Vorbereitung von WpHG-Sonderprüfungen nach § 44 KWG

Fachliche Beratung und pragmatische Unterstützung zur Vorbereitung auf BaFin-Sonderprüfungen im Bereich WpHG Compliance – effizient, strukturiert, sicher.

Zum Thema

Durch die regulatorischen Verschärfungen der MiFiD II insbesondere im Bereich der Anlageberatung oder der Product Governance ist auch in diesem Bereich ein ansteigender Prüfungsdruck bei Banken und Sparkassen festzustellen. 

Die BaFin ordnet Sonderprüfungen gemäß § 44 Abs. 1 Satz 2 KWG sowohl turnusmäßig als auch anlassbezogen an. Eine Sonderprüfung stellt Banken und Sparkassen vor nicht unerhebliche Herausforderungen – sie bindet wertvolle Kapazitäten bei den Mitarbeitern, erfordert eine kurzfristige Aufbereitung und Prüfung relevanter Unterlagen sowie eine intensive Vorbereitung insbesondere der anstehenden Interviews durch die Aufsicht. Die zusätzliche Belastung für Ressourcen und Mitarbeitende ist erheblich, während zugleich ein positives Prüfungsergebnis angestrebt werden muss, um insbesondere eine unerwünschte öffentliche Aufmerksamkeit und Aufschläge zu vermeiden.

Vorgehen

• Sichtung der Prüfungsankündigung der Bankaufsicht und Festlegung des
  bankindividuellen Beratungsbedarfs
  
• Sichtung aller für die Prüfung relevanten Unterlagen (z.B. SfO, Kundenkategorisierung)
• Durchführung eines MaRisk-Checks anhand eines Soll/Ist - Abgleichs
  zur Beurteilung der Prozessqualität und Identifikation etwaiger regulatorischer Schwachstellen

Bei bankindividuellem Bedarf 

• Simulation von Prüfungsinterviews mit den betroffenen Mitarbeitern
• Fach- und Sachkunde-Check bei Mitarbeitern aus den Vertriebsbereichen 

Ergebnis

• Bankindividuelle Begleitung und Unterstützung durch erfahrene Experten
• Aufzeigen von  Handlungsnotwendigkeiten für Ihr Institut und die betroffenen Fachbereiche
• Zusammenführung der Ergebnisse in einen Maßnahmenplan.
• Klare und Organisations- und Kommunikationsstruktur 
• Einbringen von Erfahrungen von säulenübergreifenden Prüfungsfeststellungen aus vergangenen Sonderprüfungen

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