Björn Seebach, Bereichsleiter Revision, FCH AG
Quereinsteiger in den Banken sind mittlerweile zu einer Selbstverständlichkeit geworden und das auch zu Recht. Durch ihre meist starken Kommunikationsfähigkeiten, Empathie, Geduld und Flexibilität bringen sie frische Perspektiven und vielfältige Erfahrungen aus anderen Branchen mit, was zu einer höheren Servicequalität im Vertrieb führen kann. Die Motivation und das Engagement der Quereinsteiger, sich in neue Aufgaben einzuarbeiten, um den Kunden den bestmöglichen Service zu bieten, sind deutlich zu erkennen. Ein strukturierter Bewerbungsprozess bei den Banken, der auf die Bewertung von Kommunikationsfähigkeiten und relevanten Soft Skills abzielt, hat sich hierbei in der Vergangenheit, als besonders effektiv erwiesen.
Revisionsperspektive: Risiken und Prüfungshandlungen
Trotz der zahlreichen Vorteile, die Quereinsteiger bieten, müssen aus der Sicht der internen Revision spezifische Risiken beachtet werden. Unter anderem:
- Mangelnde Branchenkenntnis: Quereinsteiger verfügen möglicherweise nicht über das tiefgehende Verständnis der bankenspezifischen Regularien und Prozesse, was zu Compliance-Verstößen führen kann.
- Unzureichende Fachkenntnisse: Besonders in regulierten Themenbereichen (GWG, Wertpapiere etc.) sind spezifische Fachkenntnisse unabdingbar. Hier besteht das Risiko, dass Quereinsteiger diese Anforderungen zunächst nicht vollständig erfüllen können und weitere Schulungen benötigen.
- Kulturelle Integration: Die Integration in die bestehende Unternehmenskultur und die Anpassung an etablierte Abläufe kann für Quereinsteiger herausfordernd sein, was die Teamdynamik und Produktivität beeinträchtigen könnte.
Prüfungshandlungen der Revision
Um diese Risiken zu minimieren, sollte die Interne Revision spezifische Prüfungshandlungen und Kontrollen einführen:
- Umfassende Einarbeitungsprogramme: Die Revision sollte überprüfen, ob es strukturierte und umfassende Einarbeitungsprogramme gibt, die Quereinsteiger mit den notwendigen Kenntnissen und Fähigkeiten ausstatten.
- Fortlaufende Schulungen und Trainings: Regelmäßige Schulungen zu bankenspezifischen Themen und aktuellen Regulierungen sind notwendig. Die Revision sollte sicherstellen, dass solche Programme existieren und effektiv umgesetzt werden.
- Monitoring der Integrationsprozesse: Die Integration der Quereinsteiger in die Unternehmenskultur und -prozesse sollte durch regelmäßiges Monitoring und Feedbackschleifen begleitet werden. Hier kann die Revision prüfen, ob entsprechende Maßnahmen und Kontrollen greifen.
- Risikobasierte Prüfungen: Es empfiehlt sich, risikobasierte Prüfungen durchzuführen, die besonders die Themenbereiche mit hoher Sensibilität und Spezialisierung betreffen, in denen Quereinsteiger tätig sind.
Zusammenfassende Praxistipps für die Revision
- Überwachung der Einarbeitungsprogramme: Die Revision sollte sicherstellen, dass es ein System zur Überwachung der Einarbeitungsprogramme gibt, um die Qualität und Effektivität der Schulungen zu gewährleisten.
- Risikobewertung neuer Mitarbeiter: Entwickeln Sie Methoden zur Risikobewertung, die auf Quereinsteiger ausgerichtet sind, um potenzielle Schwachstellen frühzeitig zu erkennen.
- Regelmäßige Audits der Kommunikationsprozesse: Führen Sie die Audits regelmäßig durch, um sicherzustellen, dass die Kommunikationsstrukturen und -prozesse effizient sind und Quereinsteiger effektiv unterstützt werden.
- Kontinuierliche Weiterbildung: Sind Programme zur kontinuierlichen Weiterbildung implementiert, um sicherzustellen, dass Quereinsteiger immer auf dem neuesten Stand der aufsichtlichen Anforderungen sind?
Beitragsnummer: 22720