Aufsichtskonforme Immobilienbewertungsprozesse in Praxis & Prüfung

MaRisk/EBA-Vorgaben & BelWertV • Anforderungen an Gutachter/Gutachten • Auswirkungen auf Bewertungs-/Überwachungsprozesse • Aktuelle § 44er-Prüfungsfeststellungen

Die MaRisk 8.0 und EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und –überwachung  haben weitere verschärfte Anforderungen an die Bewertung und Überwachung von Immobiliensicherheiten gestellt (u. a. Gutachterrotation, Überwachung nach Beleihungsablauf und Objektart). Des Weiteren sind die Vorgaben  der novellierten BelWertV und ImmobilienwertermittlungsV umzusetzen, so dass die Häuser ihre Bewertungsmaßstäbe und - prozesse anpassen müssen. Zwei sehr erfahrene Referenten geben Ihnen einen praxisorientierten Überblick, welche aufsichtsrechtlichen Anforderungen aktuell bestehen, ergänzt durch wertvolle Hinweise aus aktuellen Jahresabschluss-/§ 44er-Sonderprüfungen. Das Seminar richtet sich an Fach/Grundsatzbereiche, Risikocontrolling und Revision.

Seminarnummer: SE2505026
Interessant für die Bereiche: Revision, Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

Anforderungen an die Bewertungsprozesse unter der BelWertV • Werthaltigkeit der einbezogenen Engagements • Qualität der internen Bearbeitungs- und Überwachungsprozesse • MaRisk 8.0, EBA-Guidelines zur Kreditvergabe/-überwachung, 

  • Grundsätze der Beleihungswertermittlung unter der novellierten BelWertV: u. a. (interne/externe) Gutachten, Begründung wesentlicher Parameter, Drittverwendungsfähigkeit, Auslegungsfragen zum Thema Innen- /Außenbesichtigungen
  • Wichtige Neuerungen der BelWertV und deren Konsequenzen auf die Bewertungsprozesse: u.a. Anhebung der Kleindarlehensgrenze, Zulassung computergestützter datenbankbasierter Bewertungsmodelle, Dynamisierung der Mindestkapitalisierungszinssätze
  • Aufsichtsrechtliche Vorgaben aus MaRisk 8.0/EBA-Kredit-Leitlinie zur Kreditvergabe/- überwachung: Gutachterrotation, Überwachung nach Beleihungsauslauf und Objektart, Auswirkungen von ESG-Risiken auf die Immobilienbewertung, Plausibilisierung von Wertansätzen und Beleihungsgrenzen, Verwendung "geeigneter" Wertermittlungsverfahren
  • ImmoWertV: Novellierung des Wertermittlungsrechts - Konsequenzen für die kreditwirtschaftliche Wertermittlung ?!
  • Praktische Hinweise zu den objektseitigen Bewertungsprozessen/-verfahren u. a. im Umgang mit Lasten und Beschränkungen
  • Vielfach unterschätzte Anforderungen an die vereinfachte Wertermittlung im Kleindarlehensbereich - Besonderheiten, Erleichterungen
  • Praxistipps für ein effizientes Zusammenspiel der einzubeziehenden Fachbereiche - prozessseitige Qualitätssicherung

Immobiliensicherheiten in der Prüfungspraxis: Aktuelle Erkenntnisse und Prüfungsfeststellungen aus Abschluss- und § 44er-Sonderprüfungen 

  • Anforderungen in der Erst- und Weiterverarbeitung von Immobiliensicherheiten: u. a. Prozesse zur Ermittlung/Feststellung des Beleihungswertes, Risikokonzentrationen, Verfahren Risikofrüherkennung, Sicherheiten-Stresstests
  • Aufgedeckte Mängel und Problembereiche in der Prüfungspraxis, u. a. Aufbauorganisation (Zuordnung der Gutachter), Systemprüfung (Nichtwahrung der Funktionstrennung), Stichproben (Ableitung des Beleihungswertes aus dem Marktwert, fehlende Plausibilität der Kapitalisierungszinssätze), weitere Feststellungen (fehlerhafte Anwendung des § 24 BelWertV, Umgang mit Lasten und Beschränkungen)
  • BaFin/WP-seitige Deckungsstockprüfung bei Pfandbriefbanken: Anforderungen der aufsichtsrechtlichen Prüfung nach § 3 PfandBG - u. a. stichprobenartige Prüfung der in der Deckungsmasse befindlichen Vermögenswerte
  • Fragestellungen im Rahmen von Sonderprüfungen - praxisbezogene Handlungsempfehlungen aus Sicht des externen Prüfers 

10:00 - 17:00 Uhr

Andreas Ostermann

Immobiliengutachter Markt- und Beleihungswertermittlungen
Dipl.-Ing. Andreas Ostermann FRICS

Ausgewiesener Spezialist im Bereich der kreditwirtschaftlichen Wertermittlung mit über 20-jähriger Praxiserfahrung bei verschiedenen Pfandbriefinstituten. Mitglied in Gutachterausschüssen, erfahrener und langjähriger FCH-Referent und Autor diverser Fachbeiträgen rund um die kreditwirtschaftliche Imm

Björn Reher

Partner Financial Services / Audit
Forvis Mazars GmbH & Co. KG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Steuerberatungsgesellschaft

Seit 2009 Partner im Bereich Financial Services bei Rover Broenner Susat Mazars in Hamburg. Im Rahmen seiner Tätigkeit Fokus auf Jahresabschlussprüfungen von Kredit und Finanzdienstleistungsinstituten. Durchführung von anlassbezogenen und routinemäßigen Sonderprüfungen nach § 44 KWG. Besondere Kennt

MaRisk BTO 3: Besondere Geschäfte

Umbauten, Gebäudeabbruch, Zweckänderung, Veräußerung sowie Grundstücksaufgabe nach BTO 3

Dr. Norbert Baumstark

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Das Immobiliengeschäft der Banken rückt in den aufsichtsrechtlichen Regelungsbereich der aktuellen MaRisk

Dr. Karsten Schröter

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Inhärente Risiken von Immobilienfonds jenseits des Immobilienrisikos

Jörg Horn,

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13.05.2025
10:00 - 17:00 Uhr
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+49 6221 99898 0
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Andreas Ostermann
Immobiliengutachter Markt- und Beleihungswertermittlungen
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Björn Reher
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