Rechtsupdate Baufi 2024: Aktuelles von EuGH, BGH und zu neuen Vorgaben

Nichtabnahmeentschädigung & Entgelte • Verschärfte Kreditwürdigkeitsprüfung • „Grüne“ Baufi: ESG-Vorgaben und Werbung • Auswirkungen der Verbrk-RL? • BFSG-Info-Pflichten

Aktuelle Entwicklungen im Kredit- und Baufinanzierungsrecht stellen Bankjuristen vor neue Herausforderungen. Entscheidungen des EuGH zur Aktiv-Passiv-Methode und des BGH zu Negativzinsen beeinflussen Vorfälligkeits- und Nichtabnahmeentschädigungen erheblich. Der "Widerrufsjoker" und neue Entgeltregelungen bringen zusätzliche Unsicherheiten. Verschärfte Kreditwürdigkeitsprüfungen nach EuGH-Urteilen und ESG-Anforderungen erhöhen die Komplexität weiter. Die "Katjes-Entscheidung" verschärft die Abgrenzung zwischen legitimer Werbung und Greenwashing. Neue Informationspflichten und das BFSG fordern Anpassungen.

Nutzen Sie die Chance, sich umfassend über aktuelle Entwicklungen und zukünftige Herausforderungen im Kredit- und Baufinanzierungsrecht zu informieren und melden Sie sich jetzt an!

Seminarnummer: SE2411073
Interessant für die Bereiche: Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung, Bankrecht

Erfahren Sie in unserem Seminar von unseren Experten alles über die Neue Herausforderungen und Chancen im Kredit- und Baufinanzierungsrecht.

Programmauszug:

Teil 1: Überblick „Aktuelle Rechtsprechung“ 

  • Vorfälligkeits-/Nichtabnahmeentschädigung
    • EuGH (C-536/22) zur Aktiv-Passiv-Methode: Wie beeinflusst diese Entscheidung Ihre bestehenden Kreditverträge? Welche Anpassungen sind erforderlich?
    • Negativzinsentscheidung vom BGH (XI ZR 159/23): Welche rechtlichen und wirtschaftlichen Folgen ergeben sich aus dieser Entscheidung? Wie gehen Sie mit potenziellen Kundenforderungen um?
  • Update zum "Widerrufsjoker": Welche neuen Fallstricke lauern hier und wie können Sie Widerrufsrisiken minimieren?
  • Welche Entgelte sind wann noch möglich? Erfahren Sie, welche Gebühren Sie weiterhin erheben können und welche kritisch zu sehen sind. Welche rechtlichen Risiken bestehen bei der aktuellen Praxis?

Teil 2: Update Kreditwürdigkeitsprüfung

  • Zivil- und aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen: Welche Verschärfungen müssen von den Banken beachtet werden? 
  • EuGH-Entscheidung zur Kreditwürdigkeitsprüfung (C-755/22): Der Schutzzweck und deren Auswirkungen auf Ihre Prüfungspraxis. Welche Haftungsrisiken bestehen bei Nichteinhaltung?
Teil 3: „Grüne“ Baufinanzierung
  • Welche Auswirkungen haben die ESG-Anforderungen auf die Baufinanzierung? Erfahren Sie, wie Sie nachhaltige Finanzierungsprodukte entwickeln und rechtliche Fallstricke vermeiden können.
  • Abwägung legitime Werbung vs. "Greenwashing": Was bedeutet die „Katjes-Entscheidung“ des BGH (I ZR 98/23) für Ihre Marketingstrategien und wie können Sie sich vor Greenwashing-Vorwürfen schützen?
  • Ist der Energieausweis ein Must-Have oder nur ein Nice-to-Have? Welche rechtlichen Konsequenzen ergeben sich aus einer fehlenden oder unzureichenden Dokumentation?

Teil 4: Coming Up: Zukünftige Entwicklungen im Baufi-Geschäft

  • Aktueller Stand Überarbeitung Verbraucherkreditrichtlinie: Welche Auswirkungen haben die neuen Vorgaben auf Ihre Kreditvergabe-Prozesse aufgrund u.a.:
    • Der verschärfte Anforderungen an Kreditwürdigkeitsprüfung: Welche neuen Anforderungen kommen auf Sie zu? Wie bereiten Sie sich optimal vor?
    • Der neuen Informationspflichten und Regelungen für Werbung: Welche Änderungen stehen an und wie können Sie diese effektiv umsetzen?
  • Barrierefreiheitstärkungsgesetz (BFSG)
    • Spezielle Informationspflichten: Welche neuen Informationspflichten bringt das BFSG mit sich? Wie setzen Sie diese in der Praxis um?
    • Online-Dienstleistungen und deren Anforderungen: Welche Anpassungen sind notwendig, um den gesetzlichen Anforderungen zu entsprechen?

Teil 5: Praxistipps

Erhalten Sie wertvolle Ratschläge und Tipps für die tägliche Praxis. Diskutieren Sie konkrete Fälle und Lösungen, um rechtliche Risiken zu minimieren und Ihre Prozesse zu optimieren.

09:30 - 16:30 Uhr

Peter Freckmann

Syndikusrechtsanwalt Bereich Recht & Compliance

Rechtsanwalt und Syndikusrechtsanwalt mit langjährigem Tätigkeitsschwerpunkt im (Verbraucher-)Kredit- und Kreditsicherungsrecht (speziell zur Grundschuld), langjähriger Referent und Autor bei FCH

Dr. Michael Münscher

Rechtsanwalt

Bis 2022 jahrzehntelange Tätigkeit als Syndikusrechtsanwalt in der Rechtsabteilung einer deutschen Großbank mit Schwerpunkt Verbraucher(darlehens)recht/Immobilienfinanzierung. Langjähriger Referent & Autor zahlreicher Publikationen, u.a. als Mitautor im Bankrechts-Handbuch (Hrsg. Ellenberger/Bunte).

Abgrenzung Verbraucher-/Unternehmereigenschaft

Prof. Dr. Hervé Edelmann

Gesetzlichkeitsfiktion der Muster-Widerrufsinformation

EuGH-Geeignetheitskriterium als Allheilmittel

Prof. Dr. Hervé Edelmann

Rechtskraft eines die Darlehensrückzahlung feststellenden Urteils

Prof. Dr. Hervé Edelmann

Werbung mit dem Begriff „Klimaneutral"

Prof. Dr. Hervé Edelmann

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Zoom wurde zuletzt im September 2024 mit zwei IT-Sicherheitskennzeichen des BSI ausgezeichnet. Maßgeblich für die Kennzeichnung von Videokonferenzdiensten ist die DIN SPEC 27008. Diese gibt Mindestanforderungen vor - etwa zu Accountschutz, Update- und Schwachstellenmanagement, Authentisierungsmechanismen, Transparenz, sicherem Rechenzentrumsbetrieb und weiteren Funktionen wie aktuellen Verschlüsselungstechnologien und Kontrolle während der Videokonferenz darüber, wer auf welche Weise zugeschaltet ist.
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28.11.2024
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