NEUE MaRisk: Analyse von Nachhaltigkeitsrisiken im Immobilienportfolio

Umsetzung neuer MaRisk für ESG-Risiken seit 2024 • Früherkennung von ESG-Risikotreibern (u.a. mit schlechter Energieeffizienzklasse und ESG-sensitiver geografischer Lage)

In Zeiten steigender regulatorischer Anforderungen an ESG-Faktoren sowie erhöhter Energie- und Baukosten nimmt die Bedeutung der Analyse von ESG-Risiken im Immobilien- und Kundenkredit-Portfolio stetig zu. Daher sollten die Institute im Rahmen ihres Risikomanagement-Prozesses und der Kreditvergabe ausreichend Transparenz darüber besitzen, welche ESG-Risikotreiber und -Konzentrationen im Portfolio vorliegen. Speziell Immobilien mit schlechteren Energieeffizienzklassen und ESG-sensitiven geografischen Lagen können für Kreditnehmer und somit das Adressrisikomanagement der Banken zunehmend zum Problem werden. Die Einschätzung und Bewertung der ESG-Risiko-Relevanz von Immobilienkrediten sollte im Rahmen der Kreditvergabe und Konditionierung angemessen erfasst werden, um langfristig eine Umsetzung der strategischen ESG-Ziele zu gewährleisten.

Seminarnummer: SE2406025
Interessant für die Bereiche: Controlling, Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

  • Erwartungen der Bankenaufsicht mit Blick auf Risikomanagement und Kreditvergabe: Klarstellungen und Neuregelungen der MaRisk-Novelle 2023BaFin-Merkblatt als Good Practice-Leitfaden • EZB-Leitfaden über Klima- und Umweltrisiken • neuer EBA-Report • ESG-Relevanz der EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und -überwachung
  • Einbindung von Nachhaltigkeitsrisiken in das Risikoarten-Universum im Rahmen der institutsindividuellen Risikoinventur • (Früh-)Erkennung von Risikotreibern im Immobilienkreditportfolio • Inwieweit können sich physische und transitorische Nachhaltigkeitsrisiken auf das Adressenausfall- und Immobilienrisiko auswirken?
  • Verbindung zur Strategie – inwieweit hält sich das Kreditinstitut an seine vorab festgelegten ESG-Ziele? • Implementierung von Schlüsselkennzahlen (KPIs) hinsichtlich eines strategischen Soll-Ist Abgleichs
  • Wesentliche Kriterien und Kennzahlen zur Bewertung der Nachhaltigkeit im Kundenkreditportfolio • Identifikation und Begrenzung von Risikokonzentrationen
  • Analyse und Überwachung von Nachhaltigkeitsrisiken im Immobilienportfolio – wertvolle Praxistipps zur Integration in das Prozessmanagement und die Risikofrüherkennung innerhalb der Bank
  • Implementierung eines ESG-Scores für das Kundenkreditportfolio – Hürden bei angemessener Plausibilisierung von externen ESG-Scores • institutsindividuelle Entwicklung von ESG-Checklisten als Alternative und Instrument der Plausibilisierung
  • Herausforderungen bei der Verwendung von ESG-Scores und KPIs • Einschränkung des Kreditwachstums oder Chance der Etablierung eines strategischen Wettbewerbsvorteils?

(dazwischen 15 min. Pause)

10:00 - 13:00 Uhr

Tim-Oliver Engelke

Bereichsleiter Gesamtbanksteuerung
Kreissparkasse Düsseldorf

Vormals Spezialist im Controlling der Abteilung Finanzmanagement der Sparda-Bank Hessen eG sowie davor Referent für Gesamtbanksteuerung und Bankenaufsichtsrecht beim Verband der Sparda-Banken. Autor von Fachpublikationen.

Automation in Banken: Energieausweisdaten intelligent verarbeiten

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Patrick Jackes, Felix Rosenbach

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12.06.2024
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150,00 €
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Ihr Dozent

Tim-Oliver Engelke
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