(ab 9:00 Uhr Begrüßungskaffee; 10:00-10:15 Uhr Eröffnung und Begrüßung)

Diversity & Gender Pay Gap –Aktueller Stand, aufsichtliche Vorgaben, Strategien und Herausforderungen

• Anforderungen für Banken und Wertpapierfirmen in Bezug auf Diversität der Leitungsorgane und Gender Pay Gap
• Equal Pay sowie Equal Opportunities – Bestehender Regelungen mit neuem aufsichtlichem Fokus
• Implementierung einer Diversitätspolitik und -strategie (u.a. Festlegen von Zielvorgaben zur Erhöhung des Frauenanteils im Management) insbesondere in SI-Instituten und deren aufsichtliche Prüfung
• Erkenntnisse zur Diversität aus der aktuellen EBA-Studie
• Einfluss von Diversität auf die Profitabilität der Institute – EBA-Vergleich der Eigenkapitalrendite (ROE)
• Datensammlungen der EBA im Zusammenhang mit Diversität und Gender Pay: regelmäßige Meldung an EBA über nationale Behörden • Komposition der Leitungsorgane • Angaben zu High Earnern (Mitarbeiter mit Gesamtvergütung ab 1 Mio. EUR) • Erhebung von Remuneration Trends and Practices • Angaben zum Gender Pay Gap • Meldeturnus

(danach 30 min. Kaffeepause)

Zinsänderungsrisiken im Spannungsfeld von Zinsanstieg und neuen aufsichtlichen Vorgaben

• Bewusstes Eingehen von Zinsänderungsrisiken im Bankbuch als wichtiger Bestandteil des Geschäftsmodells
• Rückkehr der Einlagenprodukte als wiederbelebte Einnahmequelle für Banken? – Kritische Bewertung der Produkt-, Preis- und Kundenstrategie im Passivgeschäft
• Künftiger „Kampf um Einlagen“ sowie einhergehende Mittelabflüsse gefährden die Ertragswende – Suche nach der richtigen Balance zwischen attraktiven Kundenrenditen und hohen Institutsmargen
• Erhöhtes Zinsrisiko im Anlagebuch nach der Zinswende 2022 – Inwieweit war das Risiko vorhersehbar?
• Kritische Würdigung der neuen IRRBB-/CSRBB-Leitlinien sowie Regelungen zu aufsichtlichen Ausreißertests und (vereinfachten) Standardansätzen – Was kommt auf deutsche Banken zu?
• Barwertiger und periodischer Ausreißertest – was ist ein periodisches „Ausreißer-Kriterium“? • worauf ist bei Modell- und Parameterannahmen zur Messung des Barwertverlustes bzw. Zinsüberschusses zu achten?
• Auswirkungen des neuen IRRBB-Meldewesens auf die Banksteuerung: Lieferung geeigneter Daten zur Bewertung von IRRBB-Risiken • vereinfachte Meldung für SNCI-Institute

(danach 75 min. Mittagspause)

DORA – Umfangreiche neue Anforderungen an Kreditinstitute und IT-Dienstleister durch den Digital Operational Resilience Act

• Was bleibt von den BAIT bestehen – wie und wann erfolgt die Überführung und Anpassung in den neuen europäischen Gesetzesrahmen? Zielsetzung einer einheitlichen Governance-Struktur für BCM, ISM/IRM & Krisenmanagement mit aufeinander abgestimmten Prozessen und einheitlichen Reportings
• Deutliche Erweiterung des IKT-Risikomanagements: u.a. Beachtung von Risiken gegenüber und durch andere Finanzunternehmen, Ermittlungspflicht für Vernetzungen von IKT-Drittanbietern
• EU-weite Vereinheitlichung von Meldungen zu IKT-bezogenen Vorfällen, Identifikation und Bemessung des Schweregrades
• Kommt der Pen-Test für alle Institute – wo bleibt die Proportionalität?
• Wie müssen sich die Institute jetzt schon auf die veränderten Anforderungen einstellen?

(danach 30 min. Kaffeepause)

Vision eines europäischen Zahlungsverkehrsmarktes – Lösungsansatz Digitaler Euro?

(ab 18:00 Uhr lockeres Abendprogramm zur Pflege und Erweiterung persönlicher Netzwerke über den eigenen Verbund hinaus. Erleben Sie mit uns als hochkarätige Netzwerkveranstaltung ein ganz besonderes Highlight – die preisgekrönte Udo Lindenberg-Ausstellung „Panik City“ im kultigen Klubhaus St. Pauli, inkl. Begrüßungsgetränk in der „Alten Liebe“ sowie geselligem Ausklang mit Buffett und Getränken – im Tagungspreis enthalten).