Schlanke § 18 KWG-Prozesse - Auswirkungen der EBA-Kredit-Guideline

Einfluss der EBA-Kredit-Mindeststandards auf die §18-KWG-Prozesse - Anforderungen aus den (neuen) MaRisk 2022 - Praxistipps zur konsequenten Entschlackung der Prozesse

Die Verantwortung für die risikoorientierte Ausgestaltung des Prozesses „Bonitätsprüfung/Offenlegung“ obliegt den Instituten. Die Praxis zeigt, dass hieraus resultierende Möglichkeiten zur vertriebsorientierten Öffnung und Prozessoptimierung oftmals zurückhaltend genutzt werden und die § 18 KWG-Arbeitsanweisungen vielfach nicht oder kaum verändert werden. Im Rahmen des Seminars werden die aufsichtsrechtlichen Pflichten und Anforderungen für den § 18 KWG-Prozess aufgezeigt und konkrete praxiserprobte Hinweise für eine (prüfungssichere) Entschlackung der internen Regelungen gegeben. Ein Praxisbericht zur konsequenten risiko- und sachgerechten Nutzung von Öffnungsklauseln (Entschlackung der 18er-Anweisung um fast 50 %) sowie wertvolle Überprüfungsregeln werden dabei den Fachbereichen und der Revision an die Hand gegeben.

Seminarnummer: 221149
Inhaltsverzeichnis:

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14.11.2022 Zoom 790,00 €
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Seminarthemen und Agenda

10:00 - 17:00 Uhr

Aktuelle aufsichtsrechtliche Anforderungen • Auswirkungen der NEUEN "EBA-Leitlinie Kreditvergabe/-überwachung" § 18 KWG-Prozessprüfungen

  • Anforderungen des § 18 KWG (Erstoffenlegung, Laufende Offenlegung) unter Beachtung der Regelungen zur Gruppe verbundener Kunden – Schnittstelle zu den (neuen) MaRisk 
  • Auswirkungen NEUE EBA-Kredit-Mindeststandards (u.a. zur Kreditwürdigkeitsprüfung)
  • Gesetzliche/Aufsichtliche Anforderungen an die Ausgestaltung der § 18 KWG-Prozesse:
    - Prüfung wirtschaftlicher Unterlagen
    - Bonitätsanalyse und Prüfung der (nachhaltigen) Kapitaldienstfähigkeit
    - Häufige Mängel und identifizierte Schwachstellen

Praxisbericht: Entschlackung und Nutzung der erheblichen Spielräume bei der vertriebs- und risikoorientierten Gestaltung der § 18 KWG-Prozesse

  • Prozess-/Vertriebserleichterungen im Firmenkundengeschäft: Konsequentere Nutzung der inzwischen weitreichenden Ermessensspielräume
    - Hinweise zur „Entschlackung“ langjähriger § 18 KWG-Teilprozesse
    - Konsequent dokumentierte Nutzung der bestehenden Ermessensspielräume
  • Erforderliche Harmonisierung mit weiteren bestehenden Verfahren/Prozessen: u. a. Risikoklassifizierungsverfahren, Votierungserfordernisse 
  • Risikoorientierte und institutsindividuelle Umsetzung der § 18 KWG-Anforderungen 
  • Stärkung der Eigenverantwortung der Mitarbeiter – Leitlinien statt starrer Arbeitsanweisung, von der Doppelvotierung zur Gemeinschaftskompetenz 
  • Konkrete Prozesshinweise für vereinfachte Verfahren, u. a.:
    - Rating-basierte Erleichterungen
    - Umfang der notwendigen Unterlagen (größenabhängige Regelungen)
    - Harmonisierung von redundanten Aufgaben
    - Abbau von Prozess-Formalismus (u. a. Authentizitätsnachweis, vereinfachte Unterschriftenregelung)
    - Qualitätsgewinn durch Standardisierung (Service Levels als Pflicht!)
    - Zeitgewinn durch Arbeitsteilung – wo sind Parallelprozesse möglich?
    - Vertriebsorientierte Kundenanalyse als Mehrwert

Konditionen und Organisatorisches

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

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Deutsche Bundesbank


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Tel: +49 6221 9989 8 – 0
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