Fit & Proper im BaFin-Fokus: Haftungsrisiken & gelbe Karten vermeiden!

BaFin-Vorgaben umsetzen • Persönliche Haftung und Geldwäsche- & Sanktionsrisiken vermeiden • erforderliche Sachkunde sichern • Kontroll- & Board-Schulungspflichten kennen

Die regulatorischen Anforderungen an die fachliche Eignung und Zuverlässigkeit von Vorständen und Aufsichtsräten steigen. Fehlende Sachkunde kann nicht nur Sanktionen nach sich ziehen, sondern auch persönliche Haftungsrisiken begründen. In den letzten Monaten hat die BaFin wiederholt „gelbe Karten“ an Vorstände ausgesprochen – ein Warnsignal für das gesamte Top-Management. Besonders kritisch sind Defizite in der Geldwäscheprävention und der Überwachung interner Kontrollsysteme. Regelmäßige Schulungen sind daher unerlässlich, um die aufsichtsrechtlichen Anforderungen zu erfüllen und persönliche Risiken zu minimieren. Wer hier nicht aktiv wird, riskiert nicht nur seinen Ruf, sondern auch aufsichtliche Maßnahmen bis hin zur Abberufung. Dieses Kurzseminar gibt Ihnen einen umfassenden kompakten Überblick zur Vermeidung von Haftungsrisiken.

Seminarnummer: SE2505087
Interessant für die Bereiche: Vorstand & Aufsichtsrat, Compliance

1. Haftungsrisiken für Vorstände & die 1. Führungsebene – Wer trägt welche Verantwortung?

  • Persönliche vs. kollektive Verantwortung
    • Wann haftet das gesamte Gremium, wann einzelne Vorstände?
    • Abgrenzung zwischen operativer und strategischer Verantwortung
  • Organisationsverschulden & individuelle Sorgfaltspflichten
    • Wann liegt ein Organisationsverschulden vor?
    • Pflichten zur Überwachung und Steuerung von Risiken
  • Aktuelle Urteile & BaFin-Praxisfälle
    • Exemplarische Fälle aus der Rechtsprechung
    • Was können Vorstände & Führungskräfte daraus lernen?

2. Fit & Proper im Fokus – Anforderungen und Defizite in der Praxis

  • Regulatorische Mindestanforderungen an die Sachkunde
    • BaFin-Rundschreiben & EBA-Leitlinien: Was muss ein Vorstand/eine Führungskraft wirklich wissen?
    • Konsequenzen fehlender oder unzureichender Sachkunde
  • Erhalt der Eignung – kontinuierliche Weiterbildung als Pflicht
    • Wann ist eine Nachschulung erforderlich?
    • Welche Themenfelder sind für Aufsicht & Management besonders relevant?
    • Unterschiedliche Anforderungen für Vorstände, Aufsichtsräte und die 1. Führungsebene

3. Spezielle Haftungsrisiken durch mangelnde Kontrolle im Bereich Finanzkriminalität & Geldwäsche 

  • Kontrollpflichten & Verantwortung nach dem GwG
    • Welche Pflichten treffen Vorstände und Führungskräfte konkret?
    • Versäumnisse & die persönliche Haftung nach § 130 OWiG
  • Aufsichtliche Prüfungspraxis & Sanktionen
    • Was erwartet die BaFin in Bezug auf Compliance-Kontrollen?
    • Lessons Learned aus Sanktionen gegen Banken und deren Vorstände
  • Maßnahmen zur Haftungsreduktion
    • Interne Kontrollmechanismen
    • persönliche Absicherung

16:00 - 17:30 Uhr

Dr. Tilman Schultheiß

Rechtsanwalt/Partner
Thümmel, Schütze & Partner Rechtsanwälte

Sein Tätigkeitsschwerpunkt liegt u.a. im Banking & Finance. Im Kanzleimonitor ist er wiederholt als TOP-10-Anwalt auf den Gebieten des Bank- und Kapitalmarktrechts ausgewiesen worden.

Die Entwicklung einer effektiven Risiko- und Compliance-Kultur

Ein Praxis-Einblick zu den Erkenntnissen aus einer Vielzahl von Projekten mit Finanzdienstleistungsunternehmen

Peter Zawilla

Workation: Arbeitsmodell mit Chancen und Herausforderungen

Dr. Mark Tomas Birkner

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Online-Veranstaltung mit Zoom.

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26.05.2025
16:00 - 17:30 Uhr
Online
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Ihr Dozent

Dr. Tilman Schultheiß
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