MaRisk- und EBA/GL-konforme Prozessgestaltung im Abwicklungsbereich

Aufsichtliche Anforderungen aus MaRisk, EBA/GL/2018/06 & EBA/GL/2020/06 • Einfluss Proportionalitätsprinzip • NPE/EWB • Sicherheitenwerte • Ausfall-/ Verlustdatensammlung

Die Prozessgestaltung im Kreditgeschäft endet nicht mit der Übergabe in den Problemkreditbereich. Gerade hier sind aufsichtskonforme und effiziente Prozesse relevant, um die notwendige enge Betreuung von ausfallgefährdeten Kunden sicherzustellen. 

Zusätzlich besitzen die Prozesse auch Strahlkraft in andere Bereiche, wie z. B. Controlling und Meldewesen. Wie Sie hier zielgerichtet vorgehen können, erfahren Sie in diesem Seminar.

Seminarnummer: SE2405041
Interessant für die Bereiche: Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung, Sanierung/Insolvenz

Grundlegende Anforderungen aus den MaRisk: BTO 1.2.5 ff.

  • Schwerpunkte der Prozessimplementierung im Problemkreditbereich
    • Kundenzuordnung, Ausnahmeschwellen, Mindestinhalte von Bestandsaufnahmen
    • Kompetenzgrößen vs. technische Kompetenzen


6. MaRisk-Novelle, EBA/GL/2018/06 & EZB Leitfaden für Banken zu notleidenden Krediten

  • Zielbild, Definition relevanter Begrifflichkeiten und grundlegende Anforderungen an das Handling von NPE/NPL
  • High-NPL-Institute: zusätzliche Anforderungen nach MaRisk AT 4.2, AT 4.3.1 & AT 4.4.2
  • NPE-Workout-Units: Anforderungen im Fall des Falles


Frühwarnsystem, Forbearance und Abgabe an die Problemkreditbearbeitung

  • Rahmenbedingungen und konsequente Bearbeitung von erkannten Engagements


Proportionalitätsprinzip aus EBA/GL2020/06 vs. Risikorelevanzgrenze gem. MaRisk

  • Zusammenspiel Sensitivitätsanalyse und Forbearance-Maßnahme


Ausfalldefinition gem. CRR und wesentliche Indikatoren für einen Ausfallstatus gem. NPL-Leitlinie

  • Forbearance-Maßnahme: Engagements im Grenzbereich zwischen Performing & Non-Performing
  • Anforderungen an die interne Forbearance-Richtlinie
  • Gesundung / Wohlverhaltensphase / Rückfall


NPE/EWB: Prüfschema zur Feststellung des Ausfalls

  • korrekte Zuordnung von NPL-Engagements
  • Bildung von Einzelwertberichtigungen: (Neu-)Bewertung von Sicherheiten
  • NPL-Backstop und dessen Einfluss auf strategische Entscheidungen


Ausfall- und Verlustdatensammlung

  • Zeitpunkte für Datenerhebungen
  • Zielbild Verlustschätzung / Modellierung von Erlös-/Verlustquoten
  • Definition der Verantwortlichkeiten innerhalb des Prozesses


Exkurs: Überblick tangiertes Meldewesen

09:30 - 12:30 Uhr

Frank Günther

Senior Consultant
FCH Consult GmbH

Über 30- jährige praktische Erfahrung im Kreditmanagement und Kreditmeldewesen. Seine Kernbereiche in der aufsichtlichen und prozessualen Beratung sind das Kreditgeschäft und Meldewesen. Zuvor langjähriger Leiter des Kreditreferats der Berliner Volksbank eG.

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Durch die Teilnahme am Seminar erhalten Sie 4 CPE-Punkte als Weiterbildungsnachweis für Ihre Zertifizierung.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom wurde zuletzt im September 2024 mit zwei IT-Sicherheitskennzeichen des BSI ausgezeichnet. Maßgeblich für die Kennzeichnung von Videokonferenzdiensten ist die DIN SPEC 27008. Diese gibt Mindestanforderungen vor - etwa zu Accountschutz, Update- und Schwachstellenmanagement, Authentisierungsmechanismen, Transparenz, sicherem Rechenzentrumsbetrieb und weiteren Funktionen wie aktuellen Verschlüsselungstechnologien und Kontrolle während der Videokonferenz darüber, wer auf welche Weise zugeschaltet ist.
Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung. Der Zugang erfolgt über MeinFCH.

Film + Seminardokumentation
399,00 €
16.05.2024
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Christoph Martinek
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihr Dozent

Frank Günther
Senior Consultant
FCH Consult GmbH

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