Immobilienrisiken im Renovierungs-, Sanierungsstau und Neubau abbilden

Klumpenrisiken aufgrund sinkender Immobilienpreise, -bewertungen, -sicherheiten und Bauaktivitäten nach Zinsanstieg • Werthaltigkeitsprüfung des Immobilieneigenbestands

Überbewertete Wohnimmobilien und drohende Leerstände bei Gewerbeimmobilien durch gestiegene Zinsen erhöhen den Druck auf die ohnehin angespannte „Immobilienblase“. Dies hat die Aufsicht auf den Plan gerufen, was sich durch verschärfte MaRisk-Vorgaben an den Prozess der Immobilieneigengeschäfte im neuen BTO 3 widerspiegelt und Schwerpunkte bei 44er Prüfungen erwarten lässt. Daher sollten sich die Institute gut überlegen, inwieweit sie ihre Immobilienrisiken im Renovierungs-, Sanierungsstau und Neubau als wesentliche Risikoart im Risikomanagement-Prozess abbilden. Dies erfordert eine Analyse des Immobilieneigenbestands, um u.a. die Werthaltigkeit zu erfassen, wie diese in der Bilanz erfasst werden, welche Prozesse vorzuhalten sind und welche Risiken in der Wertschöpfungskette vom Grundstückserwerb bis hin zur Objektfertigstellung auftreten.

Seminarnummer: SE2403042
Interessant für die Bereiche: Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung, Controlling

Abbildung von Immobilienrisiken im Risikomanagement-Prozess und in der Risikotragfähigkeit

  • Aktuelle Einschätzungen der Deutschen Bundesbank zur Preisentwicklung am deutschen Immobilienmarkt
  • Würdigung von Immobilienaktivitäten in Geschäfts- und Risikostrategie unter Beachtung der MaRisk 8.0
  • Immobilienrisiko als eigenständige Risikoart und dessen Abbildung im Risikomanagement-Prozess? – Wesentlichkeitseinstufung in der Risikoinventur zur Früherkennung von Klumpenrisiken • Durchlaufen die Anlagen einen NPP? • welche (Frühwarn-)Indikatoren existieren auf Basis von Risikomerkmalen?
  • Einfluss von Immobilienrisiken bei Ermittlung der neuen Risikotragfähigkeit-Perspektiven (insbesondere in Bezug auf Kapitalabrufplanung, Hebelung und RWA-Planung)
  • Quantifizierung von Immobilienrisiken: existieren Repräsentativitäts- und Zeitreihenanalysen? • Umgang mit (zugelieferten) Kennzahlen • Höhe des Konfidenzniveaus • Prüfung der Prognosegüte (Validierung) • Discounted Cash-Flow-Verfahren mit Anwendungsbeispiel aus der Praxis
  • Würdigung von (adversen) Stresstests und Expertenschätzungen wegen fehlender historischer Zeitreihen
  • Reporting über Immobiliengeschäfte nach BTO 3.2.2 MaRisk: u.a. Erläuterungen zu Wertänderungen und Immobilienprojekt-Risiken • wer liefert welche Daten an wen? • Reporting-Turnus (im Projektgeschäft)

(danach 15 min. Pause)

10:00 - 11:30 Uhr

Tim-Oliver Engelke

Bereichsleiter Gesamtbanksteuerung
Kreissparkasse Düsseldorf

Vormals Spezialist im Controlling in der Abteilung Finanzmanagement der Sparda-Bank Hessen sowie davor Referent für Gesamtbanksteuerung und Bankenaufsichtsrecht beim Verband der Sparda-Banken.

Überwachung von Immobilienprojekten/-objekten im Renovierungs-, Sanierungsstau und Neubau

  • Materielle Plausibilitätsprüfung zur Erfüllung der Voraussetzungen für eine marktunabhängige Votierung – Inwieweit ist die Investitionsentscheidung der Höhe und Form des Immobiliengeschäfts nach vertretbar?
  • Sicherstellung geeigneter Wertermittlungsverfahren – Inwieweit werden wertbeeinflussende Umstände in Annahmen und Parametern nachvollziehbar begründet? • entsprechen die bisherigen Grundsätze vor Hintergrund der jüngsten Erläuterungen des Immobilienfachausschusses (IFA) des IDW noch den Anforderungen?
  • Nachweis der erforderlichen Qualifikation des (externen) Sachverständigen bei Immobilienwertermittlung
  • Intensität der Analyse bedeutsamer Aspekte vor Immobilienerwerb/-errichtung in Abhängigkeit vom Risikogehalt – Durchspielen kritischer Punkte auf Basis einer Risikoinventur
  • Analyse von wirtschaftlichen Aspekten (z.B. Marktwertgutachten, Vor-/Nachkalkulation) und von Projekt­risiken vor (u.a. Baukostensteigerungen) sowie bei fertiggestellten Immobilien (z.B. Wertschwankungen)
  • Überwachung von Immobilienprojekten: Bautenstands- und Kostenkontrolle während Projektentwicklung • wann ist Immobilienneubewertung erforderlich? • Voraussetzungen für außerordentliche Überprüfung
  • Sicherstellung der Implementierung prozessabhängiger Bearbeitungskontrollen bei Immobiliengeschäften
  • Berücksichtigung bilanzieller Aspekte im Kontext steigender Baupreise, Anforderungen an Erneuerbare Energien und des aktuellen Zinsumfelds

11:45 - 13:15 Uhr

M.A. Matthias Peil

Leiter Gesamtbanksteuerung
Kreissparkasse Gelnhausen

Vormals Leiter Interne Revision; bis 2019 Wirtschaftsprüfer bei PwC. Tätigkeitsschwerpunkte: u.a. Steuerungs-, Bilanzierungsthemen und Nachhaltigkeitsberichterstattung.

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
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Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

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06.03.2024
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Frank Sator
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihre Dozenten

Tim-Oliver Engelke
Bereichsleiter Gesamtbanksteuerung
Kreissparkasse Düsseldorf

M.A. Matthias Peil
Leiter Gesamtbanksteuerung
Kreissparkasse Gelnhausen

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