Aufsichtsgespräche Aktuell: Umgang mit ESG-Risiken in Geschäftsfeldern

Hinterfragen (des Risikogehalts) der Geschäftstätigkeit in Bezug auf Nachhaltigkeit • aufsichtliche Bewertung des Geschäftsmodells & Rückschlüsse aufs (ESG-)Risikoprofil

Am 29.06.2023 wurde die 7. MaRisk-Novelle veröffentlicht. Dort werden große Teile der Anforderungen an das Management von ESG-Risiken als Klarstellungen erachtet und sind sofort umzusetzen! Dadurch gewinnt die Bedeutung von Nachhaltigkeitsrisiken für das Geschäftsmodell sowie deren Bewertung, Messung und Überwachung im Risikomanagement und internen Kontrollsystem Zugang zu Aufsichtsgesprächen. Zwar werden ESG-Risiken nicht als neue Risikoart eingestuft, besitzen aber eine Katalysatorwirkung für wesentliche MaRisk-Risiken. Bei der aufsichtlichen Einschätzung der (Risiko-)Tragfähigkeit des Geschäftsmodells spielen sich schnell verändernde ESG-Rahmenbedingungen eine wichtige Rolle. Daher hinterfragt die Aufsicht in den Gesprächen weiche ESG-Einflussfaktoren und überprüft, inwieweit die Geschäftsleitung ihre Geschäftsaktivitäten im Griff hat.

Seminarnummer: SE2310034 / 231034

Nachhaltigkeits-/ESG-Faktoren und ESG-Risiken als Bestandteil laufender Aufsichtsgespräche

  • Prominente Berücksichtigung von ESG-Faktoren bzw. -Risiken in der 7. MaRisk-Novelle vom 29.06.2023 – Einstufung vieler Vorgaben fürs Management von ESG-Risiken als sofort umzusetzende Klarstellungen
  • Zur Einbeziehung von ESG-Risiken in Risikomanagement, internes Kontrollsystem und den aufsichtlichen Überprüfungs- und Bewertungsprozess (SREP)
  • Neue Qualität der Aufsichtsgespräche im Kontext regulatorischer Neuregelungen (u.a. MaRisk 8.0, BaFin-Merkblatt, EZB-Leitfaden zu Klima- und Umweltrisiken)
  • Strukturierte Erhebung und Auswertung der Umsetzung aufsichtlicher Erwartungen an die Nachhaltigkeit im Vorfeld des Aufsichtsgesprächs anhand eines Fragebogens seit 2022: Erörterung der Fragen & Antworten
  • Überführung von Nachhaltigkeitsaspekten in Aufsichtsgespräche: kritisches Hinterfragen der Behandlung von ESG-Faktoren/-Risiken in Bezug auf Geschäftsmodell-Analyse, Geschäfts- und Risikostrategie, interne Governance, Risikotragfähigkeit, Risikomanagement-/IKS-Prozesse und Risikoreporting
  • Neue Aspekte des Risikomanagement und der Geschäftsmodell-Analyse hinsichtlich ESG-Faktoren/-Risiken (Methoden, Zeithorizont, Datenprobleme)

(danach 15 min. Pause)

14:00 - 15:15 Uhr

Gut vorbereitet ins Aufsichtsgespräch: ESG-Risiken in neuen und bestehenden Geschäftsfeldern

  • Umsetzung aktueller ESG-Vorgaben über operative Herausforderungen hinaus durch strategische Weichenstellungen und enge Verankerung der verbundenen Anforderungen an die Aufbau- und Ablauforganisation
  • Frühzeitige Befassung mit ESG-Faktoren in Strategieprozess und Risikokultur: Einbeziehen in Geschäfts- und Risikostrategie • „gelebte“ Risikokultur in Strategien, Richtlinien und Prozessen • Sensibilisierung der Mitarbeiter (mit Blick aufs Aufsichtsgespräch)
  • Dokumentation der organisatorischen und personellen Anpassungen: Aufbau einer angemessenen Dateninfrastruktur • Verankerung der Verantwortlichkeiten in den Orga-Richtlinien und Arbeitsanweisungen • Sicherstellung der Bereitstellung von Nachhaltigkeitswissen
  • Umgang mit ESG-Faktoren im Kreditgeschäft: Besonderheiten „ökologisch nachhaltiger“ Kredite • Wie wirken sich physische und transitorische ESG-Risiken aus? • Einsatz sog. ESG-Ratings zur Verringerung von Risikokonzentrationen • Kenntnis über Ausgestaltung eigener Klima-Stresstests
  • Aufbau neuer Risikopositionen im Depot A durch Aufstockung der Assetklassen um nachhaltige Kapitalanlagen: Inwieweit werden ESG-Entwicklungen in Geschäftsplanung aufgeführt? • Durchspielen von ESG-Faktoren im NPP? • Einschätzung von ESG-Risiken trotz fehlender historischer Bewertungsdaten

15:30 - 17:00 Uhr

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23.10.2023
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150,00 €
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Frank Sator
+49 6221 99898 0
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Sachgebietsleiter Sparkassen Hauptverwaltung Hannover
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Frank Dehnke
Vorstandsvorsitzender
Sparkasse Oberhessen

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