe, hochgranulare Meldeanforderungen - weitreichende Folgen für interne Prozesse und Datenhaushalte - Erfahrungen aus den Anzeigen und Rückmeldungen der Bundesbank
- Schnittstelle/Wechselwirkungen/Abgrenzung zu Groß-/Mio.-Meldewesen, FINREP/Forbearance - Hinweise zu Datenqualitäts-/Plausibilitätskontrollen
- Ableitung von neuen Prüffeldern und Prüfungsansätzen - Neujustierung der Prüfungsplanung im Kreditmeldewesen
Prüfungsansätze Sachgebiet Kreditmeldewesen in Gesamtbankorganisation
- Prüfung der Datenqualität/-konsistenz/-verfügbarkeit
- Zunehmende Abstimmungserfordernisse zwischen Risikomanagement, Kreditbereich und Meldewesen - Zuständigkeiten, Kontrollen, Granularität und Qualität der Daten
- Aktuelle Prüfungserkenntnisse (häufige Feststellungen) • Best Practice zur Vermeidung von Fehlern im laufenden Meldeprozess/Anzeigeverfahren • Zahlreiche Beispiele aus der Melde-/Prüfungspraxis
Im Teilnahmeentgelt enthalten: Seminardokumentation, Erfrischungen, Mittagessen und ein Fachbuch, sofern dies unter dem Seminartitel links erwähnt ist. Das Fachbuch wird nur vor Ort ausgehändigt und kann bei Ausverkauf durch einen gleichwertigen Titel ersetzt werden. Bei der Teilnahme an mehreren Seminaren dieser Seminarreihe durch einen oder mehrere Mitarbeiter aus demselben Unternehmen erhalten Sie für jedes weitere Seminar € 50,- Rabatt.
Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung. Bei Stornierung Ihrer Anmeldung bis zu vier Wochen vor dem Veranstaltungstermin erheben wir ein Bearbeitungsentgelt von 150,- €*. Bei Stornos nach diesem Zeitpunkt wird das gesamte Seminarentgelt fällig. Zur Fristwahrung müssen Stornos schriftlich bei uns eingehen. Kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin ist möglich. Umbuchungen auf ein anderes Seminar sind bis zu vier Wochen vor dem Veranstaltungstermin kostenfrei, danach fällt ein Bearbeitungsentgelt von 150 Euro* an. Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche, wenn die Absage mindestens zwei Wochen vor dem Seminartermin erfolgt. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.
Durch die Teilnahme am Seminar erhalten Sie 7 CPE-Punkte als Weiterbildungsnachweis für Ihre Zertifizierung.
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