Gesetzliche & aufsichtsrechtliche Anforderungen an das IKS

📌 Steigende regulatorische Anforderungen erfordern Handlungsbedarf. Wer sein Internes Kontrollsystem nicht kontinuierlich anpasst, riskiert Feststellungen und aufsichtsrechtliche Konsequenzen.

Seminarinhalte:

Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen – Was Banken jetzt beachten müssen

• Erwartungen der Aufsicht – Neue Schwerpunkte und Entwicklungen im Bankensektor.
• IKS-Regulatorik auf europäischer und nationaler Ebene – Anforderungen aus KWG, MaRisk und EBA-Guidelines.
• Organisatorische Pflichten – Verantwortung der Geschäftsleitung und Governance-Anforderungen.

Interne Kontrollsysteme als Kernbankprozesse – Anforderungen & Umsetzung

• IKS-Struktur & Rollenverteilung – Wer trägt welche Verantwortung?
• Wesentliche Kontrollmechanismen – Aufbau- und Ablauforganisation, Schnittstellen & Berichterstattung.
• Effektive Steuerung & Überwachung – Verknüpfung von IKS, Risikomanagement & Compliance.

IKS & Prüfungsanforderungen – Was Banken aus Feststellungen lernen können

• Prüfungsschwerpunkte der Aufsicht – Worauf BaFin, Bundesbank & Verbände besonderes Augenmerk legen.
• Typische Mängel & Konsequenzen – Wiederkehrende Schwachstellen und regulatorische Risiken.
• Best Practices – Wie Banken IKS-Mängel rechtzeitig erkennen und steuern können.

Optimierung & Weiterentwicklung – Ein IKS, das auch künftige Anforderungen erfüllt

• Effizienz & Wirksamkeit – Wie kann ein IKS sinnvoll weiterentwickelt werden?
• IKS-Integration in den Unternehmensalltag – Schnittstellen zu operativen Bereichen und IT.
• Erfolgsfaktoren für nachhaltige Compliance – Wie Unternehmen langfristig prüfungssicher bleiben.

Diskussionsrunde & Praxisfälle – Erfahrungsaustausch & Lessons Learned

• Herausforderungen in der Umsetzung – Wo liegen typische Stolpersteine?
• Praktische Tipps – Wie lässt sich die Zusammenarbeit zwischen Fachbereichen & Revision optimieren?
• Diskussion zu konkreten Prüfungsfeststellungen aus Verbands- und BaFin-/Bundesbank-Prüfungen

09:30 - 12:30 Uhr