Aufgepasst! Kapitaldienstfähigkeit im Fokus der Bankenaufsicht

Neue EBA/MaRisk-Vorgaben zur Beurteilung der zukünftigen & nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit • Feststellungen aus aktuellen bankaufsichtlichen Kreditgeschäftsprüfungen

Im Prozess der Kreditanalyse nimmt die Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit (KDF) bei der Kreditvergabe/-überwachung von Firmenkunden eine herausragende Bedeutung ein. Dies zeigt sich auch in der „EBA-Kredit-Leitlinie/neuen MaRisk-Vorgaben“, in der die Anforderungen an die Kreditwürdigkeitsprüfung und damit zwingend verbunden die Ermittlung der KDF im besonderen Fokus der Leitlinie stehen. So werden u. a. neue Vorgaben an Sensitivitäts-/Negativ- /Szenarioanalysen und die Qualität der Kreditnehmerdaten gestellt. Ein Vertreter der Bankenaufsicht gibt einen Überblick über die aktuellen aufsichtsrechtlichen Vorgaben und zeigt auf, welche Problembereiche bei der Ermittlung einer „verlässlichen“ KDF in der Kreditpraxis/-prüfung zu beachten sind. Sie erhalten auf Basis von aktuellen Prüfungen wertvolle Tipps für Ihre Prüfungsvorbereitung.

Seminarnummer: SE2304046 / 230446
Interessant für die Bereiche: Revision, Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

Aktuelle aufsichtsrechtlichen Vorgaben für die Ermittlung der zukünftigen und nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit 

  • Neue verschärfte Anforderungen aus der EBA-Kredit-Leitlinie und aus dem aktuellen Novellierungsentwurf der neuen MaRisk 2023 - zahlreiche, nicht unproblematische Verweise auf die EBA-Guideline zur Kreditvergabe/-überwachung" - sehr hoher Detailierungsgrad der neuen Vorgaben (u.a. expliziter Verweis auf Textziffer 8.3. der EBA-Leitlinie)
  • Kreditvergabeverfahren und Kreditwürdigkeitsprüfung: u. a.:
    - erweiterte Anforderungen an die Auskunftstiefe und Qualität der Kreditnehmerdaten über den gesamten Kreditlebenszyklus
     - laufende Überwachung der Kapitaldienstfähigkeit
  • Unterteilung der Geschäftskunden in Mikro- und kleine Unternehmen, sowie mittlere und große Unternehmen mit speziellen Analyseanforderungen

Aktuelle Prüfungskampagne "Kreditvergabestandards & Werthaltigkeitsprüfung seitens der Bankenaufsicht 

  • Aktuell im Fokus der Prüfungshandlungen: Aspekt der Werthaltigkeit von Kreditforderungen
  •  Anwendungsbereich: alle Kreditinstitute (LSIs), die nicht der direkten Aufsicht der EZB unterliegen - nationale Besonderheiten
  • Annahmen zur Einschätzung der Rückzahlungsfähigkeit des Kreditnehmers:
    - Zentral: Beurteilung und Analyse der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit
    - Auslastung der KDF
    - Fortschreibung der Kapitaldienstanalyse (Szenarioanalysen, Sensitivitätsanalysen)
    - Refinanzierungswahrscheinlichkeit
    - Kontinuität der Kapitaldienstgrenze
    - Vorsichtige Ermittlung von Kapitaldienstgrenze und Kapitaldienst
     - Besonderheiten bei Firmenkunden und Spezialfinanzierungen

Ausgewählte Feststellungen bei der Prüfung der Kapitaldienstfähigkeit 

  • Häufig auftretende Fragestellungen und Problembereiche: u.a.
    - Pflege, Aktualität, Angemessenheit von Pauschalen (v.a. im Privatkundengeschäft)
     - häufig stark vergangenheitsbezogene Aussagen
  • Wertvolle Hinweise und praxisbezogene Handlungsempfehlungen für eine sach-und zielgerechte Prüfungsvorbereitung
  • Ausgewählte Fallbeispiele

09:00 - 13:15 Uhr

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
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Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

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21.04.2023
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Jürgen Blatz
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihr Dozent

Dominik Leichinger
Prüfungsleiter Referat Bankgeschäftliche Prüfungen 2
Deutsche Bundesbank

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