Immobilien als bankeigene Anlageklasse: BTO 3 in der Kreditpraxis

Anforderungen an Ausgestaltung der Aufbau-/Ablauforganisation: WER ist betroffen? • klare Trennung Markt/Marktfolge • materielle Plausibilitätsprüfungen • Votierung
Seminarnummer: SE2502051
Interessant für die Bereiche: Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

Aufsichtsrechtliche Vorgaben für eigene Immobiliengeschäfte - Anforderungen an die Ausgestaltung der Aufbau- und Ablauforganisation

  • Hintergrund des neuen BTO 3: u.a. hohe Wettbewerbsintensität am deutschen Bankenmarkt, Ertragsdruck der Institute, vermehrter Einstieg von Kreditinstituten in Immobilieneigengeschäfte - neue Risiken auf aggregierter wie auch auf individueller Ebene des einzelnen Immobiliengeschäftes
  • Ziel des neuen BTO 3: Anlehnung an kreditgeschäftliche Vorgaben – soweit wie möglich und sinnvoll
  • Welche Immobiliengeschäfte erfasst der neue BTO 3?
    - Immobilienerwerb oder Immobilienerrichtung sowie Immobilien im Bestand
    - Immobilien zur Ertragsgenerierung durch Vermietung & Verpachtung oder Weiterveräußerung
    - direkte Immobiliengeschäfte der Kreditinstitute oder auch über Tochterunternehmen
  • Welche Immobiliengeschäfte fallen nicht unter den BTO 3?
    - Immobiliengeschäfte, welche überwiegend dem eigenen Geschäftsbetrieb dienen
    - Buchwert kleiner 30 Mio. EUR noch 2% der Bilanzsumme übersteigt
  • Schaffung einer adäquaten Aufbau- und Ablauforganisation: klare Trennung Markt/Marktfolge bis einschließlich Ebene Geschäftsleitung
    - Marktbereich: Firmenkundenvertrieb oder Bau/Verwaltung
    - Marktfolgebereich: Marktfolge Kredit
    - 2-Voten-Regelung Markt/Marktfolge zwingend erforderlich (klare Kompetenzordnung)
    - materielle Plausibilitätsprüfung
  • Wertermittlung der Immobilie:
    - Verwendung geeigneter Wertermittlungsverfahren (vor Erwerb/Errichtung der Immobilie)
    - Qualifikation und Ansiedlung der Gutachter (Rotation)

Der BTO 3 in der "gelebten" Kreditpraxis

  • Vergleich zum operativen Kreditgeschäft
  • Theoretischer Prozessablauf versus PRAKTISCH üblicher Verlauf eines Immobilien(eigen)erwerbs
  • Praxisbeispiel: Ankaufs-/Umsetzungsprozess (u.a. Due Diligence Check-Liste), ESG in der Immobilienwirtschaft, Regelbetrieb und Überwachung 
  • Zahlreiche praxisbezogene Handlungsempfehlungen für die Umsetzung der neuen Vorgaben

14:00 - 17:00 Uhr

Volker Fentz

Prokurist | Bereichsleiter Bankeigene Immobiliengeschäfte
Rheingauer Volksbank eG

Seit über 30 Jahren in den Verantwortungsbereichen des Vertriebsmanagements, Firmen-, Projekt- und Bauträgergeschäftes sowie Private Banking, davon mehrere Jahre als Direktor und Prokurist bei der Berliner Volksbank eG, als Abteilungsdirektor im Bereich Corporate Finance der UniCreditBank AG, als Di

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Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

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Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom wurde zuletzt im September 2024 mit zwei IT-Sicherheitskennzeichen des BSI ausgezeichnet. Maßgeblich für die Kennzeichnung von Videokonferenzdiensten ist die DIN SPEC 27008. Diese gibt Mindestanforderungen vor - etwa zu Accountschutz, Update- und Schwachstellenmanagement, Authentisierungsmechanismen, Transparenz, sicherem Rechenzentrumsbetrieb und weiteren Funktionen wie aktuellen Verschlüsselungstechnologien und Kontrolle während der Videokonferenz darüber, wer auf welche Weise zugeschaltet ist.
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Film + Seminardokumentation
469,00 €
26.02.2025
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Jürgen Blatz
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihr Dozent

Volker Fentz
Prokurist | Bereichsleiter Bankeigene Immobiliengeschäfte
Rheingauer Volksbank eG

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