Aktuelle Praxisfragen Immobiliar-Verbraucherkredite

Neuerungen der EBA-GL zur Kreditvergabe (verschärfte Kreditwürdigkeitsprüfung, veränderte Immobilienbewertung, Monitoring Sicherheiten) - Aktuelles zu Widerruf und VFE

Mit den im Juni 2021 in der Praxis anzuwendenden neuen Guidelines zur Kreditvergabe und Kreditüberwachung wurden durch die EBA detaillierte Standards für die Kreditvergabe und -überwachung geschaffen, die für Immobiliar-Verbraucherdarlehen in vielen Bereichen über die Vorgaben der Wohnimmobilienkreditrichtlinie hinausgehen, etwa im Bereich Kreditwürdigkeitsprüfung oder laufende Überwachung und Monitoring der Engagements nebst Sicherheiten. Das Seminar stellt die neuen verschärften Vorgaben und ihre Auswirkungen in der Praxis dar, gibt Tipps zur Anpassung bzw. Optimierung bestehender Prozesse sowie ein umfassendes Update zu praxisrelevanter Rechtsprechung rund um Immobiliar-Verbraucherdarlehen incl. aktuellster gesetzgeberischer Neuerungen. 

Inhaltsverzeichnis:

Nächster Termin

28.04.2021 Zoom 299,00 €
Prospekt herunterladen Seite drucken

Seminarthemen und Agenda

10:00 - 13:00 Uhr
  • Neue EBA Guideline zur Kreditvergabe und -überwachung
    • Notwendige einzuholende Informationen und Vorgaben an die Dokumentation  
    • Anforderungen an Prognoseentscheidungen in der Kreditwürdigkeitsprüfung?
    • Befristung von Kreditentscheidungen, laufende Überwachung und Monitoring der Engagements und Sicherheiten!
  • Gesetzgeberische Neuerungen beim § 501 BGB (Kostenermäßigung bei vorzeitiger Rückzahlung und Kündigung)
    • Laufzeitunabhängige Kosten bei vorzeitiger Erfüllung  
    • Unterschiede bei vorzeitiger Rückzahlung durch Darlehensnehmer und Kündigung durch Darlehensgeber bzw. Darlehensnehmer
    • Drohende Risiken und Rechtsfolgen bei fehlerhafter Berücksichtigung bzw. Erstattung (aufsichtsrechtlicher Folgenbeseitigungsanspruch § 4 FinDAG, zivilrechtliche Unterlassungs- oder Musterfeststellungsklage)
  • Neue Befugnisse für die BaFin durch WohnimmobiliendarlehensrisikoVO und Finanzstabilitätsdatenerhebungsverordnung (FinstabDEV)?
    • WohnimmobiliendarlehensrisikoVO: 
      • Künftige Eingriffs- und Regelungsoptionen der Aufsicht (u.a. Vorgaben zu Verschuldensobergrenze, Mindesttilgung, Bagatellen, Freikontingente)
      • Möglicher Einfluss auf bankinterne Kreditgenehmigungsprozesse 
    • Finanzstabilitätsdatenerhebungsverordnung (FinstabDEV)
      • Künftig zu erhebende Daten (u.a.  Angaben zur Lage der Wohnimmobilie, Beleihungs- und Marktwert der Wohnimmobilie, Realisierungsquote nach Verwertung, Verhältnis Kredithöhe – Mieterlöse)
  • Aktuelles zu Widerruf, Vorfälligkeitsentschädigung (Anwendungsprobleme bei unklaren oder fehlenden Angaben zur VFE-Berechnung), Entgelten (neues „Interbankenentgelt“ bei treuhänderischer Sicherheitenfreigabe?)
  • IVD und verbraucherrechtliche Widerrufsrechte bei Immobiliarsicherheiten (Auswirkung BGH vom 22.9.2020 und mögliche Änderung der verbraucherrechtlichen Widerrufsbelehrung)

Konditionen und Organisatorisches

Im Teilnahmeentgelt ist die Seminardokumentation als PDF enthalten. Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Preisnachlass von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Den Zugangslink nebst Code erhalten Sie am Vortag des Seminars. Dieser ermöglicht Ihnen die Teilnahme am Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung finden Sie unter MeinFCH. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung. Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass eine „Teilnahme“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern ansonsten nicht gestattet ist und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen. Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

ONLINE-Veranstaltung mit ZOOM
die Zugangsdaten erhalten Sie per E-Mail in Nutzung über Plattform Zoom
Telefon: +49 6221-998980
Fax: +49 6221-9989899

Nächster Termin

28.04.2021

Ihre Dozenten

Peter Freckmann
Rechtsanwalt und Syndikusrechtsanwalt Bereich Recht & Compliance
Bausparkasse Schwäbisch Hall AG


Tilman Hölldampf
Rechtsanwalt
Thümmel, Schütze & Partner Rechtsanwälte


Spezialistenzertifikat

Bilden Sie sich zum Spezialisten in Ihrer Fachrichtung fort und erhalten Sie dafür ein Hochschulzertifikat. Weisen Sie so auch gegenüber der Aufsicht, dem Arbeitgeber und den Kunden Ihre Sachkund...

Mehr erfahren
Erwerben Sie die Dokumentation

Bei Seminarteilnahme erhalten Sie die Dokumentation bereits inklusive.

Werden Sie Sponsor!

Sie sind etablierter bzw. zertifizierter Lösungsanbieter im Finanzsektor? Dann reihen Sie sich ein in die Liste unserer namhaften Kooperationspartner. Werden auch Sie Sponsor und präsentieren Ihre Produkte und Ihr Unternehmen auf unseren Seminaren einer qualifizierten, institutsübergreifenden und klar fokussierten Zielgruppe.

Mit freundlicher Unterstützung von

Um die Webseite so optimal und nutzerfreundlich wie möglich zu gestalten, werten wir mit Ihrer Einwilligung durch Klick auf „Annehmen“ Ihre Besucherdaten mit Google Analytics aus und speichern hierfür erforderliche Cookies auf Ihrem Gerät ab. Hierbei kommt es auch zu Datenübermittlungen an Google in den USA. Weitere Infos finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen im Abschnitt zu den Datenauswertungen mit Google Analytics.