Gewerbliche Kredite: Vertragsrecht & notwendige Aufklärungspflichten

Kreditvertragsrecht • Aufklärungspflicht vs. Rechtsberatung • Vorvertragliche Gesellschaftsrechtsfragen • Entgelte • Prospekthaftung im Bauträgergeschäft • Best Practice

Im Kreditvertragsrecht ist die klare Unterscheidung zwischen Verbrauchern und Unternehmern essenziell, da hiervon unterschiedliche gesetzliche Anforderungen abhängen. Bei der Kreditvergabe an Existenzgründer oder sogenannte "Immobiliensammler" müssen Banken ihre Aufklärungs- und Beratungspflichten sorgfältig wahrnehmen, ohne dabei unerlaubte Rechtsberatung zu leisten. Gesellschaftsrechtliche Aspekte, insbesondere bei GbR, OHG, KG, GmbH oder AG, erfordern eine genaue Prüfung der Vertretungsbefugnisse, um Missbrauch zu verhindern. Die BaFin betont in den MaRisk die Notwendigkeit einer umfassenden Kreditwürdigkeitsprüfung gemäß § 18 KWG, um Risiken zu minimieren. Klare Regelungen zu Entgelten im Kreditgeschäft mit Firmenkunden sowie zur Prospekthaftung im Bauträgergeschäft sind unerlässlich, um Haftungsrisiken zu vermeiden.

Seminarnummer: SE2505059
Interessant für die Bereiche: Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung, Bankrecht

Kreditvertragsrecht: Grundlagen und aktuelle Entwicklungen

  • Wer ist mein Kunde: Verbraucher oder Unternehmer?
  • Definitionen gemäß §§ 13 und 14 BGB und ihre Bedeutung für die Kreditpraxis

Aufklärungs- und Beratungspflichten gegenüber Firmenkunden

  • Existenzgründer: Besondere Anforderungen an die Beratung und typische Fallstricke
  • "Immobiliensammler": Spezifische Herausforderungen bei der Kreditvergabe an Kunden mit umfangreichem Immobilienbesitz

Aufklärungspflicht vs. Rechtsberatung

  • Grenzen der Beratung
  • Wie weit darf die Beratung durch Bankmitarbeitende gehen, ohne in die unerlaubte Rechtsberatung abzudriften?

Vorvertragliche und gesellschaftsrechtliche Fragestellungen

  • Rechtsformen und ihre Besonderheiten:
    • GbR/eGbR, OHG & KG: Haftungsfragen und Vertretungsbefugnisse
    • Partnerschaftsgesellschaft: Spezifika und Auswirkungen auf Kreditverträge
    • UG, GmbH und AG: Kapitalanforderungen und Organe
    • Verein, Stiftung, politische Parteien, Limited: Besonderheiten bei der Kreditvergabe
  • Missbrauch der Vertretungsmacht: Risiken und Präventionsmaßnahmen

Exkurs zu wichtigen Spezialfragen:

  • Entgelte im (Kredit-)Geschäft mit Firmenkunden: Rechtskonforme Vereinbarung von Gebühren und Provisionen.
  • Prospekthaftung im Bauträgergeschäft: Pflichten bei der Prüfung von Verkaufsprospekten und Informationsweitergabe - Haftungsrisiken für Banken

Zu jedem Agenda-Punkt gibt es wichtige Praxis-/ Fallbeispiele!

10:00 - 13:00 Uhr

Prof. Dr. Roman Jordans

Rechtsanwalt (of Counsel), Fachanwalt Bank- und Kapitalmarktrecht
CBH Rechtsanwälte Cornelius Bartenbach Haesemann & Partner Partnerschaft von Rechtsanwälten mbB

Prof. Dr. Roman Jordans, RA, seit 2008 Fachanwalt für Bank-/Kapitalmarktrecht. Langjähriger (Chef-)Justiziar einer Sparkasse. Seit März 2019 bei CBH Rechtsanwälte mit Fokus auf Bankrecht/Prozessführung für und Beratung von Banken. Die Professur für Wirtschaftsrecht (IU) hat er seit Juli 2022 inne.

Benjamin Heinemann

Leiter Geschäfts- und Gewerbekunden
Sparkasse Mittelmosel - Eifel Mosel Hunsrück

Leiter des Bereichs Geschäfts- & Gewerbekunden mit umfangreicher Führungserfahrung im Bankwesen & Justiz spezialisiert er sich heute auf gewerbliche Finanzierungen. Er ist Dipl.-Rechtspfleger (FH), Bankfachwirt & Referent für bankrechtliche Themen.

Aufklärungspflicht bei Avalkredit mit Stopp-Loss-Vereinbarung

Prof. Dr. Hervé Edelmann

Sanktion bei Verletzung der Pflicht zur Kreditwürdigkeitsprüfung

Prof. Dr. Hervé Edelmann

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Bei der Bestellung von Filmen beachten Sie bitte, dass Seminaraufzeichnungen nur von den freigeschalteten Personen genutzt werden dürfen. Eine Weitergabe an Dritte ist untersagt und kann rechtliche Konsequenzen haben. In seltenen Fällen können technische Gründe die Bereitstellung einer Aufzeichnung verhindern. Wir bitten um Ihr Verständnis

Durch die Teilnahme am Seminar erhalten Sie 3 CPE-Punkte als Weiterbildungsnachweis für Ihre Zertifizierung.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom wurde zuletzt im September 2024 mit zwei IT-Sicherheitskennzeichen des BSI ausgezeichnet. Maßgeblich für die Kennzeichnung von Videokonferenzdiensten ist die DIN SPEC 27008. Diese gibt Mindestanforderungen vor - etwa zu Accountschutz, Update- und Schwachstellenmanagement, Authentisierungsmechanismen, Transparenz, sicherem Rechenzentrumsbetrieb und weiteren Funktionen wie aktuellen Verschlüsselungstechnologien und Kontrolle während der Videokonferenz darüber, wer auf welche Weise zugeschaltet ist.
Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung. Der Zugang erfolgt über MeinFCH.

19.05.2025
10:00 - 13:00 Uhr
Online
469,00 €
Film + Seminardokumentation
469,00 €
Ihr Ansprechpartner

Christina Schöning
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihre Dozenten

Prof. Dr. Roman Jordans
Rechtsanwalt (of Counsel), Fachanwalt Bank- und Kapitalmarktrecht
CBH Rechtsanwälte Cornelius Bartenbach Haesemann & Partner Partnerschaft von Rechtsanwälten mbB

Benjamin Heinemann
Leiter Geschäfts- und Gewerbekunden
Sparkasse Mittelmosel - Eifel Mosel Hunsrück

Termin

19.05.2025

10:00 bis 13:00 Uhr

Sie haben ein Seminar verpasst oder haben an dem Seminartermin keine Zeit?

Dann nutzen Sie die innovative und flexible Non-Stop-Wissensvermittlung per 24/7-Streaming-Plattform FCH BankFlix.

Mehr erfahren
Werden Sie Sponsor!

Sie sind etablierter bzw. zertifizierter Lösungsanbieter im Finanzsektor? Dann reihen Sie sich ein in die Liste unserer namhaften Kooperationspartner. Werden auch Sie Sponsor und präsentieren Ihre Produkte und Ihr Unternehmen auf unseren Seminaren einer qualifizierten, institutsübergreifenden und klar fokussierten Zielgruppe.

FCH Nachhaltigkeitsrechner

Durch die Online-Teilnahme haben Sie folgende CO2-Werte eingespart:

  • Bitte PLZ eingeben
  • —
  • —
  • —
  • —
  • —

Um die Webseite so optimal und nutzerfreundlich wie möglich zu gestalten, werten wir mit Ihrer Einwilligung durch Klick auf „Annehmen“ Ihre Besucherdaten mit dem Tool Matomo aus und speichern hierfür erforderliche Cookies auf Ihrem Gerät ab. Weitere Infos finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen im Abschnitt zu den Datenauswertungen mit Matomo.