Umsetzung MaRisk 8.0 KREDIT in Praxis & Prüfung

Konsequenzen für Ihre Kreditprozesse: u.a. Kreditwürdigkeitsprüfung (Fokus Kapitaldienstfähigkeit), ESG-Risiken, Sicherheitenbewertung, MaRisk BTO 3 Immobiliengeschäfte

Die MaRisk 8.0 beinhalten zahlreiche anspruchsvolle Anforderungen und Konsequenzen für die Kreditprozesse. Ein Vertreter der Bankenaufsicht sowie ein sehr erfahrene Bankpraktiker verdeutlichen praxisnah und kompakt die wesentlichen Neuerungen der neuen MaRisk im Bereich KREDIT und deren direkten Auswirkungen auf Ihre Kreditprozesse - unter anderem die neue Verweistechnik zur EBA-Guideline zur Kreditvergabe/-überwachung, die neuen Vorgaben zur nachhaltigen Kreditvergabe, Kreditwürdigkeitsprüfung, Sicherheitenbewertung, Überwachungssysteme und den neuen BTO 3 für Immobiliengeschäfte. Sie erhalten erste wertvolle Praxiserfahrungen aus der Umsetzung der neuen MaRisk-Vorgaben und welche prozessualen MaRisk-Spielräume gegebenenfalls genutzt werden können.

Seminarnummer: SE2404043
Interessant für die Bereiche: Revision, Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

Neue MaRisk 8.0: Wesentliche Neuerungen im Bereich KREDIT • Erste Praxiserfahrungen & Best Practice-Empfehlungen

Umsetzung der EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe- und Überwachung in den MaRisk, neuer BTO 3 für eigene Immobiliengeschäfte (Christian Koch, 90 Min.)

  • MaRisk 8.0: direkte Umsetzung - Erläuterungen - Gap Darstellung
  • Neue Verweistechnik: Nationale Umsetzung der EBA-Guideline zur Kreditvergabe/-überwachung
  • Im Fokus der neuen MaRisk-Novelle: BTO 1.1 – bis 1.2.4 Kreditvergabe und Kreditüberwachung: umfangreiche Verweise auf die EBA-Kreditleitlinie – u.a. Abschnitt 4.4 Kreditentscheidungen, Abschnitte 5-7, Abschnitt 8 zum Überwachungssystem
  • Anforderungen an die Prozesse der Kreditvergabe: Strategien und Verfahren für das Kreditrisiko · Stichwort „Proportionalität“ & „Risikorelevanzgrenze“: Abgrenzung der Anforderungen
  • Vorgaben zu internen Governance für Kreditvergabe und Überwachung
  • Angemessene Berücksichtigung von ESG-Risiken sowie ökologische nachhaltige Kreditvergabe – Kreditentscheidung und Risikoklassifizierungsverfahren - separate ESG-Scores
  • Neuer BTO 3 zu Immobiliengeschäften: neue Anforderungen an die Organisation, insbesondere Funktionstrennung und Kontrolle, Besonderheiten bei Immobilientochtergesellschaften - Achtung: Schwellenwerte (30 Mio. € / 2% Bilanzsumme)

Kreditvergabestandards – Kapitaldienstfähigkeit und Sicherheiten im Fokus (Frank Günther, 90 Min.)

  • Verfahren zur Kreditvergabe: Fokus insbesondere auf die Kapitaldienstfähigkeit des Kreditnehmers - Sicherheiten als zulässiges Kreditentscheidungskriterium?
  • Neue erweiterte Informations- und Dokumentationspflichten: Unterscheidung in Kleinst- und Kleinunternehmen und mittlere/große Unternehmen mit entsprechenden Kriterienkatalog - u.a. Sensitivitätsanalysen
  • Zusammenspiel der Leitlinien mit den gesetzlichen Vorgaben aus §§ 505a ff., § 18a KWG, ImmoKWPLV
  • Zahlreiche kreditsegment- und bonitätsspezifischen Mindestvorgaben für die regelmäßige Überprüfung der Kreditnehmer
  • Zentral: zukunftsgerichtete Kapitaldienstfähigkeit – hohe und prozesstechnisch anspruchsvolle Anforderungen
  • Preisbildung: neue Vorgaben an die Konditionengestaltung und ihre Dokumentation
  • Kreditsicherheiten: neuer Vorgabenkatalog für Sicherheitenbewertung/überwachung, insbesondere bei beweglichen Sicherheiten
  • Auswirkungen von ESG-Risiken auf die Immobilienbewertung (z.B. Energieeffizienz von Gebäuden)
  • Neue Anforderungen an die Kreditüberwachung

 Zahlreiche Best-Practice Ansätze und Handlungsempfehlungen zur Umsetzung der neuen Vorgabe


10:00 - 13:00 Uhr

Christian Koch

Bankgeschäftliche Prüfungen 2
Deutsche Bundesbank

Seit 2007 bei der Deutschen Bundesbank beschäftigt und hat damit mehr als 15 Jahre Erfahrung im Bereich der bankgeschäftlichen Prüfungen. Seine Schwerpunkte umfassen dabei MaRisk-Prüfungen (ICAAP, Kreditgeschäft) und IRBA-Abnahmeprüfungen (Kredit- und Ratingprozesse). Langjähriger und sehr erfahrener FCH-Referent.

Frank Günther

Senior Consultant
FCH Consult GmbH

Über 30- jährige praktische Erfahrung im Kreditmanagement und Kreditmeldewesen. Seine Kernbereiche in der aufsichtlichen und prozessualen Beratung sind das Kreditgeschäft und Meldewesen. Zuvor langjähriger Leiter des Kreditreferats der Berliner Volksbank eG. Langjähriger Berater und Referent für Themen rund um das Kreditgeschäft und des Kreditmeldewesens und Autor zahlreicher Fachpublikationen zu diesen Themen.

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

11.04.2024
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Jürgen Blatz
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihre Dozenten

Christian Koch
Bankgeschäftliche Prüfungen 2
Deutsche Bundesbank

Frank Günther
Senior Consultant
FCH Consult GmbH

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