Geschäftsmodell- & Ertragsanalyse unter Beachtung von Covid-19-Folgen

Untersuchung qualitativer (weicher) Faktoren und quantitativer Kennzahlen zur Bewertung des Geschäftsmodells im SREP – Interne Erkenntnisse & externe Prüfungserfahrungen

Die EBA-Leitlinien zum SREP verschaffen der BaFin/Bundesbank inzwischen tiefere Einblicke in Risikoprofile und Funktionsfähigkeit der Geschäftsmodelle. Seit 2019 hinterfragt die Aufsicht auch verstärkt die Geschäftsmodelle weniger bedeutender Institute (LSIs) in Bezug auf ihre Stabilität und Anfälligkeiten. Im Fokus von Geschäftsmodell- und Ertragsanalysen (BMA) steht die Untersuchung des Geschäftsumfeldes, der (Risiko-)Tragfähigkeit des Geschäftsmodells, der Nachhaltigkeit der Ertragsquellen und des Kapitalplanungsprozesses. Eine Bundesbankerin berichtet über Prüffelder, Prüfungserfahrungen, Erkenntnisse aus Arbeitsgruppen und Ergebnisse des Auskunftsersuchens zur Ertragslage. Danach setzen sich Risikocontroller mit den einzelnen BMA-Prozessschritten auseinander, um dem Vorstand ggf. Schwachstellen und Handlungsempfehlungen aufzuzeigen.

Inhaltsverzeichnis:

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24.11.2020 Frankfurt/M. 790,00 €
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Seminarthemen und Agenda

  • Inwiefern können Institute eine angestrebte, akzeptable Rendite (Ertragslage) erwirtschaften und die dafür erforderliche Kapitalausstattung (Vermögenslage) sicherstellen?
  • Verschärfte Anforderungen der EBA an die BaFin/Bundesbank zur Beurteilung der Tragfähigkeit und Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells im Rahmen des SREP: Schwachstellen-Analysen für einen tieferen Einblick in die unterjährige Gesamtbankentwicklung und die Festlegung des institutsbezogenen Risikoprofils
  • Zunahme von Geschäftsmodell-Prüfungen seitens der Aufsicht: Unterschiede zur regulären 44er Prüfung (z.B. Abfrage historischer Zeitreihen und Prognosen) • Erfassung von Frühwarnindikatoren im Aufsichtsgespräch • Worauf ist bei der Vorabanforderung von Unterlagen zu achten? • Besonderheiten im Prüfungsablauf
  • Häufige Prüffelder 2019: Konsistenz zwischen Geschäfts-/Risikostrategie und nachgelagerten Prozessen • Belastbarkeit von (zu positiven) Wachstums- und Planungsannahmen • Bewertung der Prognosequalität • Beurteilung der erwarteten Ertragslage im Kapitalplanungsprozess • Stresstests vs. adverse Szenarien
  • Handlungsempfehlungen: Beachtung der Konsistenz und Integration der Steuerungsansätze auf Gesamtbankebene • Dokumentation von Ursache-/ Wirkungsbeziehungen im Strategie- und Planungsprozess • Hinterfragen von adversen Szenarien • Auseinandersetzen mit Eigenkapitalrentabilität und -kosten im Kapitalplanungsprozess

Konditionen und Organisatorisches

Im Teilnahmeentgelt enthalten: Seminardokumentation, Erfrischungen, Mittagessen und ein Fachbuch, sofern dies unter dem Seminartitel links erwähnt ist. Das Fachbuch wird nur vor Ort ausgehändigt und kann bei Ausverkauf durch einen gleichwertigen Titel ersetzt werden. Bei der Teilnahme an mehreren Seminaren dieser Seminarreihe durch einen oder mehrere Mitarbeiter aus demselben Unternehmen erhalten Sie für jedes weitere Seminar € 50,- Rabatt.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung. Bei Stornierung Ihrer Anmeldung bis zu vier Wochen vor dem Veranstaltungstermin erheben wir ein Bearbeitungsentgelt von 150,- €*. Bei Stornos nach diesem Zeitpunkt wird das gesamte Seminarentgelt fällig. Zur Fristwahrung müssen Stornos schriftlich bei uns eingehen. Kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin ist möglich. Umbuchungen auf ein anderes Seminar sind bis zu vier Wochen vor dem Veranstaltungstermin kostenfrei, danach fällt ein Bearbeitungsentgelt von 150 Euro* an. Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche, wenn die Absage mindestens zwei Wochen vor dem Seminartermin erfolgt. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Durch die Teilnahme am Seminar erhalten Sie 7 CPE-Punkte als Weiterbildungsnachweis für Ihre Zertifizierung.

* zzgl. 19 % MwSt. ** inkl. 7 % MwSt.

Tagungsort

relexa Hotel Frankfurt/Main
Lurgiallee 2 in 60439 Frankfurt/M.
Telefon: 069 957 78-0
Fax: 069 957 78 878
http://www.relexa-hotel-frankfurt.de/

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Ihre Dozenten

Sandy Holsten
Fachprüferin Referat Bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank


Frank Dehnke
Vorstandsvorsitzender
Sparkasse Oberhessen


Christian Schnabel
Vorstandsvertreter, Bereichsdirektor Unternehmensentwicklung
Sparkasse Hildesheim Goslar Peine


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