Prüfung NEUE MaRisk-Vorgaben Kreditgeschäft: Kreditvergabe, ESG & Co.

Direkte Anwendbarkeit & Übernahme neuer EBA-Kredit- Mindeststandards • weitreichende Einschränkungen bisheriger MaRisk-Spielräume • Best Practise & Prüfungsanforderungen

Die Überführung bzw. Verweis der "EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe/-überwachung" in den neuen MaRisk 8.0, erfordert weitreichende Anpassungen an die Kredit- und Prüfungsprozesse sowie Kontrollsysteme und Prüfungshandlungen. Dies stellt die Interne Revision vor besondere Herausforderungen. Mit den aufsichtlichen „Kreditgeschäftsprüfungen“ rücken die Werthaltigkeit von Engagements sowie die Prüfung der Kreditvergabestandards, u.a. in Verbindung mit den neuen ESG-Vorgaben sowie Anforderungen an die Offenlegungsanforderungen von Kreditnehmern und neuen Kennzahlen, in den Fokus der Aufsicht. Die Referenten geben konkrete Auslegungs- und Prüfungshinweise aus der Sicht der internen und externen Prüfungspraxis und verdeutlichen die Problembereiche bei der Prüfung nach Praxisrelevanz ausgewählter MaRisk-Kreditvorgaben.

Seminarnummer: SE2306029 / 230629
Interessant für die Bereiche: Revision, Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

  • Hoher Detallierungsgrad der neuen EBA-Leitlinien und Auswirkungen auf die Vorgaben zum Kreditgeschäft in den aktuellen MaRisk (BTO und BTO 1) u. a. Bonitätsprüfungen, Sicherheiten, Reporting
  • Governance-Anforderungen: Klarstellungen des internen Governance- und Kontrollrahmens für die Kreditgewährung/Kreditentscheidung – u. a. Risikokultur, Strategie, Risikolimite und Kreditprozesse
  • Aufnahme von Umwelt-, Sozial- und Goverance-Faktoren und Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken
  • Kreditvergabeverfahren und Kreditwürdigkeitsprüfung: u. a. erweiterte Anforderungen an die Informations- und Datenerhebung; zukunftsgerichtete Kapitaldienstfähigkeit – Anforderungen an Sensitivitäts-/Negativ-/Szenarioanalysen; laufende Überwachung der Kapitaldienstfähigkeit
  • Kreditsicherheiten: aufsichtliche Anforderungen an die Bewertung von unbeweglichen/beweglichen Kreditsicherheiten und laufende Überwachung – u. a. Gutachterrotation, Überwachung nach Beleihungsauslauf und Objektart 
  • Laufende Überwachung von Kreditrisiken/Kreditengagements: u. a. Berücksichtigung quantitativer und qualitativer Faktoren, Frühwarnindikatoren – hohe Anforderungen an IT-Infrastruktur, Integrität und Verfügbarkeit der Daten
  • Schnittstellen zu aufsichtsrechtlichen Werthaltigkeitsprüfungen („PAAR-Prüfungen“)

  • Aufsichtliche Vorgaben aus den aktuellen MaRisk und deren Auswirkung auf die Kreditpraxis
  • Ausblick auf die neuen MaRisk 8.0: Direkte Anwendung & Übernahme der EBA-Kredit-Guideline inkl. neuer Verweistechnik und Prüfungsansätze für die Interne Revision
  • Neue Anforderungen zur Sicherstellung einer hohen Datenqualität
  • Aktuelle Erkenntnisse und Praxistipps zur Prüfung der MaRisk-Kreditvorgaben
  • Aufbau und Validierung einer Risiko-Kontroll-Matrix für die Kreditprozesse als Grundlage für die Anwendung einheitlicher Verfahren als Prüfungsgrundlage für die Interne Revision
  • IKS-Kontrollanalyse nach AT 8.2 MaRisk & Überwachung der Wirksamkeit der Schlüsselkontrollen im Kreditprozess nach § 25d Abs. 9 KWG
  • Prozessbezogenes IKS im Kreditgeschäft: Konkrete inhaltliche Ausgestaltung der Schlüsselkontrollen
  • Knackpunkte und potenzielles Umsetzungserfordernis aus der neuen MaRisk 8.0, u.a. ESG-Kriterien im Rahmen der Kreditvergabestandards
  • Potenzielle Fehlerquellen und Mängelanhäufungen aus Kreditprüfungen zum internen Kontrollsystem

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20.06.2023
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150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Kristin Viereck
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihre Dozenten

Christian Koch
Bankgeschäftliche Prüfungen 2
Deutsche Bundesbank

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Leiter Interne Revision
Münchner Bank eG

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