Konsortialkredite und Sicherheitenpools in der Bankpraxis

Rechtssichere Vertragsgestaltung - Haftungsrisiken minimieren - Handlungsoptionen in der Unternehmenskrise

Die Verteilung von Kreditrisiken auf mehrere Schultern ist sinnvoll. Dementsprechend haben Konsortial- und Sicherheitenpoolverträge vor allem im nationalen und internationalen Großkreditgeschäft eine sehr hohe Bedeutung. Ungeachtet dessen sind Formularangebote der bankeigenen Verlage unverändert nicht in Sicht, jedes Haus muss sich selbst eigene Vertragsmuster erstellen und aktuell halten. Ähnliches gilt im Treuhand- und Verbundgeschäft, in dem verbreitet uralte, quasi „überlieferte“ Musterformulierungen immer wieder ungeprüft und unangepasst verwendet werden („das haben wir doch schon immer so gemacht…“). Erfahrene Experten geben den Teilnehmern wertvolle Hilfestellung aus der Praxis einschließlich der Zurverfügungstellung erprobter Textvorschläge.

Inhaltsverzeichnis:

Nächster Termin

02.11.2020 Frankfurt/M. 790,00 €
Prospekt herunterladen

Seminarthemen und Agenda

Arten und Einsatzmöglichkeiten des Konsortialkredites im Neu- und Bestandsgeschäft

  • echtes/unechtes Konsortium, Innen-/Außenkonsortium, etc.
  • Vor-/Nachteile, Risiken, Besonderheiten verschiedener Ausgestaltungsformen
  • geschickter Umgang mit regelungsüberladenen, internationalen Verträgen Vertragsvorbereitung, -abschluss und -umsetzung
  • Überlegungen vor Beteiligung Dritter an der Kreditvergabe: Risikoverteilung offen oder verdeckt? Rangverhältnisse? Sicherheitenpositionen?

Vertragsvorbereitung: Notwendige Unterlagen zum Vertrag, Bonitätsprüfung etc. von einer Bank oder von allen? Klare Quoten? Endverhandlung durch wen?

  • Vorsicht: Haftungsträchtige Prüfung der Auszahlungsvoraussetzungen!
  • Vertragsinhalte: Was ist notwendig, was verzichtbar oder gar überflüssig?
  • Fallen umgehen: z. B. sittenwidrige Klauseln, „Knebelungs“-Covenants u. a.
  • Die Bank als Konsortialführer: z. B. Befugnisse, Vergütung, Haftungsrisiken
  • Ertrag rechtssicher optimieren: Welche Gebühren sind wie möglich?

Sicherheitenpool, -treuhand-, -abgrenzungsvertrag & Co. außerhalb und in der Krise

  • Anwendungsbereiche und Erscheinungsformen im Alt- und Neugeschäft: z. B. Schuldscheindarlehen, Sanierungspool, anfängliche bzw. nachträgliche Poolung, Sicherheitentreuhandvereinbarung, -abgrenzungsvertrag
  • Vertragliche Mindestinhalte: Vertragspartner-/Zustimmungsmodell, Einbeziehung der Drittsicherungsgeber, Kontokorrent-, Aval-, Diskontkredite, etc.; Kostenregelungen, Erlösverteilung, Unterrichtungspflichten
  • Besonderheiten und Fallstricke: Bestimmtheitsgrundsatz, Nachbesicherungsvereinbarung? Sicherheitenfreigabe?
  • Rangvereinbarungen, Koop-Vereinbarungen, innerhalb des Verbundgeschäfts (z. B. Bausparkassen, Zentral- oder Spezialinstitute) und außerhalb
  • Anfechtungsrisiko minimieren: z. B. „Mannheimer Klausel“, Alt- und Neusicherheiten
  • Haftungsrisiken und Vergütung des Poolführers: z. B. „bankübliche Sorgfalt“? Entgeltrechtsprechung des BGH, MwSt-Pflicht der Poolführervergütung?
  • Praktiker-Tipps und Tricks im Pool: Verhandlungstaktiken und -kniffe, „Schwarzer-Peter-Spiel“, Umgang mit Blockadepolitik z. B. von Forderungskäufern
  • Vorgehen bei der Verwertung: Erlösverteilung und Saldenausgleich

Konditionen und Organisatorisches

Im Teilnahmeentgelt enthalten: Seminardokumentation, Erfrischungen, Mittagessen und ein Fachbuch, sofern dies unter dem Seminartitel links erwähnt ist. Das Fachbuch wird nur vor Ort ausgehändigt und kann bei Ausverkauf durch einen gleichwertigen Titel ersetzt werden. Bei der Teilnahme an mehreren Seminaren dieser Seminarreihe durch einen oder mehrere Mitarbeiter aus demselben Unternehmen erhalten Sie für jedes weitere Seminar € 50,- Rabatt.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung. Bei Stornierung Ihrer Anmeldung bis zu vier Wochen vor dem Veranstaltungstermin erheben wir ein Bearbeitungsentgelt von 150,- €*. Bei Stornos nach diesem Zeitpunkt wird das gesamte Seminarentgelt fällig. Zur Fristwahrung müssen Stornos schriftlich bei uns eingehen. Kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin ist möglich. Umbuchungen auf ein anderes Seminar sind bis zu vier Wochen vor dem Veranstaltungstermin kostenfrei, danach fällt ein Bearbeitungsentgelt von 150 Euro* an. Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche, wenn die Absage mindestens zwei Wochen vor dem Seminartermin erfolgt. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Durch die Teilnahme am Seminar erhalten Sie 7 CPE-Punkte als Weiterbildungsnachweis für Ihre Zertifizierung.

* zzgl. 19 % MwSt. ** inkl. 7 % MwSt.

Tagungsort

relexa Hotel Frankfurt/Main
Lurgiallee 2 in 60439 Frankfurt/M.
Telefon: 069 957 78-0
Fax: 069 957 78 878
http://www.relexa-hotel-frankfurt.de/

Nächster Termin

02.11.2020

Ihre Dozenten

Johannes Tauber
Justiziar Rechtsbereich
DZ BANK AG


Andreas Binder
Rechtsanwalt und Syndikusrechtsanwalt Kapitalmarktrecht
DekaBank


Spezialistenzertifikat

Bilden Sie sich zum Spezialisten in Ihrer Fachrichtung fort und erhalten Sie dafür ein Hochschulzertifikat. Weisen Sie so auch gegenüber der Aufsicht, dem Arbeitgeber und den Kunden Ihre Sachkund...

Mehr erfahren
Erwerben Sie die Dokumentation

Bei Seminarteilnahme erhalten Sie die Dokumentation bereits inklusive.

Werden Sie Sponsor!

Werden auch Sie Sponsor und präsentieren Ihre Produkte und Ihr Unternehmen auf unseren Seminaren einer qualifizierten, institutsübergreifenden und klar fokussierten Zielgruppe.

Mehr erfahren

Um die Webseite so optimal und nutzerfreundlich wie möglich zu gestalten, nutzen wir Google Analytics und hierfür erforderliche Cookies. Weitere Infos finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen.