Seminardokumentation: Risiko-Frühwarnsysteme/-signale im Bauträgergeschäft

Marktbedingt z.T. (noch) unterschätzt: Bauträgerspezifische Risikofaktoren • Risikosignale aus der Bauträgerbilanz • Frühwarnindikatoren • Controlling-Instrumente

Das Bauträgergeschäft lockt im (noch) günstigen Marktumfeld mit solide erzielbaren Renditen, zweifellos zählt es aber auch zu den schwierigsten und risikoreichsten Geschäftsfeldern von Kreditinstituten. Für eine erfolgreiche Risikosteuerung ist es unerlässlich, bereits in der jetzigen (noch guten) Marktsituation ein wirksames Riskofrüherkennungssystem aufzubauen, mit dem Ziel, Kreditverluste zu vermeiden oder zu vermindern. Ein wirksames Risikofrühwarnsystem muss dabei eine frühzeitige Transparenz über aufzutretende Kreditrisiken im Bauträgergeschäft schaffen, Grundlage für Handlungsspielräume und wirkungsbezogene präventive Maßnahmen beim jeweiligen Kreditengagement aufzeigen und Basisdaten für die Bauträger-Gesamtrisikosteuerung liefern. In diesem Seminar werden praxiserprobte Empfehlungen für ein effektives Frühwarnsystem aufgezeigt.

Inhaltsverzeichnis:

Seminardokumentation

Verfügbar ab Nettopreis
06.05.2020 150,00 €

Seminarthemen und Agenda

Bauträgerspezifische Risikofaktoren im Bauträgergeschäft

  • Aktuelle (Markt)Situation im Immobilien- und Bauträgergeschäft: Erkenntnisse aus der Vergangenheit und was sich hieraus ggf. für heute ableiten lässt 
  • Warnsignale und spezielle Krisenursachen bei Bauträgerprojekten – Transparenzanforderungen an den Bauträger
  • Notwendige interne Prozesse zur Früherkennung von Risiken unter Berücksichtigung der MaRisk-Anforderungen/Vorgaben (u. a. Bautenstandskontrollen) – strukturierte Auswertung von Projektunterlagen, laufenden Projektinformationen, Track-Records, Jahresabschlüssen (bauträgerspezifische Auswertungen)
  • Praxistipps zur Risikosensibilisierung auf Projekt- und Unternehmensebene
  • Voraussetzungen zur Erkennung von Projektschieflagen bei Fremdbanken

Früherkennung von Risikosignalen aus der Bauträgerbilanz

  • Risikoprävention auf Projektebene durch geeignete Controlling-Maßnahmen:  u. a. Leistungsbilanz, weiterführende Unterlagen zur Objektanalyse, BWA, Finanzplanung
  • Projektunterlagen: Checklisten zur Analyse der GIK (Grundstück, Baukosten) und der Projekteinnahmen (u. a. Standort, Bauqualität, Nebenkosten im Projektbetrieb) 
  • Covenants, Garantien und Verpflichtungserklärungen – Notwendigkeit oder nur „nice to have“?
  • Einsatz und Notwendigkeit von Projektlisten: Analyse und Plausibilitätsprüfung der laufenden Bauprojekte – notwendige Inhalte: u. a. GIK inkl. genehmigter Nachträge, kalkulierte Gesamterlöse, Bautenstand in % der GIK, Flächen/Volumen der verkauften Einheiten, Bauzeitenplanung 
  • Mehrwert von Projektlisten durch Analysetools
  • Hinweise zum Aufspüren (versteckter) Kreditrisiken, Erkennen „bilanzkosmetischer“ Maßnahmen
  • Praxishinweise für ein wirksames laufendes Projektcontrolling – Bautenstands- und Mittelverwendungskontrolle im Zusammenwirken des Bauträgers und der finanzierenden Bank
  • Bauträger-Rating: ausreichendes System zur Früherkennung?

Zahlreiche Praxisfälle und praxisbezogene Handlungsempfehlungen für eine frühzeitige Transparenz möglicher Kreditrisiken im Bauträgergeschäft

Wenn's doch passiert! – Risikoadäquate rechtliche & wirtschaftliche Sofortmaßnahmen 

highQ abakusBT - Mehr Überblick und weniger Risiko bei Bauträgerkrediten

  • Systematische Abwicklung von Bauträgerkrediten: optimiert Abläufe, spart Ressourcen und erhöht die Sicherheit
  • Beobachtung und Kontrolle der Kreditentwicklung: die Möglichkeit bei Abweichungen der Kosten und Erlöse von der Kalkulation rechtzeitig reagieren zu können

Doku verfügbar ab:

06.05.2020

Ihre Dozenten

Michael Ziegler
Abteilungsleiter Projektfinanzierungen
Sparkasse Pforzheim Calw


Kai Horn
Leiter Vertrieb & Marketing
highQ Computerlösungen GmbH


Spezialistenzertifikat

Bilden Sie sich zum Spezialisten in Ihrer Fachrichtung fort und erhalten Sie dafür ein Hochschulzertifikat. Weisen Sie so auch gegenüber der Aufsicht, dem Arbeitgeber und den Kunden Ihre Sachkund...

Mehr erfahren
Nehmen Sie am Seminar teil

Bei Seminarteilnahme erhalten Sie die Dokumentation bereits inklusive.

zum Seminar
Mit freundlicher Unterstützung von

Um die Webseite so optimal und nutzerfreundlich wie möglich zu gestalten, nutzen wir Google Analytics und hierfür erforderliche Cookies. Weitere Infos finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen.