Neu-Produkt-Prozess (NPP): Abwicklung & Prüfung von Handelsgeschäften

Abwicklung & Prüfung von Handelsgeschäften im Bankbetrieb

Regulatorische Anforderungen

• Nichtbeachtung von MaRisk AT 8.1: Eine der häufigsten Ursachen für aufsichtsrechtliche Beanstandungen.
• Wie lassen sich regulatorische Neuerungen effektiv in bestehende Prozesse integrieren?

Aktuelle Erfahrungen und Feststellungen bei Sonderprüfungen nach §44 KWG

• Unvollständige Produkte-/Märkte-Kataloge: Inaktive Produkte werden oft nicht ausreichend gekennzeichnet, wodurch neue Aktivitäten schwer identifizierbar sind. Regelmäßige Überprüfungen und klare Kennzeichnungen schaffen hier Abhilfe.
• Mängel in der Funktionstrennung: Fehlende Trennungen zwischen Markt und Marktfolge führen zu Beanstandungen. Klare Prozesse und regelmäßige Schulungen stärken die Einhaltung der Vorgaben.
• Typische Prüfungsfeststellung: Fehlende Dokumentation bei Testphasen. Welche Schritte eine revisionssichere Umsetzung gewährleisten.

Implementierung einer Treasury-Strategie

• Risikobasierte Ansätze: Warum die Verankerung der Strategie in Limitsystemen unverzichtbar ist.
• Nachhaltigkeit und ESG: Neue Anforderungen an moderne Treasury-Strategien.
• Häufig übersehen: Die Bedeutung klarer Kommunikationsstrukturen zwischen Treasury und anderen Bereichen.

Limitsystem: Betrachtung auf Portfolio-, Kreditnehmer- und Strukturebene

• Warum eine fehlende Integration von Handelsrisiken in das Limitsystem problematisch ist.
• Herausforderungen bei der Überwachung und Anpassung von Limits in volatilen Märkten.
• Ein fundiertes Limitsystem verbessert die Transparenz und mindert Risiken.

Überblick: Prozesskette Handelsgeschäft

• Von der Wertpapierauswahl bis zur Überwachung: Die häufigsten Schwachstellen in der Prozesskette.
• Wie sich ineffiziente Schnittstellen auf die Handelsprozesskette auswirken.

Kompetenzen im Eigengeschäft

• Klare Kompetenzzuweisungen reduzieren Haftungsrisiken und stärken die Entscheidungsqualität.
• Warum die Abgrenzung zwischen Kredit- und Handelskompetenz in der Praxis oft missverstanden wird.
• Mangelnde Schulung der Mitarbeiter führt zu potenziellen Regelverstößen.

Rahmenwerk zur Abwicklung von Handelsgeschäften

• Ein starkes Rahmenwerk minimiert Fehlerquellen und optimiert die Handelsabwicklung.
• Wie die Einbindung aller relevanten Organisationseinheiten den Erfolg eines Rahmenwerks sichert.

Relevanz von Neu-Produkt-Prozessen

• Eine strukturierte Entscheidungsfindung im NPP-Prozess schafft Transparenz und minimiert Risiken.
• Die regelmäßige Überprüfung des Produkte-/Märkte-Katalogs ist wichtig, um veraltete Produkte zu identifizieren und anzupassen.

Entscheidungsfindung: Produkteinführungsprozess

• Fehlende Abstimmungen zwischen Abteilungen gefährden die Qualität der Produkteinführung.
• Ein gut dokumentierter Produkteinführungsprozess erleichtert die Testphase und sorgt für einheitliche Standards.

Konzepterstellung / Genehmigung

• Häufige Fehler: Unklare Zuständigkeiten und unvollständige Risikoanalysen. Warum eine saubere Konzeptentwicklung entscheidend ist.
• Gute Praxis: Welche Mindestanforderungen Konzepte erfüllen müssen, um erfolgreich genehmigt zu werden.

Testphase

• Eine gründliche Testphase ist unverzichtbar, um potenzielle Schwachstellen vor der Einführung zu identifizieren.
• Typische Herausforderungen: Die Simulation neuer Handelsgeschäfte unter realistischen Bedingungen.

Zielgerichtetes Prüfungsvorgehen – Verwendung von Prüfungschecklisten

• Prüfungschecklisten strukturieren den Prüfungsprozess und sorgen für eine systematische Abarbeitung.
• Die Kombination aus Angemessenheits- und Wirksamkeitsprüfung bietet ein ganzheitliches Bild.
• Wie Sie Ihre Checklisten regelmäßig weiterentwickeln, um den neuesten Anforderungen gerecht zu werden.

13:30 - 16:30 Uhr