Seminardokumentation: FCH Fit & Proper VORSTAND: Fokus Gesamtbanksteuerung/Risikomanagement

Wachsendes Verständnis über interne Risikocontrolling- und Risikosteuerungsprozesse als effektive Vorbereitung für laufende Aufsichtsgespräche und künftige 44er-Prüfungen

<p><span>In naher Zukunft m&uuml;ssen <strong>alle&nbsp;</strong>Mitglieder der <strong>Gesch&auml;ftsleitung&nbsp;</strong>(Leitungsorgan) <strong>von LSIs</strong> &uuml;ber theoretische <strong>Kenntnisse</strong> und praktische <strong>Erfahrungen</strong> im Bankgesch&auml;ft (&bdquo;Fit &amp; Proper&ldquo;) verf&uuml;gen.&nbsp;</span><span>Die neuen Regelungen wurden bereits im Anzeigenwesen dargestellt und gehen weit &uuml;ber bisherige KWG- und MaRisk-Anforderungen hinaus. So werden eine j&auml;hrliche <strong>Selbsteinsch&auml;tzung&nbsp;</strong>und die laufende<strong>&nbsp;&Uuml;berpr&uuml;fung von</strong> <strong>Fachwissen</strong> durch externe Expertise verlangt, um stets aktuelles (regulatorisches) Wissen vorzuhalten. K&uuml;nftige <strong>Fit &amp; Proper-Pr&uuml;fungen</strong> beziehen sich auf das Verst&auml;ndnis der Gesch&auml;ftsstrategie/-pl&auml;ne, des Risikomanagement, der Wirksamkeit des IKS und Interpretation von Finanzdaten. Die beiden Referenten geben wertvolle Praxishinweise zur effektiven <strong>Vorbereitung f&uuml;r</strong> ein sicheres Auftreten in inhaltsgetriebenen <strong>Aufsichtsgespr&auml;chen</strong> und <strong>44er-Pr&uuml;fungen</strong>.</span></p>

Inhaltsverzeichnis:

Seminardokumentation

Verfügbar ab Nettopreis
25.11.2020 150,00 €

Seminarthemen und Agenda

Über KWG- und MaRisk-Vorgaben hinausgehende Fit & Proper-Vorgaben an Vorstände

  • Aktuelle Vorgaben aus Fit & Proper-Leitlinien: u. a. jährliche Selbsteinschätzung • laufender Know-how-Check zur Sicherstellung von Kenntnissen • Prüfung der vom Leitungsorgan zu beherrschenden Themen
  • Voraussetzungen der Vorstände für theoretische Kenntnisse und praktische Erfahrungen aus Vortätigkeiten im Bankgeschäft
  • Beurteilungsverfahren in Bezug auf ausreichende theoretische und praktische Erfahrungen des Leitungsorgans – Einstufung anhand eines Schwellenwerts
  • Ergänzende Beurteilungskriterien für die Zuverlässigkeit von Geschäftsleitern
  • Aufsichtliche Eignungsprüfung mittels Fit & Proper-Fragebogen: Risikoorientierte Interviews bei Neubesetzung des Vorstandsvorsitzenden • Vorgehensweise bei Mandatsverlängerungen bzw. Rollenwechsel
  • Ansätze zur Beurteilung der fachlichen Eignung des Leitungsorgans: Verständnis der Geschäftsstrategie/-planung und der Risikomanagementprozesse/-verfahren • Wirksamkeit des IKS • Interpretation von Finanzdaten

Sicherstellung der Kenntnisse und Erfahrungen von Vorständen im Risikomanagement

  • Festlegung einer Fit & Proper-Strategie unter Beachtung von Geschäfts- und Risikostrategie, Geschäftsaktivitäten, Steuerungskreisen und Gesamtrisikoprofil
  • Unterstützung bei Verankerung einer Risikokultur im Institut
  • Auseinandersetzen mit strategischer Ausrichtung: u. a. Wachstumsstrategie wesentlicher Geschäftsfelder im Spannungsfeld zwischen Kundenzufriedenheit, Ressourceneinsatz und (angespannter) Eigenkapital-Situation
  • Verständnis über Neuausrichtung der Risikotragfähigkeit und Kapitalplanung laut RTF-Leitfaden: negative Planabweichungen • Kapitalzuschläge nach Ermittlung der Risikodeckungsmasse • barwertige RTF-Konzepte
  • Anpassung der Risikoinventur und RisikoanalyseInwiefern erfolgt eine Verknüpfung der Inventur-Erkenntnisse mit dem Strategie-, Neu-Produkt-Prozess und Auslagerungstatbeständen? • Würdigung von Ertragskonzentrationen
  • Auseinandersetzung mit Ergebnissen aus Risikoquantifizierung und StresstestsStrenge der Parameter im Verhältnis zum RDP • Modell-/Methodenrisiken
  • Kenntnisse über die Liquiditätsplanung: Erweiterung der Kapital- um LCR-Planung • Abschätzung des Liquiditätsbedarfs im mehrjährigen Planungsprozess • (Stress-)Szenarien zur Liquiditätsentwicklung • interner Refinanzierungsplan?
  • Datenqualität im Risikoreporting: Vermeidung fehlerhafter Meldungen unterjähriger Plan-, Ertrags- und Risikodaten
  • Drohende Aufsichtssanktionen ohne angemessene Fit & Proper-Umsetzung

Doku verfügbar ab:

25.11.2020

Ihre Dozenten

Nico Bürger
Bankgeschäftlicher Prüfer
Deutsche Bundesbank


Christian Schnabel
Vorstandsvertreter, Bereichsdirektor Unternehmensentwicklung
Sparkasse Hildesheim Goslar Peine


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