NEUE MaRisk 8.0: Notwendige Anpassung der Strategien und Risikokultur

Anpassung der Geschäfts- und Risikostrategie/n unter Beachtung steigender (neuer) Risiken und Vorgaben • wirksame Verfahren zur Bewertung und Überwachung der Risikokultur

Der starke Zinsanstieg 2022/2023, hohe Erwartungen an nachhaltige Finanzwirtschaft sowie der Einfluss der digitalen Transformation und des demografischen Wandels (Fachkräftemangel) erfordern die Neubewertung des Geschäftsmodells. Dies zieht eine umfassende Anpassung der Geschäfts-, Risikostrategie und Risikokultur nach sich und rückt somit in den Prüfungsfokus der Aufsicht. Ein Bundesbank-Prüfer bewertet u.a. den festgelegten Zielerreichungsgrad im Strategieplanungsprozess und ggf. Umgang mit Abweichungen. Weiterhin beurteilt er die festgelegte Risikostrategie anhand geeigneter Risikoindikatoren unter Beachtung der Auswirkung von ESG-Risiken. Daneben setzt er sich kritisch mit der schwer zu greifenden und in den Instituten unterschiedlich „gelebten“ Risikokultur auseinander, die zur Operationalisierung des Risikoappetits unerlässlich ist.

Seminarnummer: SE2402024
Interessant für die Bereiche: Revision, Controlling

  • Anpassung der Geschäfts- und Risikostrategie/n bei den (LSI-) Instituten infolge stark gestiegener Zinsen, geschäftspolitischer Herausforderungen (Nachhaltigkeit, digitale Transformation, demografischer Wandel, etc.) und neue regulatorische Anforderungen (MaRisk 8.0)
  • Beurteilung der (Risiko-)Tragfähigkeit des Geschäftsmodells unter Beachtung des wirtschaftlichen Umfelds – Inwieweit ist die Kapitalplanung konsistent zur operativen Geschäftsplanung? • Ist das adverse Szenario fürs Institut/Geschäftsmodell angemessen?
  • Überprüfung der festgelegten Risikostrategie und des Risikoappetits anhand geeigneter Risikoindikatoren unter expliziter Berücksichtigung der Auswirkungen von ESG-Risiken
  • Prüfung der Bewertung des festgelegten Zielerreichungsgrads im Strategieplanungsprozess und Umgangs mit Abweichungen: Voraussetzungen für Verstöße gegen strategische Vorgaben • Einbindung des Aufsichtsorgans bei nicht strategiekonformen Geschäften • revisionsfeste Dokumentation der Strategieabweichung
  • Einführung relevanter Schlüsselkontrollen zur Überprüfung des Strategie-, Budget- und Planungsprozesses
  • Abgleich der Ergebnisse aus Geschäftsmodellanalyse und erwartetem SREP-Zuschlag mit der Risikotragfähigkeit und Strategiekonzeption des Instituts
  • Flankierende Prüfungsansätze zur Überwachung der Risikokultur im Kontext neuer MaRisk: Errichtung geeigneter VerfahrenInterviews mit Vorstand und Schlüsselfunktionen • revisionsfeste Dokumentation von Kontrollmaßnahmen, Vergütung und anderen Anreizsystemen • Management von Interessenkonflikten
  • Erfahrungen aus der Prüfungspraxis

(dazwischen 15 min. Pause)

14:00 - 17:00 Uhr

Henning Riediger

Generalsekretär Referat Bankgeschäftliche Prüfungen
Europäische Zentralbank

In der Hauptverwaltung für Bremen, Niedersachsen und Sachsen-Anhalt in Hannover tätig. Langjährige Erfahrungen mit einer Vielzahl von 44er Prüfungen im Bereich Risikomanagement und Gesamtbanksteuerung. Herausgeber mehrerer Praktikerhandbücher und Autor zahlreicher Fachpublikationen.

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom wurde zuletzt im September 2024 mit zwei IT-Sicherheitskennzeichen des BSI ausgezeichnet. Maßgeblich für die Kennzeichnung von Videokonferenzdiensten ist die DIN SPEC 27008. Diese gibt Mindestanforderungen vor - etwa zu Accountschutz, Update- und Schwachstellenmanagement, Authentisierungsmechanismen, Transparenz, sicherem Rechenzentrumsbetrieb und weiteren Funktionen wie aktuellen Verschlüsselungstechnologien und Kontrolle während der Videokonferenz darüber, wer auf welche Weise zugeschaltet ist.
Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung. Der Zugang erfolgt über MeinFCH.

13.02.2024
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Frank Sator
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihr Dozent

Henning Riediger
Prüfungsleiter im Referat Bankgeschäftliche Prüfungen, Deutsche Bundesbank, Hannover

Sie haben ein Seminar verpasst oder haben an dem Seminartermin keine Zeit?

Dann nutzen Sie die innovative und flexible Non-Stop-Wissensvermittlung per 24/7-Streaming-Plattform FCH BankFlix.

Mehr erfahren
Sie können nicht am Live-Seminar teilnehmen?

Sichern Sie sich alternativ die Aufzeichnung inkl. Seminardokumentation als PDF zum gleichen Preis.
In seltenen Fällen kann eine Aufzeichnung nicht zur Verfügung gestellt werden.

Film bestellen
Werden Sie Sponsor!

Sie sind etablierter bzw. zertifizierter Lösungsanbieter im Finanzsektor? Dann reihen Sie sich ein in die Liste unserer namhaften Kooperationspartner. Werden auch Sie Sponsor und präsentieren Ihre Produkte und Ihr Unternehmen auf unseren Seminaren einer qualifizierten, institutsübergreifenden und klar fokussierten Zielgruppe.

Um die Webseite so optimal und nutzerfreundlich wie möglich zu gestalten, werten wir mit Ihrer Einwilligung durch Klick auf „Annehmen“ Ihre Besucherdaten mit Google Analytics aus und speichern hierfür erforderliche Cookies auf Ihrem Gerät ab. Hierbei kommt es auch zu Datenübermittlungen an Google in den USA. Weitere Infos finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen im Abschnitt zu den Datenauswertungen mit Google Analytics.