Im derzeitigen Marktumfeld stellen sich viele Kreditinstitute die Frage, in welcher Form und in welchem Umfang man sich im Immobilienbereich geschäfts-/risikopolitisch (noch) positionieren kann bzw. sollte. Das Geschäftsfeld "Immobilien" bietet sicherlich sehr interessante Ertragschancen, aber aktuell auch nicht zu unterschätzende Risiken. Auch sind Immobilienrisiken innerhalb der Eigenanlagen aktuell erklärtermaßen im Prüfungsfokus der Bankenaufsicht. Ob durch Gründung einer eigenen Immobiliengesellschaft oder durch Eigeninvestitionen im Depot-A-Geschäft - die Möglichkeiten die sich bieten, aber auch das Risikoprofil sind vielfältig. In diesem Seminar wird aufgezeigt, welche Kriterien man berücksichtigen sollte, um die "richtige" Entscheidung für das eigene Institut zu treffen und auch bei späteren (Sonder-)Prüfungen gewappnet zu sein.
Immobilienrisiken innerhalb der Eigenanlagen im (Prüfungs-)Fokus der Bankenaufsicht – Aktuelle Prüfungserfahrungen
- Aktuelle Rahmen- und Marktbedingungen im Immobiliengeschäft aus dem Blickwinkel der Bankenaufsicht - Entwicklung von Eigenanlagen bei Kreditinstituten
- Institutsübergreifende aufsichtsrechtliche Prüfungskampagne im Bereich von Immobilien unter Beachtung der MaRisk und weiterer (neuer) europäischer Vorgaben (u.a. neue EBA Guideline zur Kreditvergabe/-überwachung)
- Inwiefern werden Immobilien-Investments und deren zugrundeliegenden Risiken im Rahmen der institutsspezifischen Geschäfts-/Risikostrategie adäquat erfasst und gesteuert? – Inwiefern sind Frühwarnverfahren auch für Eigenanlagen implementiert?
- Vollständige Erfassung von Immobilienrisiken in der Risikoinventur
- Mögliche Ansätze zur Risikoquantifizierung - Abbildung von Immobilienrisiken und Auswirkungen auf die Risikotragfähigkeit
- Überprüfung der Angemessenheit von Immobilienbewertungsverfahren
Praxisberichte: Immobilien in der Eigenanlage
- Geschäfts- und risikopolitische Überlegungen zur (aktuellen) Positionierung eines Kreditinstituts im (weiterhin) prosperierenden Immobilienmarkt
- Entscheidungskriterien für Direktinvestitionen und/oder Immobilienbeteiligungen: u. a. Investitionsfelder, Diversifikation (regional, Assetklassen), finanzielle Ressourcen (Risikoabschirmung, Eigenmitteleinsatz, leverage), personelle Ressourcen (u. a. benötigtes Know-how)
- Chancen und Risiken der verschiedenen Anlagekategorien, Immobilienklassen, Immobilienstandorte
- NPP bei der Einführung von Immobilien in der Eigenanlage
Risikomessung/-steuerung bei Direktinvestitionen und Immobilienfonds
- Immobilienrisiken im Risikoinventurprozess
- Umsetzung von adäquaten Risikocontrollingprozessen: Messverfahren, Datenbasen, Stresstests
- Ableitung möglicher Frühwarnindikatoren (Verfügbarkeit, Beschaffenheit) – Integration in das Risikomanagement und interne/externe Risikoberichtswesen
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Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.