BankPraktiker

BankPraktiker ist die monatliche Fachzeitschrift aus dem Finanz Colloquium Heidelberg für Fach- und Führungskräfte aller Institutsgruppen der Kreditwirtschaft. BankPraktiker informiert die Leser monatlich kompakt und lösungsorientiert mit praxisorientierten Beiträgen über die wichtigen Entwicklungen im Aktiv- und Passivgeschäft sowie zu Personal- und bereichsübergreifenden Themen aus der Kredit- und Finanzdienstleistungsbranche. Im Infoteil halten Personalia und Bücher die Leser auf dem Laufenden.

EDITORIAL

Liebe Leserinnen
und Leser,

die Corona-Pandemie hat die Welt immer noch stark im Griff – es gibt kaum eine Nachrichtensendung, in der dieses Thema nicht behandelt wird. Dies ist wichtig und richtig, da das Bewusstsein bei den Menschen, sich an die Corona-Regeln zu halten, ein essenzieller Bestandteil der Bekämpfung dieses Virus ist. Wenn wir uns alle an die Regeln halten – Mitarbeiter*innen im Compliance-Bereich erzähle ich hier sicherlich nichts Neues – kommen wir deutlich besser durch die Krise. Auch auf den Bankensektor hat die Krise große Auswirkungen. Sofern noch nicht geschehen, werden Mitarbeiter*innen wieder aus den Büros in das Home Office verlagert, um die Fortführung der Geschäftstätigkeit der Unternehmen sicher zu stellen. Auch dies ist mit besonderen Regelungen verbunden – welche Geschäfte darf ich als Vertriebler auf welchem Wege mit meinen Kunden abschließen? Wie lange darf ich arbeiten, und vieles mehr. Auch diese Regeln dienen dem Schutz der Mitarbeiter*innen und der Bank selbst. Doch die Banken stehen nicht nur vor Herausforderungen im Hinblick auf die operative Fortführung der Geschäftstätigkeit. Die Auswirkungen der Pandemie auf viele Wirtschaftszweige sind spürbar. Hierbei handelt es sich um Geschäftskunden von Banken, deren wirtschaftliche Situation einen erheblichen Einflussfaktor auf die wirtschaftliche Situation von Banken darstellt. Hier besteht nun Handlungsbedarf bei den Banken und der Aufsicht. Die Banken sollten sich – so gut wie möglich – solidarisch mit den Kunden zeigen und diese nicht im Stich lassen. Der Aufsicht obliegt es, den Banken das notwendige Rüstzeug an die Hand zu legen, damit diese ihre Kunden unterstützen können. Die Bankenaufsicht hat bereits Anfang des Jahres eine Vielzahl von Erleichterungen veröffentlicht, welche die Banken bei der Umsetzung dieser Aufgabe unterstützen sollen. Es bleibt abzuwarten, wie sich die Lage weiter entwickelt und ob die bestehenden Erleichterungen ausreichen werden, um den gewünschten Effekt zu erzielen.

Aber es gibt auch noch eine weitere Wirklichkeit neben Corona. Diese ist zwar derzeit stiller geworden, aber an der einen oder anderen Stelle hat man – besonders für den Compliance-Bereich – bestimmte Impulse für seine tägliche Arbeit bekommen. Der eine oder andere wird sicherlich wahrgenommen haben, dass sogar Mitarbeiter*innen der BaFin in den Verdacht geraten sein sollen, fragwürdige Geschäfte mit Aktien von Wirecard und Grenke AG getätigt zu haben. Es ist jetzt keinesfalls an der Zeit, mit dem Finger auf die BaFin zu zeigen. Jedes Institut sollte sich stattdessen wieder einmal deutlich vor Augen führen, dass das Thema „unlautere Geschäfte“ jeden treffen kann – ob Großbank, Sparkasse, Volksbank oder sogar Aufsichtsbehörde. Es obliegt primär den Compliance-Einheiten, auch in stürmischen Zeiten den Blick geschärft zu halten, den Fokus auf die anstehenden Aufgaben zu halten und jeden Anschein von möglichen Interessenkonflikten oder unlauteren Handlungen von Mitarbeiter*innen im Unternehmen konsequent an den entsprechenden Stellen zu platzieren und darauf hinzuwirken, dass sachgerechte Maßnahmen ergriffen werden.

Sie sehen, die Zeiten sind stürmisch, aber gemeinsam werden wir durch die raue See segeln. In diesem Sinne wünsche ich Ihnen und Ihren Familien alles erdenklich Gute und Ihnen viel Spaß bei der Lektüre dieser Ausgabe.

Herzliche Grüße

Christian Gudat,
Stellvertretender Compliance Beauftragter,
Deutsche Hypothekenbank AG

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