Fit & Proper Individual – Führungskräfte auf dem Weg zum Vorstand

Analyse des Qualifikationsprofils & Ableitung von Maßnahmen zur Bildung der fachlichen, persönlichen und kollektiven Eignung

Zum Thema

Die deutsche Bankenaufsicht hat die hohen Anforderungen an die Zuverlässigkeit sowie fachliche, persönliche und kollektive Eignung von Vorständen deutscher Banken und Sparkassen nochmals verschärft. Dies zeigt sich darin, dass die BaFin die Erlaubnis zum Betreiben von Bankgeschäften und des E-Geld-Geschäfts, zum Erbringen von Finanzdienstleistungen und Zahlungsdiensten nur dann erteilt, wenn die Geschäftsleiter die jeweiligen Anforderungen erfüllen und die Erlaubnis auch wieder entziehen kann, wenn diese Anforderungen nicht mehr erfüllt sind.

Im Rahmen der verschärften Zulassungsprüfung werden neben der Regelvermutung auch die theoretischen & praktischen Kenntnisse zum Amt, Leitungserfahrung und die fachliche Eignung in der Gesamtheit geprüft. Im Weiteren fokussiert die Aufsicht die Amtseinführung nebst den entsprechenden Qualifizierungsmaßnahmen. Die Zuverlässigkeit wird auf Unvoreingenommenheit, Interessenkonflikten und der gesetzlichen Mandatsabgrenzung hin geprüft. Im Rahmen des Prüfungsprozesses zeigt die Bundesanstalt keine spezifischen Anforderungen bzw. Qualifizierungsmaßnahmen an. Diese sind von den Instituten eigenständig in Zusammenarbeit mit den Kandidaten zu entwickeln und umzusetzen.

Vorgehen

Fit & Proper Individual unterstützen wir Führungskräfte bzw. Generalbevollmächtigte auf ihrem Weg zum Vorstand.

• In einer ersten Gesprächsrunde werden mit dem Vorstand, der Personalabteilung und ggf. dem Kandidaten/der Kandidatin der Zulassungsprozess sowie allgemeine Anforderungen an das Vorstandsamt und die Kandidaten erörtert
• Aufnahme und Dokumentation der Funktionsbeschreibung sowie des Qualifikationsprofils zur Vorstandsfunktion
• Entwicklung eines Weiterbildungsplans mit konkreten Qualifizierungsmaßnahmen
• Sukzessive Begleitung des Qualifizierungsprozesses über den Gesamtprozess
• Umsetzung individueller Qualifizierungsmaßnahmen mit anerkannten Experten
• Regelmäßiger Austausch & Abgleich des Weiterbildungsplans/der Eignung mit dem Qualifikationsprofils zur Vorstandsfunktion

Ergebnisse

• Kompetenter Ansprechpartner im Gesamtprozess der Vorstandsbesetzung
• Funktionsbeschreibung sowie Qualifikationsprofil für die Vorstandsfunktion
• Weiterbildungsplan mit konkreten Qualifizierungsmaßnahmen
• Qualifizierungsmaßnahmen durch anerkannte Experten