OpRisk: Einbindung in IKS & Prozessmanagement – Risiken bewerten

OpRisk: Einbindung in IKS & Prozessmanagement – Risiken bewerten

Notwendigkeit & Herausforderungen bei der Ausgestaltung von Risikoanalysen

• Einheitliche Risikoanalysen: Unterschiedliche Definitionen und Methoden führen zu Missverständnissen. Ein abgestimmtes Vorgehen schafft Klarheit und Vergleichbarkeit.
• Praxisproblem: IT-Schutzbedarfsanalysen werden häufig zu isoliert betrachtet und nicht ins Gesamtrisikomanagement integriert.
• Handlungsempfehlung: Regelmäßige Abstimmungen zwischen Fachbereichen sichern einheitliche Analysen und erleichtern die Ableitung konkreter Maßnahmen.

Methodische und praktische Zusammenführung von OpRisk-Self-Assessment und IKS-Regelkreislauf

• Schlüsselkombination: Das OpRisk-Self-Assessment liefert eine solide Basis für den IKS-Regelkreislauf, wenn beide Methoden aufeinander abgestimmt sind.
• Praktisches Beispiel: Die Risiko-Kontroll-Matrix als Bindeglied zwischen operativen und strategischen Steuerungselementen.
• Ergebnis: Reduzierter Aufwand durch die Zusammenlegung redundanter Kontrollstrukturen.

Abgrenzung der Aufgaben zwischen Organisation, IKS-Beauftragten & Fachbereich

• Klarheit schaffen: Die Aufgabenverteilung verhindert Überschneidungen und reduziert Konflikte. Wer verantwortet welche Prozesse, und wie wird dies dokumentiert?
• Praktische Ansätze: Regelmäßige Workshops zur Rollendefinition und Abgrenzung erhöhen die Effizienz.
• Typische Stolpersteine: Unklare Verantwortlichkeiten führen oft zu Doppelarbeiten und Verzögerungen.

Identifikation und Bewertung von prozessinhärenten Risiken

• Tools & Methoden: Checklisten und Prozesslandkarten erleichtern die Identifikation wesentlicher Risiken.
• Fokus auf Bruttorisiken: Eine präzise Bewertung vor Einführung von Kontrollen bildet die Grundlage für wirksame Maßnahmen.
• Herausforderung: Wie definieren Sie „wesentlich“? Praxisbeispiele zeigen, wie Risiken mit hohem Schadenspotenzial priorisiert werden.

Fokussierung auf wesentliche Risiken & Reduzierung des operativen Aufwands

• Schlüsselkontrollen als Lösung: Sie reduzieren den Aufwand erheblich, ohne die Risikosteuerung zu beeinträchtigen.
• Typische Fehler: Zu detaillierte Kontrollsysteme erschweren die Übersicht und führen zu Ineffizienz.
• Praktischer Ansatz: Kontrollen anhand einer Ampelsystematik priorisieren und regelmäßig evaluieren.

Berechnung von Schadenhöhen & Eintrittswahrscheinlichkeiten

• Unterscheidung Brutto- und Nettorisiken: Warum der Worst-Case häufig unterschätzt wird und wie realistische Szenarien aussehen können.
• Typische Fallstricke: Falsche Annahmen bei der Quantifizierung führen zu unbrauchbaren Ergebnissen.
• Praxistipp: Einheitliche Datenquellen und Annahmen sorgen für Vergleichbarkeit und Transparenz.

Einheitliches Verständnis zu Risiken und Kontrollen sicherstellen

• Standardisierung der Terminologie: Unterschiedliche Begriffe innerhalb einer Bank erschweren den Austausch und die Effizienz.
• Erfolgsfaktor: Einheitliche Risiko- und Kontrolleigenschaften schaffen eine konsistente Grundlage für die Steuerung.
• Beispiel: Definition technischer und operativer Kontrollen, abgestimmt mit IT und Compliance.

Praxistipps für die Umsetzung

• Risiko-Kontroll-Matrix: Ein integratives Werkzeug zur Dokumentation und Steuerung.
• IT-Unterstützung: Wie moderne Systeme die Integration von IKS und OpRisk erleichtern können.
• Erfolgreiche Implementierung: Mitarbeiterschulungen und Change-Management als Schlüssel zum Erfolg.

09:30 - 12:30 Uhr