NPE vs. Ausfall - Forbearance-Maßnahmen richtig einstufen & abgrenzen

Modul 4 • Abgrenzung Forbearance/NPE/Ausfall • Anforderungen an Prozesse • Auswirkungen auf Rating/Scoring • Risiken erkennen & bewerten • Erkenntnisse aus Prüfungen

Performing Exposures, Non-Performing Exposures, Performing Forborne Exposures und Non-Performing Forborne Exposures: Hier den Überblick zu behalten, ist nicht einfach, aber zwingend notwendig! Nur dann gelingt es Ihnen, die aufsichtlichen Anforderungen in Sachen Forbearance, NPE und Ausfallstatus zu erfüllen. 

Gerade in Zeiten steigender wirtschaftlicher Volatilität gilt es, diesen Themen proaktiv zu begegnen. Holen Sie sich das hierfür notwendige Wissen, um Ihre tägliche Praxis damit sicher zu bewältigen!  

Seminarnummer: SE2402020
Interessant für die Bereiche: Sanierung/Insolvenz, Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

Mit diesem und weiteren Seminaren können Sie auch ein Zertifikat erwerben,
alle Infos finden Sie hier:

Zertifizierter Intensivbetreuer (FCH)

26.02.2024 - 29.02.2024

Produktnummer: SE2402016

Aufsichtsrechtliche Anforderungen und ihre Prüfungsrelevanz 


Definition und Abgrenzung von Forbearance, Non-Performing-Exposures (NPE) und Ausfall:

  • Forborne Exposures (Gestundete Risikopositionen) / Forbearance-Maßnahmen
  • Artikel 178 CRR: Regulatorische Ausfalldefinition: unlikely to pay u/o 90 days past due
  • Non-Performing-Exposures ↔ regulatorischen Ausfall
  • Abgrenzung NPE & NPL


Fokus aufsichtsrechtliche Vorgaben in Bezug auf Anforderungen zu Forbearance- & NPE-Prozessen:

  • Nationale & europäische Anforderungen
  • Differenzierung: Performing Exposures, Performing Forborne Exposures, Non-Performing Forborne Exposures & Non-Performing Exposures
  • Umgliederung von Risikopositionen / Gesundungs- und Probezeiträume
  • Analyse der finanziellen Lage des Kreditnehmers bei Statuswechsel
  • Notwendigkeit und mögliche Inhalte der institutseigenen Forbearance-Richtlinie
  • Besondere Anforderungen an Institute bei hohem NPL-Bestand


Erkenntnisse und Erfahrungen aus der Prüfungspraxis

09:30 - 11:30 Uhr

Anforderungen an die Kreditprozesse

Blitzlicht "Forbearance"

  • Maßnahme  ↔ Forbearance-Maßnahme
  • Auswirkungen auf die mögliche Betreuungsform nach MaRisk
  • Folgen für die (Bearbeitung der) Risikovorsorge


Prozessuale Ausgestaltung für Intensivbetreuungsengagements

  • Ansatzpunkte für eine aufsichtskonform gefasste schriftlich fixierte Ordnung


Bonitätsprüfungs- und Klassifizierungspflichten für Forbearance-Maßnahmen

  • Auswirkungen auf Rating & Scoring


Unterstützung durch das Risikofrüherkennungssystem 

  • Frühwarnindikatoren und systemgestützte Erkennung von Zahlungsschwierigkeiten


Abgrenzung und Zusammenhänge von Forbearance- und NPE/NPL-Klassifikation

  • Ausfalldefinition und Vorgaben aus FinRep/CRR


Auswirkung auf Stressszenarien/-tests, Meldewesen sowie Umsetzungsthemen


Zwischen den Vorträgen ca. 15 Minuten Pause

11:30 - 12:30 Uhr

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

29.02.2024
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Christoph Martinek
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihre Dozenten

Nick Wermuth
Bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank


Ilka Pufe
Bereich Kredit Consult
Deutsche Kreditbank AG


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