Prozessprüfungen im Kreditgeschäft

NEUE aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Prozesse & Prozesskontrollen (u. a. aus neuen EBA-Leitlinien) • Portfolioanalysen • zunehmende IT/Prozessfokussierung

Die verschärften bankaufsichtlichen Vorgaben – durch die NEUE "EBA-Leitlinie Kreditvergabe/-überwachung" und anstehenden neuen MaRisk  – aber auch die der Abschlussprüfer erfordern mehr denn je die prozessseitige Prüfung von Kreditengagements im Zuge von JA-Sonderprüfungen. Hinzu kommen deutlich gestiegene Anforderungen zur Datenqualität/-konsistenz/-verfügbarkeit. Zudem häufen sich die § 44er-Feststellungen bei Vernachlässigung der System-/Prozessprüfungen. Mit den aufsichtsrechtlichen „PAAR-Prüfungen“ erfolgt zusätzlich eine Erweiterung der MaRisk-Kreditprüfungen um eine einzelengagementbezogene Werthaltigkeitskomponente. Die Referenten beleuchten das Zusammenspiel von Prozessen, Schlüsselkontrollen und flexiblem Prüfungsplan sowie die Vorbereitung und das konkrete Vorgehen bei System-/Prozessprüfungen (risikorelevanter) Engagements.

Inhaltsverzeichnis:

Nächster Termin

06.05.2021 Zoom 790,00 €
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Seminarthemen und Agenda

10:00 - 17:00 Uhr

Aufsichtliche Anforderungen an die Prozesse und Prozesskontrollen im Kreditgeschäft

  • Prozessprüfungen der Aufsicht: Welche Kredit(teil)prozesse stehen besonders im Fokus?
  • Erweiterte kreditpozessualer Vorgaben bzw. Detaillierungen in BTO 1 der aktuellen (NEUEN) MaRisk – u. a. Forbearance, zukunftsgerichtete KDF, Plausibilisierung von Wertansätzen
  • § 44er-„PAAR-Prüfungen“: Erweiterung der MaRisk-Kreditgeschäftsprüfungen um eine einzelengagementbezogene zusätzliche Werthaltigkeitskomponente – Beurteilung der eingesetzten Wertermittlungsparameter (Bewertung und Überprüfung von Kreditsicherheiten, Beurteilung der nachhaltigen KDF) 
  • Schnittstelle zur aktuellen aufsichtsrechtlichen Prüfung der Kreditvergabestandards und EBA-Leitlinie (EBA/CP/2020/06) zur Kreditvergabe/-überwachung
  • Portfolioanalyse, als Grundlage einer zielgerichteten und effektiven Prozessprüfung – auffällige Risikokonzentrationen, Blankoanteile, EWB-Bedarf
  • Datenverarbeitung „Einheitlicher Kreditportfolioabzug“: Entwicklungskonzept „Von Prüfern, für Prüfer“ – automatisierter Import und Verarbeitung der Portfoliodaten – Workflow zur Prüfung von Einzelfällen und Ergebnisaggregation 
  • Überwachung wesentlicher Schlüsselprozesse und -indikatoren 
  • Erkenntnisse aus aktuellen Bundesbank-Prüfungen – häufige Mängel/Feststellungen – bankaufsichtliche Schwerpunkthemen

Praxisbeispiele: Prozessprüfungen risikobehafteter Kreditengagements – Knackpunkte und aktuelle Treiber

  • Prozessprüfungen bei Firmenkundenkrediten: konkrete Hinweise und Prüf-Checklisten (u. a. Sicherheitenprozesse)
  • Besondere Herausforderungen im Retailgeschäft (u. a. aus den neuen Verbraucherkreditrechten, neuen Bonitätspflichten)
  • Zielführende Hinweise zur Prüfungsvorbereitung: Identifizierung der relevanten Kredit(teil)prozesse – Abgrenzung zur Einzelengagementprüfung
  • Praktikable Vorgehensweise bei der Durchführung von Prozessprüfungen: u. a. Bonitätsprüfung, Risikoklassifizierung, Werthaltigkeit von Sicherheiten
  • Hohe Ausstrahlungswirkung von prozessualen Mängeln im Kreditsicherheiten-Management auf andere Prüfungsgebiete

Konditionen und Organisatorisches

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Den Zugangslink nebst Code erhalten Sie am Vortag des Seminars. Dieser ermöglicht Ihnen die Teilnahme am Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung finden Sie unter MeinFCH. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass eine „Teilnahme“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern ansonsten nicht gestattet ist und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

ONLINE-Veranstaltung mit ZOOM
die Zugangsdaten erhalten Sie per E-Mail in Nutzung über Plattform Zoom
Telefon: +49 6221-998980
Fax: +49 6221-9989899

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Ihre Dozenten

Karsten Schuiling
Bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank


Bettina Hermes
Kreditrevision
Sparkasse Essen


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