Überprüfung Immobilienrisikomanagement nach MaRisk 8.0 & Zinsanstieg

Künftiger Druck auf Erträge und Risikovorsorge bei Gewerbe-, Privatimmobilien und Immobilienfonds – Korrekturen an den Immobilienmärkten als „Fokusrisiko der BaFin 2024“

Über Jahre hinweg stiegen die Preise und Bewertungen an den Immobilienmärkten, so dass viele Institute ihr Immobilienportfolio ausgebaut haben. Seit Ende 2022 jedoch sinken die Preise, die Kreditvergabe stockt, der Wert der Kreditsicherheiten steht unter Druck und es kommt zu Kreditausfällen, was die Ertragslage von Instituten – insb. mit spezifischen Geschäftsmodell – stark belasten kann. Daher stuft die BaFin 2024 Korrekturen an Immobilienmärkten als Fokusrisiko ein. Dies führt zu verschärften Anforderungen, vertieften Rückfragen in Aufsichtsgesprächen und Feststellungen in 44er Prüfungen. Hierbei geht es u.a. um die Klärung von Abgrenzungstatbeständen, aufbau- und ablauforganisatorische Vorgaben und Risikoberichterstattung über Immobiliengeschäfte im Kunden-, Eigengeschäft und bei Ermittlung der neuen Risikotragfähigkeits-Perspektiven.

Seminarnummer: SE2404006 / 240406
Interessant für die Bereiche: Revision, Controlling

Immobilienrisiken im Fokus der Aufsicht: neue Vorgaben • Erwartungen • Prüfungserfahrungen

  • Korrekturen an Immobilienmärkten als Fokusrisiko der Aufsicht für 2024 – Bedeutung für die (LSI-)Institute
  • Erhöhung des antizyklischen Kapitalpuffers sowie Neueinführung eines Systemrisikopuffers für durch Wohnimmobilien besicherte Kredite zur Stärkung der Kapitalbasis der Institute – erste Erfahrungen
  • Werthaltigkeitsprüfung bei Instituten mit hohem Gewerbeimmobilien-Exposure zur Risikofrüherkennung
  • Analyse über Vergabestandards am Wohnimmobilienmarkt mithilfe der 2023 begonnenen Datenerhebung über Wohnimmobilienfinanzierungen (WIFSta)
  • Vertiefte Untersuchung des Risiko- und Liquiditätsmanagements von Gewerbeimmobilienfonds 2024
  • Würdigung von Immobilienaktivitäten in der Geschäfts-, Risikostrategie und Risikoinventur im Kontext gestiegener Zinsen und des neuen BTO 3 MaRisk
  • Abbildung von Immobiliengeschäften im Risikomanagement-Prozess: durchlaufen Investments den NPP? • existieren Frühwarnindikatoren? • bestehen erweiterte Durchschaupflichten für Immobilienfonds?
  • Überprüfung der Auswirkungen von Immobilienrisiken auf die neuen Risikotragfähigkeit-Perspektiven
  • Bewertung der Immobilien-Risikomessung in Säule 2: Umgang mit (zugelieferten) Kennzahlen • Risikoinformationen für Szenarien & Stresstests • Angemessenheitsüberprüfung externer Validierungshandlungen
  • Beurteilung getroffener Annahmen und Parameter bei Immobilienrisiko-Stresstests und adversen Szenarien
  • Aktuelle Prüfungserfahrungen zum Umgang mit Immobilien in der Eigenanlage

(danach 15 min. Pause)

14:00 - 15:30 Uhr

Prüfung der angemessenen Abbildung von Immobiliengeschäften im Risikomanagement-Prozess

  • Immobilienrisiken auf der Prüfungslandkarte der Revision 2024 – Belastung der Ertragslage durch starke Preisrückgänge, stockendes Neugeschäft, wackelige Kreditsicherheiten und Kreditausfälle bei (LSI-)Instituten
  • Energetischer Zustand als wesentlicher Faktor bei der Wertermittlung
  • Berücksichtigung von ESG-Risiken bei Immobilienfinanzierungen und Sicherungswerten
  • Würdigung des Immobilienrisikos in der Geschäfts- und Risikostrategie in Abhängigkeit vom Risikoappetit
  • Korrekturen bei Immobiliengeschäften als eigenständige Risikoart? – Beurteilung der Wesentlichkeit auf Gesamtbankebene im Rahmen der Risikoinventur
  • Wirtschaftlichkeitsprüfung bestehender/geplanter Direkt-, Beteiligungs- & Fonds-Immobilieninvestments
  • Einfluss der Risiken aus Immobiliengeschäften auf neue normative und ökonomische Risikotragfähigkeit
  • Bewertung der Quantifizierung von Immobilienrisiken: existieren angemessene Repräsentativitäts- und Zeitreihenanalysen? • Datenkonsistenz zwischen Direktanlagen und Fondsbeständen sicherstellen• Ansatzpunkte zur Überprüfung der Prognosegüte (Validierung)
  • Beurteilung der Stresstests, adversen Szenarien und Expertenschätzung bei fehlender historischer Zeitreihe
  • Prüfung der Risikoberichterstattung über Immobiliengeschäfte an Geschäftsleitung (und Aufsichtsorgan)

15:45 - 17:15 Uhr

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

18.04.2024
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Frank Sator
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihre Dozenten

Thomas Maurer
Leiter Interne Revision
Münchner Bank eG

Dominik Leichinger
Prüfungsleiter Referat Bankgeschäftliche Prüfungen 2
Deutsche Bundesbank

Sie haben ein Seminar verpasst oder haben an dem Seminartermin keine Zeit?

Dann nutzen Sie die innovative und flexible Non-Stop-Wissensvermittlung per 24/7-Streaming-Plattform FCH BankFlix.

Mehr erfahren
Sie können nicht am Live-Seminar teilnehmen?

Sichern Sie sich alternativ die Aufzeichnung inkl. Seminardokumentation als PDF zum gleichen Preis.
In seltenen Fällen kann eine Aufzeichnung nicht zur Verfügung gestellt werden.

Film bestellen
Werden Sie Sponsor!

Sie sind etablierter bzw. zertifizierter Lösungsanbieter im Finanzsektor? Dann reihen Sie sich ein in die Liste unserer namhaften Kooperationspartner. Werden auch Sie Sponsor und präsentieren Ihre Produkte und Ihr Unternehmen auf unseren Seminaren einer qualifizierten, institutsübergreifenden und klar fokussierten Zielgruppe.

Um die Webseite so optimal und nutzerfreundlich wie möglich zu gestalten, werten wir mit Ihrer Einwilligung durch Klick auf „Annehmen“ Ihre Besucherdaten mit Google Analytics aus und speichern hierfür erforderliche Cookies auf Ihrem Gerät ab. Hierbei kommt es auch zu Datenübermittlungen an Google in den USA. Weitere Infos finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen im Abschnitt zu den Datenauswertungen mit Google Analytics.