Prozessprüfungen im Kreditgeschäft

Neue EBA-Leitlinie zur Kreditvergabe/-überwachung • Werthaltigkeitsprüfungen & Portfolioanalysen • zunehmende IT/Prozessfokussierung bei Aufsichts-/Abschlussprüfungen

Die verschärften bankaufsichtlichen Vorgaben – auch durch die neue EBA-Leitlinie zur Kreditvergabe/-überwachung – aber auch die der Abschlussprüfer erfordern mehr denn je die prozessseitige Prüfung von Kreditengagements im Zuge von JA-/Sonderprüfungen. Hinzu kommen deutlich gestiegene Anforderungen zur Datenqualität/-konsistenz/ und -Verfügbarkeit. Zudem häufen sich die § 44er-Feststellungen bei Vernachlässigung der System-/Prozessprüfungen. Mit den aktuellen aufsichtsrechtlichen „PAAR-Prüfungen“ erfolgt zusätzlich eine Erweiterung der MaRisk-Kreditprüfungen um eine einzelengagementbezogene Werthaltigkeitskomponente. Die Referenten beleuchten das Zusammenspiel von Prozessen, Schlüsselkontrollen und flexiblem Prüfungsplan sowie die Vorbereitung und das konkrete Vorgehen bei System-/Prozessprüfungen (risikorelevanter) Kreditengagements. 

Inhaltsverzeichnis:

Nächster Termin

05.05.2020 Frankfurt/M. 790,00 €
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Seminarthemen und Agenda

Aufsichtliche Anforderungen an die Prozesse und Prozesskontrollen im Kreditgeschäft

  • Prozessprüfungen der Aufsicht: Welche Kredit(teil)prozesse stehen besonders im Fokus?
  • Erweiterte kreditpozessualer Vorgaben bzw. Detaillierungen in BTO 1 der aktuellen MaRisk – u. a. Forbearance, zukunftsgerichtete KDF, Plausibilisierung von Wertansätzen
  • § 44er-„PAAR-Prüfungen“: Erweiterung der MaRisk-Kreditgeschäftsprüfungen um eine einzelengagementbezogene zusätzliche Werthaltigkeitskomponente – Beurteilung der eingesetzten Wertermittlungsparameter (Bewertung und Überprüfung von Kreditsicherheiten, Beurteilung der nachhaltigen KDF) 
  • Schnittstelle zur aktuellen aufsichtsrechtlichen Prüfung der Kreditvergabestandards und EBA-Richtlinienentwurf (EBA/CP/2019/04) zur Kreditvergabe/-überwachung
  • Portfolioanalyse, als Grundlage einer zielgerichteten und effektiven Prozessprüfung – auffällige Risikokonzentrationen, Blankoanteile, EWB-Bedarf
  • Datenverarbeitung „Einheitlicher Kreditportfolioabzug“: Entwicklungskonzept „Von Prüfern, für Prüfer“ – automatisierter Import und Verarbeitung der Portfoliodaten – Workflow zur Prüfung von Einzelfällen und Ergebnisaggregation 
  • Überwachung wesentlicher Schlüsselprozesse und -indikatoren 
  • Erkenntnisse aus aktuellen Bundesbank-Prüfungen – häufige Mängel/Feststellungen – bankaufsichtliche Schwerpunkthemen

Praxisbeispiele: Prozessprüfungen risikobehafteter Kreditengagements – Knackpunkte und aktuelle Treiber

  • Prozessprüfungen bei Firmenkundenkrediten: konkrete Hinweise und Prüf-Checklisten (u. a. Sicherheitenprozesse)
  • Besondere Herausforderungen im Retailgeschäft (u. a. aus den neuen Verbraucherkreditrechten, neuen Bonitätspflichten)
  • Zielführende Hinweise zur Prüfungsvorbereitung: Identifizierung der relevanten Kredit(teil)prozesse – Abgrenzung zur Einzelengagementprüfung
  • Praktikable Vorgehensweise bei der Durchführung von Prozessprüfungen: u. a. Bonitätsprüfung, Risikoklassifizierung, Werthaltigkeit von Sicherheiten
  • Hohe Ausstrahlungswirkung von prozessualen Mängeln im Kreditsicherheiten-Management auf andere Prüfungsgebiete

Konditionen und Organisatorisches

Im Teilnahmeentgelt enthalten: Seminardokumentation, Erfrischungen, Mittagessen und ein Fachbuch, sofern dies unter dem Seminartitel links erwähnt ist. Das Fachbuch wird nur vor Ort ausgehändigt und kann bei Ausverkauf durch einen gleichwertigen Titel ersetzt werden. Bei der Teilnahme an mehreren Seminaren dieser Seminarreihe durch einen oder mehrere Mitarbeiter aus demselben Unternehmen erhalten Sie für jedes weitere Seminar € 50,- Rabatt.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung. Bei Stornierung Ihrer Anmeldung bis zu vier Wochen vor dem Veranstaltungstermin erheben wir ein Bearbeitungsentgelt von 150,- €*. Bei Stornos nach diesem Zeitpunkt wird das gesamte Seminarentgelt fällig. Zur Fristwahrung müssen Stornos schriftlich bei uns eingehen. Kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin ist möglich. Umbuchungen auf ein anderes Seminar sind bis zu vier Wochen vor dem Veranstaltungstermin kostenfrei, danach fällt ein Bearbeitungsentgelt von 150 Euro* an. Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche, wenn die Absage mindestens zwei Wochen vor dem Seminartermin erfolgt. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Durch die Teilnahme am Seminar erhalten Sie 7 CPE-Punkte als Weiterbildungsnachweis für Ihre Zertifizierung.

* zzgl. 19 % MwSt. ** inkl. 7 % MwSt.

Tagungsort

relexa Hotel Frankfurt/Main
Lurgiallee 2 in 60439 Frankfurt/M.
Telefon: 069 957 78-0
Fax: 069 957 78 878
http://www.relexa-hotel-frankfurt.de/

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05.05.2020

Ihre Dozenten

Karsten Schuiling
Bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank


Bettina Hermes
Kreditrevision
Sparkasse Essen


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