Effiziente (§18 KWG-)Offenlegungsprozesse in Praxis und Prüfung

Auswirkungen NEUE MaRisk & EBA-Kredit-Mindeststandards (u. a. zur Kreditwürdigkeitsprüfung) • Praxishinweise zur konsequenten Entschlackung der Prozesse • Prüfungstipps

Die Verantwortung für die risikoorientierte Ausgestaltung des Prozesses „Bonitätsprüfung/Offenlegung“ obliegt den Instituten. Die Praxis zeigt, dass hieraus resultierende Möglichkeiten zur vertriebsorientierten Öffnung und Prozessoptimierung oftmals zurückhaltend genutzt werden und die § 18 KWG-Arbeitsanweisungen vielfach nicht oder kaum verändert werden. Im Rahmen des Seminars werden die aufsichtsrechtlichen Pflichten und Anforderungen für den § 18 KWG-Prozess aufgezeigt und konkrete praxiserprobte Hinweise für eine (prüfungssichere) Entschlackung der internen Regelungen gegeben. Ein Praxisbericht zur konsequenten risiko- und sachgerechten Nutzung von Öffnungsklauseln zur Entschlackung der § 18er-Anweisung sowie wertvolle Überprüfungsregeln werden dabei den Fachbereichen und der Revision an die Hand gegeben.

Seminarnummer: 230302

Seminardokumentation

07.03.2023

150,00 €

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Seminarthemen und Agenda

Tag 1

09:00 - 14:00 Uhr

Aktuelle aufsichtsrechtliche Anforderungen • Auswirkungen der NEUEN MaRisk und EBA-Leitlinie Kreditvergabe/-überwachung

Anforderungen des § 18 KWG (Erstoffenlegung, Laufende Offenlegung) unter Beachtung der Regelungen zur Gruppe verbundener Kunden – Schnittstelle zu den (neuen) MaRisk
Gruppe verbundener Kunden: welche Unterlagen sind notwendig; Risiko und Prozesseffizienz
Gegenüberstellung und Abgrenzung der Anforderungen aus §18 KWG und Anforderungen aus Tz. 85ff. i.V.m. Anhängen 1 und 2 der EBA-Guideline
„Quick Win“ für die Praxis: Übersicht „Neues aus der EBA-Guideline vs. Bestehendes im KWG“
Auswirkungen der neuen MaRisk und der EBA-Kredit-Guideline (u.a. Mindeststandards zur Kreditwürdigkeitsprüfung)
- Anforderungen an Verbraucher
- Anforderungen an natürlichen Personen, Freiberuflicher, Existenzgründer - KKU, KMU
Neue Anforderungen durch Verweistechnik von MaRisk auf EBA-Kredit-Leitlinien
prozessuale Anforderungen durch die EBA-Guideline
Gesetzliche/Aufsichtliche Anforderungen an die Ausgestaltung der Offenlegungsprozesse u.a. § 18 KWG-Prozesse:
- Prüfung wirtschaftlicher Unterlagen
- Anforderungen an die wirtschaftlichen Unterlagen
- Bonitätsanalyse, Beurteilung und Überprüfung der (nachhaltigen) Kapitaldienstfähigkeit
- Wechselwirkung § 18 KWG und Frühwarnsystem, Intensivbetreuung, Problemkredite und ForbearanceHäufige Mängel und identifizierte Schwachstellen
nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit und Planrechrechnungen: Auswirkungen auf Stressszenarien und Sensitivitätsanalysenprozessorientierte, digitale Instrumente zur Erhöhung der Prozesseffizienz
- Darstellung anhand von Praxisbeispielen
- Kennzahlensteuerung, Ampelsystematik und Umgang mit Analyseergebnissen
prozessorientierte, digitale Instrumente zur Erhöhung der Prozesseffizienz
- Darstellung anhand von Praxisbeispielen
- Kennzahlensteuerung, Ampelsystematik und Umgang mit Analyseergebnissen

Praxisbericht: Entschlackung und Nutzung der erheblichen Spielräume bei der vertriebs- und risikoorientierten Gestaltung der Offenlegungsprozesse inkl. der § 18 KWG-Prozesse

Prozess-/Vertriebserleichterungen im Firmenkundengeschäft: Konsequentere Nutzung der inzwischen weitreichenden Ermessensspielräume
- Hinweise zur „Entschlackung“ langjähriger § 18 KWG-Teilprozesse
- Konsequent dokumentierte Nutzung der bestehenden Ermessensspielräume
Erforderliche Harmonisierung mit weiteren bestehenden Verfahren/Prozessen: u. a. Risikoklassifizierungsverfahren, Votierungserfordernisse
Risikoorientierte und institutsindividuelle Umsetzung der § 18 KWG-Anforderungen
Stärkung der Eigenverantwortung der Mitarbeiter: Leitlinien statt starrer Arbeitsanweisung, von der Doppelvotierung zur Gemeinschaftskompetenz
Konkrete Prozesshinweise für vereinfachte Verfahren, u. a.:
- Rating-basierte Erleichterungen
- Umfang der notwendigen Unterlagen (größenabhängige Regelungen)
- Harmonisierung von redundanten Aufgaben
- Abbau von Prozess-Formalismus (u. a. Authentizitätsnachweis, vereinfachte Unterschriftenregelung)
- Qualitätsgewinn durch Standardisierung (Service Levels als Pflicht!)
- Zeitgewinn durch Arbeitsteilung: wo sind Parallelprozesse möglich?
- Vertriebsorientierte Kundenanalyse als Mehrwert

14:00 - 16:00 Uhr

Prüfung der Einhaltung der Vorgaben und des Umgangs mit der Auslegung der Anforderungen zum § 18 KWG:

Prüfung der Einhaltung formeller gesetzlicher Vorschriften
Prüfungsansätze anhand der Vorgaben aus institutsinternen Arbeitsanweisungen zum § 18 KWG
Statistische Auswertungen als Prüfungsgrundlage zur Bewertung der Einhaltung der Offenlegungspflicht nach §18 KWG
Möglichkeiten der Datenanlyse über ein Massendatenanalyseprogramm
Datenqualität in der §18 KWG-Anwendung
Risikorelevanzgrenze und Offenlegungsgrenze nach §18 KWG
- Umgang mit risikorelevanten Engagements unterhalb der Offenlegungsgrenze
- Ist eine zusätzliche individuelle / interne Offenlegungsgrenze empfehlenswert oder gibt es Alternativmöglichkeiten
Prüfungsaspekte unter Berücksichtigung von Risikogesichtspunkten wie Ratingnote oder Blankobetrag
Entwicklung der Restanten und Prüfung der Restantenbearbeitung

Konditionen und Organisatorisches

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Location

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Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

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+49 6221 99898 0
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