Kreditwürdigkeitsprüfung beim Verbraucherkredit: Recht & neue Risiken

Gesetzlicher & aufsichtsrechtlicher Pflichtenkatalog • Best Practice für die Interne Governance bei der Kreditvergabe & Überwachung • Sanktionen • Aktuelle Rechtsprechung

Aufgrund der neuen Finanzierungsmodelle hat das Europäische Parlament und der Rat mit der Richtlinie (EU) 2023/2225 u.a. weitere Schutzmechanismen verabschiedet, um den Schutz der Verbraucher vor Ver- und Überschuldung durch Kredite zu verbessern. Dazu sollen die z.B. die vorvertraglichen Informationspflichten und insbesondere auch die Bonitätsprüfungspflichten ausgeweitet werden. Aktuell bekommt die Kreditwürdigkeitsprüfung im Hinblick auf die steigenden Zinsen und der Inflation eine besondere Bedeutung. Unsere beiden exzellenten Referenten erläutern Ihnen, welche gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Vorgaben Sie zu beachten haben und wie Sie mit diesen Erkenntnissen zudem Ihre Kreditvergabeprozesse und Governance optimieren können, damit Sie nicht nur Kreditausfälle, sondern vielmehr drohende Sanktionen vermeiden!

Seminarnummer: SE2409039
Interessant für die Bereiche: Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung, Bankrecht

Programmauszug:

  • Zivil- und aufsichtsrechtliche Ausgangslage
  • Interne Governance für Kreditvergabe und Überwachung 
    • Berücksichtigung der EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und -überwachung
    • Einstufung der Kreditrisikokultur, der Kreditrisikostrategie und des Kreditrisikolimits
    • Berücksichtigung von ESG-Risikofaktoren
  • Gesetzlichen Grundlagen für die Kreditwürdigkeitsprüfung & Abgrenzung: Verbraucher – Unternehmer 
    • §§ 505a BGB ff ggü. Verbrauchern
    • § 18 KWG im gewerblichen Bereich
  • Formalisiertes Verfahren zur Kreditvergabe 
  • Inhalt und Pflichtenkatalog zur Kreditwürdigkeitsprüfung 
    • Überprüfung konkreter Risikofaktoren
    • Allgemeine Lebensrisiken
  • Sanktionen im Falle unzureichender Kreditwürdigkeitsprüfung nach §§ 505a ff. BGB 
    • Kündigungsrecht
    • Entfall der Vorfälligkeitsentschädigung
    • Zinsanpassung
  • Überblick zur aktuellen relevanten Rechtsprechung

14:00 - 17:00 Uhr

Prof. Dr. Roman Jordans

Rechtsanwalt (of Counsel), Fachanwalt Bank- und Kapitalmarktrecht
CBH Rechtsanwälte Cornelius Bartenbach Haesemann & Partner Partnerschaft von Rechtsanwälten mbB

Professor für Wirtschaftsrecht an der IU Internationale Hochschule Erfurt, langjähriger Syndikus einer großen Sparkasse

Dr. Maik Kirchner

Rechtsanwalt | Partner Fachanwalt Bank- und Kapitalmarktrecht
CBH Rechtsanwälte Cornelius Bartenbach Haesemann & Partner Partnerschaft von Rechtsanwälten mbB

Er berät Sparkassen, Banken, Versicherungen, Anlagevermittlungs- und Kapitalverwaltungsgesellschaften, Finanzdienstleistungsinstitute sowie Fintechs & Start-Ups in finanzaufsichtsrechtlichen Angelegenheiten und vertritt diese u.a. bei Auskunfts-, Untersagungs- oder Abwicklungsverfügungen der BaFin.

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Bei der Bestellung von Filmen beachten Sie bitte, dass Seminaraufzeichnungen nur von den freigeschalteten Personen genutzt werden dürfen. Eine Weitergabe an Dritte ist untersagt und kann rechtliche Konsequenzen haben. In seltenen Fällen können technische Gründe die Bereitstellung einer Aufzeichnung verhindern. Wir bitten um Ihr Verständnis

Durch die Teilnahme am Seminar erhalten Sie 4 CPE-Punkte als Weiterbildungsnachweis für Ihre Zertifizierung.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom wurde zuletzt im September 2024 mit zwei IT-Sicherheitskennzeichen des BSI ausgezeichnet. Maßgeblich für die Kennzeichnung von Videokonferenzdiensten ist die DIN SPEC 27008. Diese gibt Mindestanforderungen vor - etwa zu Accountschutz, Update- und Schwachstellenmanagement, Authentisierungsmechanismen, Transparenz, sicherem Rechenzentrumsbetrieb und weiteren Funktionen wie aktuellen Verschlüsselungstechnologien und Kontrolle während der Videokonferenz darüber, wer auf welche Weise zugeschaltet ist.
Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung. Der Zugang erfolgt über MeinFCH.

Film + Seminardokumentation
399,00 €
12.09.2024
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Christina Schöning
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihre Dozenten

Prof. Dr. Roman Jordans
Rechtsanwalt (of Counsel), Fachanwalt Bank- und Kapitalmarktrecht
CBH Rechtsanwälte Cornelius Bartenbach Haesemann & Partner Partnerschaft von Rechtsanwälten mbB

Dr. Maik Kirchner
Rechtsanwalt | Partner Fachanwalt Bank- und Kapitalmarktrecht
CBH Rechtsanwälte Cornelius Bartenbach Haesemann & Partner Partnerschaft von Rechtsanwälten mbB

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