Eigenkapitalentlastung /-ersparnisse durch Kreditsicherheiten schaffen

Aktueller aufsichtsrechtlicher Regelungsrahmen • Praxisansätze für die Bestellung, Bearbeitung & Bewertung von Sicherheiten • Prozessrelevante Neuerungen

Vor dem Hintergrund erhöhter CRR-Kapitalanforderungen hat die EK-entlastende Wirkung von Sicherheiten eine immer größere Bedeutung. Die Praxis zeigt jedoch, dass viele Kreditinstitute ein erhebliches Potenzial für signifikante EK-Ersparnisse nicht oder nur zum Teil ausnutzen. Oftmals könnte eine durch die CRR-Vorgaben erzwungene Erhöhung der Risikoaktiva gemildert werden und somit die Wettbewerbsfähigkeit erhöht oder gar gesichert werden. Zusätzlich bieten die Ergebnisse einer optimierten Sicherheitenanrechnung eine verbesserte Sichtweise des Gesamtkreditrisikos. Das Seminar verdeutlicht, welche Praxisansätze an die Bestellung, Bearbeitung und Bewertung von Sicherheiten im akt. Regelungsrahmen für einen EK-schonenden Sicherheitenansatz zu beachten sind und welche EK-Ersparnisse bei gängigen Sicherheiten im KSA/IRBA erzielt werden können.

Seminarnummer: SE2402006

Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen

  • Aktueller Regelungsrahmen für einen eigenkapitalschonenden Sicherheitenansatz – Umfassender Einblick in die CRR-Regelungen zur Sicherheitenbearbeitung und –bewertung sowie u.a. „EBA-Leitlinie für die Kreditvergabe und Überwachung“, aktuelle MaRisk 2023, Vorgaben zum Umgang mit notleidenden Krediten (NPL)/Engagements (NPE)
  • Aktueller CRR III-Entwurf - mögliche Auswirkungen auf die Sicherheitenanrechnung
  • Internationale Vorgaben und nationale Umsetzung – Auslegungshinweise
  • Allgemeine Anforderungen der CRR:
    - Rechtliche Wirksamkeit und Durchsetzbarkeit
    - Zeitnahe Inanspruchnahme
    - Konzentrationsrisiken
    - Korrelationsrisiken
    - Bewertungs- und Überwachungsprozesse
    - Besonderheiten bei Konsortien und Pools

Kreditrisikominderungseffekte gängiger Sicherheiten im KSA und IRBA • Bestimmung der RWA • Beispielrechnung zu RWA-Entlastung 

  •  Zu den besonderen Anforderungen an Grundpfandrechte: Ausnutzungsgrad der Realkreditprivilegierung (wohnwirtschaftliche/gewerbliche Immobilien) - prozessuale Voraussetzungen, Datenverarbeitung/-qualität, NPL-Anforderungen an die Immobilienbewertung, Bearbeitungsprobleme in der Praxis – Lösungsansätze
  • Weitere berücksichtigungsfähige Kreditsicherheiten: u.a.
    - Garantien (insbesondere Ausfallbürgschaften)
    - Finanzielle Sicherheiten
    - Sonstigen Sicherheiten (Sachsicherheiten, Forderungen, Lebensversicherungen)

 Die Teilnehmer haben die Möglichkeit online mit dem Referenten und den anderen Teilnehmern einen verbandsübergreifenden Erfahrungsaustausch vorzunehmen.

10:00 - 13:00 Uhr

Michael Fischer

Rechtsanwalt Abteilungsdirektor Sicherheiten
DZ BANK AG

Zuständig für Grundsatz-, Prozess- und Rechtsfragen bei der Sicherheitenbearbeitung/-Prüfung sowie Umsetzung der aufsichtsrechtlichen (neuen) Vorgaben. Verantwortlich für die Begleitung der diesbzgl. aufsichtsrechtlichen Prüfungen der Bundesbank/EZB. Langjährige Referenten-/Autorentätigkeit im Bereich der Kreditsicherungspraxis, Kreditsicherungsrecht einschließlich aufsichtsrechtlicher Anforderungen.

Auslandskreditgeschäft – Risikobetrachtung aus Kunden- und Bankensicht

Wie können durch grundsätzliche Vorgaben oder Einschränkungen Prozesse effizienter und sicherer gestaltet werden?

Susanne Praß

Gestaltungsmöglichkeiten zur Optimierung der Kapitalquoten gem. CRR

Eine Betrachtung der drei Einflussgrößen auf die institutsindividuellen Kapitalquoten und deren Gestaltungsmöglichkeiten im Zusammenhang mit CRR II

Julia Schiel

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

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Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Durch die Teilnahme am Seminar erhalten Sie 3 CPE-Punkte als Weiterbildungsnachweis für Ihre Zertifizierung.

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Zoom wurde zuletzt im September 2024 mit zwei IT-Sicherheitskennzeichen des BSI ausgezeichnet. Maßgeblich für die Kennzeichnung von Videokonferenzdiensten ist die DIN SPEC 27008. Diese gibt Mindestanforderungen vor - etwa zu Accountschutz, Update- und Schwachstellenmanagement, Authentisierungsmechanismen, Transparenz, sicherem Rechenzentrumsbetrieb und weiteren Funktionen wie aktuellen Verschlüsselungstechnologien und Kontrolle während der Videokonferenz darüber, wer auf welche Weise zugeschaltet ist.
Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung. Der Zugang erfolgt über MeinFCH.

23.02.2024
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Jürgen Blatz
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihr Dozent

Michael Fischer
Rechtsanwalt Abteilungsdirektor Sicherheiten
DZ BANK AG

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