Der Geldwäschebeauftragte: Verantwortung und Befugnisse in der Bank

Zwischen Verantwortung, Aufsicht und persönlicher Haftung – was die Position des Geldwäschebeauftragten heute so komplex macht

• Erhöhte fachliche und persönliche (Mindest)Anforderungen an den GwB durch neue EU-Normen, GwG, BaFin-AuA etc.
• Einbindung, Weisungsgebundenheit- und freiheit, Berichtswege: Wie Governance-Vorgaben praktisch und revisionssicher umgesetzt werden, ohne als verbindliches Element für Vorstand, Fachbereich und Compliance zu agieren
• Stellung des GwB im Außenverhältnis zu bspw. anderen Geldwäschebeauftragten, Regulatoren und Strafverfolgungsbehörden

Organisatorische Einbindung und Schnittstellen - was gehört zum Aufgabenfeld des Geldwäschebeauftragten?

• Stellung des GwB in der Aufbau- und Ablauforganisation. Z. B. im Organigramm – von bloß formal zu wirklich funktionsfähig: Strukturen schaffen, die auch Prüfungen standhalten.
• Direkte Berichtslinie zur Geschäftsleitung: Was § 7 GwG und BaFin-AuA verlangen
• Ressourcen, Eskalationswege, Unabhängigkeit: Wann die Position des GwB als nicht angemessen gilt & welche Schwachstellen Prüfer häufig vorfinden.
• Zusammenarbeit mit bspw. Revision, Compliance und Datenschutz: Wie Sie klare Schnittstellen schaffen und Verantwortlichkeiten trennscharf definieren.
• Verantwortung ja, Allzuständigkeit nein: Welche Aufgaben obliegen dem GwB, welche den Facheinheiten, Vorstand oder IT?
• Delegation richtig gestalten: Inwiefern dürfen Aufgaben delegiert werden – und wann bleibt die Pflicht beim GwB?
• Risiken aus Überlastung, unrealistischen Erwartungshaltungen und Schatten-Governance: Wie Sie durch sachgerechte Abgrenzung Ihre Position stärken.

Leitplanken des Handlungsrahmens sicher nutzen – was GwG, KWG & Co. verlangen

• § 6 und § 7 GwG: Was bedeuten „Angemessenheit" und „Wirksamkeit“, „Unabhängigkeit“ und „sachliche und personelle Ausstattung“ konkret im Arbeitsalltag?
• BaFin-AuA zur Governance des GwB: Welche strukturellen Mindestanforderungen jetzt gelten – und welche aufsichtsrechtlichen Fallstricke lauern.
• MaRisk und KWG im Zusammenspiel mit AML: Wann ergänzen sich Anforderungen, wann entsteht ein Zielkonflikt?

Die eigene Position stärken – ganz praktisch gedacht

• Dokumentation als Schutzschild: Welche Prozesse, Entscheidungen und Kommunikation Sie systematisch dokumentieren sollten.
• Kommunikationsstärke als Erfolgsfaktor: Wie Sie sich Gehör verschaffen – ohne zu eskalieren.
• Eigene Grenzen erkennen – und professionell vertreten: Warum Nein sagen zur Aufgabe der Funktion manchmal auch ein Zeichen von Qualität ist.

Auslagerungen im Kontext der AML-Verantwortung – was GwBs zwingend wissen müssen

• Risiko-/Verantwortungstransfer gibt es nicht: Wie ausgelagerte Aktivitäten korrekt in die Risikoanalyse oder ins IKS eingebunden werden müssen.
• Steuerung & Kontrolle bleiben im Haus: Was das auslagernde Institut bei der Gestaltung von Überwachungshandlungen beachten muss.
• Typische Schwächen aus der Praxis: Fehlende Schnittstellendefinitionen, Risiken durch Systembrüche,  unklare Verantwortlichkeiten, unzureichende Dokumentation – prüfsicherer Umgang!

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