Neue Anforderungen für Geldwäschebeauftragte: Sanktionen und Embargos

Aktuelle Herausforderungen im Umgang mit Finanzsanktionen

• Sanktionspakete gegen Russland, Iran, Nordkorea & Co.: Welche Auswirkungen auf Kundenbeziehungen, Zahlungen, Beteiligungen und Vermögenswerte sind jetzt zu bewerten?
• Einheitliche Anforderungen durch die EBA-Leitlinien 11/2024 – was Aufsicht und Prüfer konkret erwarten
• Klare Abgrenzung der Verantwortung: Inwiefern ist der Geldwäschebeauftragte haftbar, wo beginnt die Zuständigkeit des Vorstands?

Sanktionsdurchsetzungsgesetze I & II – neue Melde-, Prüf- und Organisationspflichten

• Zentralstelle, Barzahlungsverbote, neue Register – welche Prozesse Sie zwingend neu aufsetzen müssen
• Immobilien, Unternehmensbeteiligungen, Grundbuchdaten – wie Sie Risiken im Bestand identifizieren und dokumentieren
• Verstöße mit Folgen: Wann drohen Bußgelder, Reputationsschäden oder sogar persönliche Haftung?

Screeningprozesse – effektiv, effizient und aufsichtskonform

• Vom Onboarding bis zur Echtzeitzahlung: Wo muss das Screening zuverlässig greifen?
• False Positives vs. echte Treffer – wie Sie Ihr Regelwerk sinnvoll justieren
• PEP-Filter, Listen-Updates und US-Sanktionen – welche Filterparameter wirklich praxisrelevant sind

Pflichten im Ernstfall – Sanktionen korrekt umsetzen und melden

• Einfrieren, Nichtaufnahme, Vertragsbeendigung – welche Schritte im akuten Fall rechtssicher sind
• Meldungen an BaFin und Bundesbank: Fristen, Formate, Zuständigkeiten
• Was verlangt die Aufsicht? Erwartungen an Dokumentation, Berichte und Schulungsnachweise

Sanktionsumgehung erkennen – Typologien und Kontrollhandlungen

• Tarnzahlungen, Drittstaatenumleitungen, Strohfirmen – wie typische Umgehungsstrategien in der Praxis aussehen
• Relevante Indikatoren erkennen und wirksam in die Kontrollprozesse integrieren
• Prüfung auf Eigentum und Kontrolle – wie Sie die OFAC-50%-Regel in der Praxis umsetzen

US- und UK-Sanktionen – extraterritoriale Risiken managen

• US-Sanktionen und der US-Nexus – wann auch europäische Banken betroffen sind
• Jurisdiktion, Facilitation, Secondary Sanctions – Stolperfallen und Prüfpflichten für Institute
• Besonderheiten des UK-Sanktionsrechts – neue Standards nach dem Brexit

Risikoanalyse Sanktionen & Embargos – neue regulatorische Pflicht mit Praxisproblemen

• Wie Sie Sanktionsrisiken strukturiert erfassen und gewichten
• Integration in die Gesamtanalyse – Doppelarbeiten vermeiden, Effizienz sichern
• Verantwortung, Methodik, Steuerungsmaßnahmen – wie Ihre Risikoanalyse prüfungssicher wird

09:30 - 12:30 Uhr