Analyse der zukünftigen & nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit

Aktuelle (verschärfte) aufsichtsrechtliche EBA-Vorgaben ● Effiziente Ermittlungsmethoden ● Praktikerseminar für Kreditanalysten, Votierer und Kreditrevisoren

Inhaltsverzeichnis:

Schwerpunkte des Beratungsangebots

Zum Thema

Im Prozess der Kreditanalyse nimmt die Beurteilung der zukunftsgerichteten und nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit (KDF) bei der Kreditvergabe/-überwachung von Firmenkunden u. Freiberuflern eine herausragende Bedeutung ein. In der Praxis wird jedoch den zentralen MaRisk-Vorgaben - zukunftsgerichtete Analyse, Einbezug negativer Aspekte und Szenariobetrachtungen - zu wenig Beachtung geschenkt. Das Vorgehen und die Berechnungsmethoden liegen im Ermessen der Kreditinstitute. Basis bildet die Ermittlung der zukünftigen und nachhaltigen Cashflows. Anhand von zahlreichen Praxisfällen und unter Berücksichtigung der (neuen) MaRisk-Vorgaben und der neuen "EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe/-überwachung" werden aufgezeigt, wie ein strukturiertes Vorgehen zur Ermittlung einer „verlässlicheren“ KDF in der Kreditpraxis/-prüfung aussehen sollte u. welche (Analyse-)Fallstricke/Problembereiche hierbei zu beachten sind.

Themen u. a.:

  • Aufsichtsrechtliche Vorgaben für die Berücksichtigung der Kapitaldienstfähigkeit im Firmenkundengeschäft
  • NEUE finale EBA-Kredit-Leitlinie zur "Kreditvergabe und -überwachung" (EBA/GL/2020/06) mit Anforderungen an die Kreditwürdigkeitsprüfung - zentral: zukunftsgerichtete Kapitaldienstfähigkeit – hohe und prozesstechnisch heikle Anforderungen an Sensitivitäts-/Negativ-Szenarioanalysen
  • Beurteilung der zukunftsgerichtetetn Kapitaldienstfähigkeit: Ermittlungsmethoden
  • Prognostizierbarkeit der zukünftigen Cashflows - Konsequenzen für die Analyse
  • Kapitalflussrechnung als wichtiger Ankerpunkt der Kreditanalyse
  • Analyse von Planzahlen, Validierung, Szenarioanalysen
  • Lehrreiche Analyse-Praxisfälle
  • Praxiserprobte Analyse-Checkliste
  • Die 10 wichtigsten Fragen im Kundengespräch zum Thema „Kapitaldienstfähigkeit“
  • 5 TOP Finanzkennzahlen zur Beurteilung der KDF
  • 6 Tools für die Liquiditätsanalyse

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