Kredit-Jahrestagung 2024

• Unsere FCH-Premiumveranstaltung für das Kredit(-revisions)geschäft als reine Präsenzveranstaltung in Frankfurt/M.
• Vertreter der Bankenaufsicht sowie erfahrene Bankpraktiker referieren zu aktuellen Kredit-Themen & Trends rund um das Kreditgeschäft.
• Unsere Kredit-Jahrestagung adressiert Fach- und Führungskräfte aus den Bereichen Markt/Marktfolge, auch die Grundsatzbereiche Kredit, Kreditrevision, Kreditsteuerung und nicht zuletzt auch Kredit-Compliance
• Unsere Tagung dient natürlich auch der Pflege und Erweiterung persönlicher Netzwerke über den eigenen Verbund hinaus.
  
  

• Werthaltigkeit von Kreditforderungen: im Fokus Analyse der nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit & Ermittlung/Überprüfung der Werthaltigkeit von Kreditsicherheiten (insbesondere Immobilien)
• Erste Prüfungserfahrungen zu den MaRisk 8.0: u.a. ESG-Risiken, Immobiliengeschäft - BTO 3
• Klarstellungen der aufsichtlichen Anforderungen zu Kreditprozessen im Kontext von Wertpapier-Spezialfonds
• EBA-Konsultationspapier vom 18.01.2024 zu Management von ESG-Risiken: Notwendigkeit von Transitionsplänen im Kreditgeschäft"- ergänzt und präzisiert EBA-Leitlinie zur Kreditvergabe/-überwachung

13:00 - 15:00 Uhr

Kaffeepause

15:00 - 15:30 Uhr

Die vier Erfolgsfaktoren für eine gelungene MaRisk-Umsetzung

• Kreditstrategie - Bindeglied zwischen Kreditwürdigkeitsprüfung und Risikotragfähigkeitskonzept
• Liquiditätsplanung – Liquiditätsrisiken durch Fokussierung auf Zielkunden begrenzen
• Risikofrüherkennung – den Wandel bei Überwachung und Überprüfung ressourcenschonend umsetzen
• Der End-to-End-Datenstrom – Echtzeitanalysen und neue Anpassungen durch Datenpooling ermöglichen

15:30 - 16:00 Uhr

Immobiliengutachten im aufsichtlichen Fokus: Prüfungsschwerpunkte

• Früherkennung und Berücksichtigung von aktuellen Marktrisiken: Anforderungen an die Überwachung/Überprüfung/Neubewertung von Marktwerten
• Szenarioanalysen von getroffenen Marktannahmen
• Plausibiltäts- und Qualitätskontrollen von Gutachten - Rotation und Unabhängigkeit von Gutachter:innen
• Aktuelle Prüfschwerpunkt zu Inhalten von Bewertungsgutachten: u.a. - welche Verfahren, Systeme, Modelle und Datengrundlagen werden verwendet? - inwiefern wird die Bewertung auf Basis von realistischen Marktannahmen getroffen? Wie werden die Aussagen des Gutachters validiert?

16:00 - 17:00 Uhr

Ab 18:30 Abendprogramm:

Tauchen Sie ein in die Welt des Sushi

Am Abend des ersten Tages erwartet die Teilnehmer ein ganz besonderer Leckerbissen: Ein 3-Gänge Menü in Form eines Sushi-Tasting im GO by Steffen Henssler Frankfurt! Doch die Teilnehmer lassen sich nicht nur die hervorragenden Sushi-Kreationen des berühmten Kochs schmecken, sondern tauchen ganz in die Welt des Sushi ein und erfahren mehr über z.B. die Herstellung, die Unterschiede oder die Art des Rollens. Ein neues Konzept, das wir uns exklusiv für unsere Tagungsteilnehmer ausgedacht haben!

IKS-Kontrollen im Kreditgeschäft: Three-lines-of Defense Modell 

• Ziele und Arten von IKS-Kontrollen im Kreditgeschäft
• Risikoadjustierte Kontrollen des Kreditgeschäftes im Einzelkompetenzgeschäft des Marktes
• Anlassbezogene Sonderprüfungen
• Überprüfungen der Kompetenzausnutzung
• IKS-Reporting
• Weiterentwicklung IKS/Künstliche Intelligenz

09:00 - 10:15 Uhr

Kaffeepause

10:15 - 10:45 Uhr

Zwei Jahre Erfahrungen mit ESG-Scoring Corporates/Real Estate

• Nutzung bei Institutskunden
• Blick auf die Validierung
• Fokus Naturgefahren

10:45 - 11:15 Uhr

Kaffeepause

11:15 - 11:30 Uhr

MoPeG 2024: Die neue „Immobilien-GbR“/eGbR – Auswirkungen und Besonderheiten im Kreditgeschäft

• Aktuelle Änderungen beim Immobilienkauf/-verkauf einer GbR – Problembereiche bei der Umsetzung & erste Praxiserfahrungen
• Das „neue“ Gesellschaftsregister: u.a. Eintragungsvoraussetzungen, Rechtsfolgen der Eintragung
• Auswirkungen auf Kreditvertragspraxis und Sicherheitenverträge – Handlungsempfehlungen & Praxistipps

11:30 - 12:30 Uhr

Mittagspause

12:30 - 13:30 Uhr

Aktuelle aufsichtsrechtliche Einflüssen auf die Kreditprozesse“ 

• Anforderungen der CRR III-aktualisiere Risikobewertung
• Neuerungen/Präzisierungen RTS /Durchführungsverordnung Gruppe verbundener Kunden (GvKs)
• Wohnimmobilienstatistik versus Vorsichtsprinzip der MaRisk!
• Kreditzweitmarktverordnung - Kurzüberblick
• Aktuelles & Ausblick

13:30 - 14:15 Uhr

Kaffeepause

14:15 - 14:45 Uhr

Impulsvortrag 

14:45 - 15:00 Uhr

Typische Feststellungen der Bundesbank im Kreditbereich

• Erläuterung von Prüfungsfeststellungen mit grundsätzlicher Bedeutung im Kreditgeschäft
• Schlussfolgerungen aus der Herangehensweise der Prüfer für die Gestaltung der eigenen Kreditprozesse
• Praxistipps zur Vorbereitung und Begleitung der Prüfung

15:00 - 16:00 Uhr