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BankPraktiker

BankPraktiker ist die monatliche Fachzeitschrift aus dem Finanz Colloquium Heidelberg für Fach- und Führungskräfte aller Institutsgruppen der Kreditwirtschaft. BankPraktiker informiert die Leser monatlich kompakt und lösungsorientiert mit praxisorientierten Beiträgen über die wichtigen Entwicklungen im Aktiv- und Passivgeschäft sowie zu Personal- und bereichsübergreifenden Themen aus der Kredit- und Finanzdienstleistungsbranche. Im Infoteil halten Personalia und Bücher die Leser auf dem Laufenden.

UNSERE BEITRÄGE AUS DEM INHALTSVERZEICHNIS

Agile Methoden erfolgreich in der Banksteuerung einsetzen

Was verbirgt sich eigentlich hinter Scrum, Kanban und OKR? Und welchen Vorteil bieten diese Methoden der Banksteuerung? Wie genau kann mein Team agil arbeiten? Diese und weitere Fragen beantwortet der vorliegende Beitrag. Er zeigt auf, wie diese Methoden funktionieren und stellt die wesentlichen Vorteile vor, gibt aber auch Hinweise zu Fallstricken bei der Einführung.

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Quantencomputing im Finanzbereich

In diesem Beitrag werden die Themen Quantencomputing und mögliche Anwendungen im Finanzbereich diskutiert. Während auf technischer Seite noch eine Reihe von komplexen Fragen zu lösen sind, existieren auf der Anwendungsseite schon viele Überlegungen, wo sich diese potenziell revolutionäre Technologie einsetzen lässt. Wie gezeigt wird, ist der Finanzbereich eine der Industrien, bei denen eine Reihe von konkreten Anwendungen denkbar sind, welche die Schnelligkeit und/oder die Genauigkeit etablierter Algorithmen entscheidend verbessern könnten.

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Beschleunigung des digitalen Fortschritts durch die Corona-Krise

Die deutsche Wirtschaft ist von der Corona-Krise stark betroffen. Sei es der globale Automobilkonzern oder das Restaurant um die Ecke – es gibt kaum eine Branche, die von vorübergehenden Schließungen, Auftragsrückgängen oder Umsatzeinbrüchen verschont geblieben ist.

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Sustainable Finance in der Bankpraxis

Welche Herausforderungen ergeben sich aus den derzeitigen rechtlichen und aufsichtlichen Initiativen zur Nachhaltigkeit? Dieser Beitrag gibt einen Überblick über Zusammenhänge und Handlungserfordernisse, die sich im Rahmen der Sustainable Finance-Diskussion für die Bankpraxis ergeben.

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Cashflow-orientierte Planung der zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit

Die neuen EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und -überwachung erhöhen die Anforderungen an die Analyse der Kapitaldienstfähigkeit: der explizite Bezug auf den zukünftigen Cashflow sowie obligatorische Szenarioanalysen machen die Analyse einer Cashflow-Planung unumgänglich. Als Alternative zu detaillierten integrierten Planungsrechnungen wird in diesem Beitrag ein Konzept der „vereinfachten Planung“ skizziert, welches mit bereits wenigen Annahmen aussagekräftige Planungen zur Kapitaldienstfähigkeit ermöglicht.

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EDITORIAL

die aktuelle Situation, rund um die Covid-19-Pandemie und deren Auswirkungen auf die Institute, stellt sämtliche Fachbereiche vor die Herausforderung, mit kurzfristigen Änderungen im Betriebsalltag umzugehen und diese zu meistern. Dies gestaltet sich mehr und mehr von ad-hoc Maßnahmen zu einem routinierten Umgang. Entscheidend ist nunmehr, die Veränderungen in den (Geschäfts-)Prozessen und somit in der Schriftlich fixierten Ordnung (SfO) zu dokumentieren und auch das Interne Kontrollsystem (IKS) auf die aktuellen Gegebenheiten auszurichten.

In der Praxis erkennen wir zunehmend, dass sich die Institute mit der Weiterentwicklung des IKS auseinandersetzen. Die Gründe sind vielfältig und reichen von neuen/veränderten Risiken, dem massiven Kontrollaufbau und dem Wunsch der Kontrollreduktion, über die Dokumentation von Risiken und Kontrollen in (Geschäfts-)Prozessen bis hin zu Optimierung der Berichterstattung. Hierbei sind vielmals die Fachbereiche oder der Vorstand die Treiber der Entwicklung im Institut.

Die IKS-Optimierungsansätze sind hierbei vom IKS-Reifegrad und der Risikokultur im Institut abhängig. Die Maßnahmen und Projekte umfassen z. B. die Kontrollinventur, die risikoorientierte Kontrollausgestaltung, die Implementierung von Schlüsselkontrollen, die Weiterentwicklung des Gesamtsystems, die Implementierung eines IKSBeauftragten und die Wirksamkeits-Überwachung auf Basis von Kontroll- Tests.

Im FCH haben wir diesen Trend in den vergangenen Monaten verfolgt und die FCH Toolbox IKS zur eigenständigen Weiterentwicklung des Gesamtsystems entwickelt. Dieser Baukasten bietet sämtliche Werkzeuge, die Sie für ein MaRisk-konformes, aber auch effizientes IKS benötigen.

Ich wünsche Ihnen viel Freude beim Lesen der aktuellen Ausgabe.

Herzliche Grüße

Ihr Thomas Jurk,
Senior Consultant, FCH Consult GmbH

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Gleitende Durchschnitte und konstante Margen

Donnerstag, 22. Oktober 2020

FACHZEITSCHRIFTEN

BankPraktiker

UNSERE BEITRÄGE AUS DEM INHALTSVERZEICHNIS

Agile Methoden erfolgreich in der Banksteuerung einsetzen

Quantencomputing im Finanzbereich

Beschleunigung des digitalen Fortschritts durch die Corona-Krise

Sustainable Finance in der Bankpraxis

Cashflow-orientierte Planung der zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit

EDITORIAL

Alle Beiträge

Gleitende Durchschnitte und konstante Margen

Proportionalität in der CRR II

Auslagerungsüberwachung

Massengeschäft erfolgreich managen

Sustainable Finance in der Bankpraxis

FCH Toolbox IKS

WP und IR - gemeinsam stark

Quanten Computing im Finanzbereich

Beschleunigung des digitalen Fortschritts durch die Corona-Krise

Der Weg zum Geschäftsprozess-Manager im Bankensektor

Zinsänderungsklauseln und Rating im Firmenkundengeschäft

Cashflow-orientierte Planung der zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit

Agile Methoden erfolgreich in der Banksteuerung einsetzen

Datenqualität im Controlling, Melde- und Rechnungswesen

Digitalisierung: Game Changer für die Finanzmarktaufsicht

Neue EBA-Leitlinie für Kreditvergabe/-überwachung (EBA/GL/2020/06)

Agile Transformation in der Banksteuerung

Bereitstellungsaufwand und Sittenwidrigkeit von Bereitstellungszinsen

Berücksichtigung ökonomischer Risiken in der normativen Perspektive

Die Virtuelle Hauptversammlung

Immobilienrisiken noch stärker im Fokus

Wohnimmobilienmärkte nach der Krise

Cloud löst Entscheidungsdilemma

Rechtliche Herausforderungen im Umfeld von Data Science im Bankwesen

Vier Faktoren für den Erfolg von Open Banking

Nachhaltigkeit in einer regionalen Genossenschaftsbank

IDW RS BFA 7 Pauschalwertberichtigungen - Paradigmenwechsel vollzogen

Innovatives (Geschäfts-)Prozessmanagement mit End-to-End-Prozessen

Immobilien in der Corona-Krise

Tax Compliance für Genobanken am Beispiel der Umsatzsteuer

Gesetzgeberische Maßnahmen zur Abmilderung der Folgen von "COVID-19"

Cloud-Anbieter für Banken und Versicherungen

Kreditwürdigkeitsprüfung in der Corona-Krise

Office_neo: Moderne Collaboration-Lösungen aus der Cloud

ILAAP und FTP - Symbiose für nachhaltigen Geschäftserfolg?

Neukonzeption der Eigenmittelzielkennziffer 2019/2020

Erfüllung der aufsichtskonformen Anforderungen für (IT-)Dienstleister

Das Ende der Banken?

Veränderungsprozesse aktiv gestalten

Neues ILAAP-Meldewesen

Steigende Anforderungen im Auslagerungsmanagement

Generation Z – die neue Herausforderung in den Ausbildungsbetrieben

Neu-Produkt-Prozess bei deutschen Kreditinstituten

Modellierung von Einlagen - Liquiditätsrisiko Bilanzstrukturmanagement

Design Thinking in der Finanzindustrie

Synergien im Beauftragtenwesen

Neue MaRisk 2020

Die „kritische Grundhaltung“

Meldewesendaten als wesentliche Bemessungsgrundlage für den SREP

IDW ERS BFA 7 Paradigmenwechsel bei Pauschalwertberichtigungen

Schon wieder eine Änderung der gesetzlichen Vorgaben (verpasst?)!

Wozu braucht man einen IKS-Beauftragten?

Ableitung einer konsistenten Risikoanalyse

Einsatz von Risikoanalysen in Kreditinstituten

Auslagerungsmanagement - von der Pflicht zur Kür

Die Modernisierung der Vermögensverwaltung

Aktiv gemanagte Fonds vs. ETFs

Kritische Würdigung des Zinsrisiko-Rundschreibens 06/2019

Aktiv vs. passiv: Fitnessprogramm für die Asset Management-Branche

Die „satzungswidrige“ Verwendung von Stiftungsmitteln

Der Beirat als Instrument der Family Governance

Die Investment Strategie im Family Office

Fit & Proper Individual

Fit & Proper für die Bankorganisation

Der Realkredit – Ein Produkt zur Eigenkapitalschonung

Interpretierbarkeit von Blackbox-Modellen für das Kredit-Scoring

Datenportabilität: Neue Anforderung der DSGVO

MREL – Bail-in-fähige Verbindlichkeiten und Banksteuerung

Verschärfte Anforderungen für notleidende Kredite in Säule 1 und 2

Steuerung der Risikotragfähigkeit bei regionalen Instituten