Prozessprüfungen im Kreditgeschäft

Neue EBA-Leitlinie zur Kreditvergabe/-überwachung • Werthaltigkeitsprüfungen & Portfolioanalysen • zunehmende IT/Prozessfokussierung bei Aufsichts-/Abschlussprüfungen

Die verschärften bankaufsichtlichen Vorgaben – auch durch die neue EBA-Leitlinie zur Kreditvergabe/-überwachung – aber auch die der Abschlussprüfer erfordern mehr denn je die prozessseitige Prüfung von Kreditengagements im Zuge von JA-/Sonderprüfungen. Hinzu kommen deutlich gestiegene Anforderungen zur Datenqualität/-konsistenz/ und -Verfügbarkeit. Zudem häufen sich die § 44er-Feststellungen bei Vernachlässigung der System-/Prozessprüfungen. Mit den aktuellen aufsichtsrechtlichen „PAAR-Prüfungen“ erfolgt zusätzlich eine Erweiterung der MaRisk-Kreditprüfungen um eine einzelengagementbezogene Werthaltigkeitskomponente. Die Referenten beleuchten das Zusammenspiel von Prozessen, Schlüsselkontrollen und flexiblem Prüfungsplan sowie die Vorbereitung und das konkrete Vorgehen bei System-/Prozessprüfungen (risikorelevanter) Kreditengagements. 

Inhaltsverzeichnis:

Seminardokumentation

150,00 €
Prospekt herunterladen

Seminarthemen und Agenda

10:00 - 17:00 Uhr

Aufsichtliche Anforderungen an die Prozesse und Prozesskontrollen im Kreditgeschäft

  • Prozessprüfungen der Aufsicht: Welche Kredit(teil)prozesse stehen besonders im Fokus?
  • Erweiterte kreditpozessualer Vorgaben bzw. Detaillierungen in BTO 1 der aktuellen MaRisk – u. a. Forbearance, zukunftsgerichtete KDF, Plausibilisierung von Wertansätzen
  • § 44er-„PAAR-Prüfungen“: Erweiterung der MaRisk-Kreditgeschäftsprüfungen um eine einzelengagementbezogene zusätzliche Werthaltigkeitskomponente – Beurteilung der eingesetzten Wertermittlungsparameter (Bewertung und Überprüfung von Kreditsicherheiten, Beurteilung der nachhaltigen KDF) 
  • Schnittstelle zur aktuellen aufsichtsrechtlichen Prüfung der Kreditvergabestandards und EBA-Richtlinienentwurf (EBA/CP/2019/04) zur Kreditvergabe/-überwachung
  • Portfolioanalyse, als Grundlage einer zielgerichteten und effektiven Prozessprüfung – auffällige Risikokonzentrationen, Blankoanteile, EWB-Bedarf
  • Datenverarbeitung „Einheitlicher Kreditportfolioabzug“: Entwicklungskonzept „Von Prüfern, für Prüfer“ – automatisierter Import und Verarbeitung der Portfoliodaten – Workflow zur Prüfung von Einzelfällen und Ergebnisaggregation 
  • Überwachung wesentlicher Schlüsselprozesse und -indikatoren 
  • Erkenntnisse aus aktuellen Bundesbank-Prüfungen – häufige Mängel/Feststellungen – bankaufsichtliche Schwerpunkthemen

Praxisbeispiele: Prozessprüfungen risikobehafteter Kreditengagements – Knackpunkte und aktuelle Treiber

  • Prozessprüfungen bei Firmenkundenkrediten: konkrete Hinweise und Prüf-Checklisten (u. a. Sicherheitenprozesse)
  • Besondere Herausforderungen im Retailgeschäft (u. a. aus den neuen Verbraucherkreditrechten, neuen Bonitätspflichten)
  • Zielführende Hinweise zur Prüfungsvorbereitung: Identifizierung der relevanten Kredit(teil)prozesse – Abgrenzung zur Einzelengagementprüfung
  • Praktikable Vorgehensweise bei der Durchführung von Prozessprüfungen: u. a. Bonitätsprüfung, Risikoklassifizierung, Werthaltigkeit von Sicherheiten
  • Hohe Ausstrahlungswirkung von prozessualen Mängeln im Kreditsicherheiten-Management auf andere Prüfungsgebiete

Konditionen und Organisatorisches

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Den Zugangslink nebst Code erhalten Sie am Vortag des Seminars. Dieser ermöglicht Ihnen die Teilnahme am Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung finden Sie unter MeinFCH. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass eine „Teilnahme“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern ansonsten nicht gestattet ist und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Das relexa hotel Frankfurt am Main verfügt über 163 Zimmer in den Kategorien Standard, StandardTwin, Business, Studio und Suite sowie 15 Veranstaltungsräumen zum Tagen und Feiern. Durch die gute Verkehrsanbindung und ruhige Lage im Büropark Mertonviertel die perfekte Unterkunft für Geschäftsreisende. Unweit entfernt befindet sich der Hauptbahnhof Frankfurt am Main sowie der Internationale Flughafen Frankfurt am Main - kurze Wege für Ihre Anreise. Bei Anreise mit dem Auto steht unseren Gästen die hauseigene Tiefgarage zum Parken kostengünstig zur Verfügung. Das passende Hotel für eine Geschäftreise oder einen Kurztrip. Ob Geschäfts-, Tagungs- oder Individualgast unsere Restaurants "Boulevard" und "La Fenêtre" als auch die Hotelbar "Andi's Bar" sind ein Besuch wert. Genießen Sie kulinarische Highlights ebenso wie den kleinen Snack für zwischendurch, bei schönem Wetter servieren wir gerne auf der Sommerterrasse. Zur Entspannung empfehlen wir Ihnen den Fitnessclub "relexa Sports & Fun" mit Finnischer Sauna, Dampfbad, Fitness- und Ruheraum in der siebten Etage.

relexa Hotel Frankfurt/Main
Lurgiallee 2 in 60439 Frankfurt/M.
Telefon: 069 957 78-0
Fax: 069 957 78 878
http://www.relexa-hotel-frankfurt.de/

Mit Durchführungsgarantie!
Ihre Dozenten

Bettina Hermes
Kreditrevision
Sparkasse Essen


Karsten Schuiling
Bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank


Durch unsere Hybrid-Lösung haben Sie die Wahl:

  • Entweder besuchen Sie das Seminar vor Ort oder
  • Sie besuchen das Seminar LIVE im virtuellen Raum über unsere Online-Lösung
Weitere Infos zur Online-Lösung finden Sie HIER.

Spezialistenzertifikat

Bilden Sie sich zum Spezialisten in Ihrer Fachrichtung fort und erhalten Sie dafür ein Hochschulzertifikat. Weisen Sie so auch gegenüber der Aufsicht, dem Arbeitgeber und den Kunden Ihre Sachkund...

Mehr erfahren
Werden Sie Sponsor!

Werden auch Sie Sponsor und präsentieren Ihre Produkte und Ihr Unternehmen auf unseren Seminaren einer qualifizierten, institutsübergreifenden und klar fokussierten Zielgruppe.

Mit freundlicher Unterstützung von

Um die Webseite so optimal und nutzerfreundlich wie möglich zu gestalten, werten wir mit Ihrer Einwilligung durch Klick auf „Annehmen“ Ihre Besucherdaten mit Google Analytics aus und speichern hierfür erforderliche Cookies auf Ihrem Gerät ab. Hierbei kommt es auch zu Datenübermittlungen an Google in den USA. Weitere Infos finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen im Abschnitt zu den Datenauswertungen mit Google Analytics.