FACHZEITSCHRIFTEN


BankPraktiker

BankPraktiker ist die monatliche Fachzeitschrift aus dem Finanz Colloquium Heidelberg für Fach- und Führungskräfte aller Institutsgruppen der Kreditwirtschaft. BankPraktiker informiert die Leser monatlich kompakt und lösungsorientiert mit praxisorientierten Beiträgen über die wichtigen Entwicklungen im Aktiv- und Passivgeschäft sowie zu Personal- und bereichsübergreifenden Themen aus der Kredit- und Finanzdienstleistungsbranche. Im Infoteil halten Personalia und Bücher die Leser auf dem Laufenden.


UNSERE BEITRÄGE AUS DEM INHALTSVERZEICHNIS

Agile Methoden erfolgreich in der Banksteuerung einsetzen

Was verbirgt sich eigentlich hinter Scrum, Kanban und OKR? Und welchen Vorteil bieten diese Methoden der Banksteuerung? Wie genau kann mein Team agil arbeiten? Diese und weitere Fragen beantwortet der vorliegende Beitrag. Er zeigt auf, wie diese Methoden funktionieren und stellt die wesentlichen Vorteile vor, gibt aber auch Hinweise zu Fallstricken bei der Einführung.

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Quantencomputing im Finanzbereich

In diesem Beitrag werden die Themen Quantencomputing und mögliche Anwendungen im Finanzbereich diskutiert. Während auf technischer Seite noch eine Reihe von komplexen Fragen zu lösen sind, existieren auf der Anwendungsseite schon viele Überlegungen, wo sich diese potenziell revolutionäre Technologie einsetzen lässt. Wie gezeigt wird, ist der Finanzbereich eine der Industrien, bei denen eine Reihe von konkreten Anwendungen denkbar sind, welche die Schnelligkeit und/oder die Genauigkeit etablierter Algorithmen entscheidend verbessern könnten.

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Beschleunigung des digitalen Fortschritts durch die Corona-Krise

Die deutsche Wirtschaft ist von der Corona-Krise stark betroffen. Sei es der globale Automobilkonzern oder das Restaurant um die Ecke – es gibt kaum eine Branche, die von vorübergehenden Schließungen, Auftragsrückgängen oder Umsatzeinbrüchen verschont geblieben ist.

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Sustainable Finance in der Bankpraxis

Welche Herausforderungen ergeben sich aus den derzeitigen rechtlichen und aufsichtlichen Initiativen zur Nachhaltigkeit? Dieser Beitrag gibt einen Überblick über Zusammenhänge und Handlungserfordernisse, die sich im Rahmen der Sustainable Finance-Diskussion für die Bankpraxis ergeben.

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Cashflow-orientierte Planung der zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit

Die neuen EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und -überwachung erhöhen die Anforderungen an die Analyse der Kapitaldienstfähigkeit: der explizite Bezug auf den zukünftigen Cashflow sowie obligatorische Szenarioanalysen machen die Analyse einer Cashflow-Planung unumgänglich. Als Alternative zu detaillierten integrierten Planungsrechnungen wird in diesem Beitrag ein Konzept der „vereinfachten Planung“ skizziert, welches mit bereits wenigen Annahmen aussagekräftige Planungen zur Kapitaldienstfähigkeit ermöglicht.

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EDITORIAL

die aktuelle Situation, rund um die Covid-19-Pandemie und deren Auswirkungen auf die Institute, stellt sämtliche Fachbereiche vor die Herausforderung, mit kurzfristigen Änderungen im Betriebsalltag umzugehen und diese zu meistern. Dies gestaltet sich mehr und mehr von ad-hoc Maßnahmen zu einem routinierten Umgang. Entscheidend ist nunmehr, die Veränderungen in den (Geschäfts-)Prozessen und somit in der Schriftlich fixierten Ordnung (SfO) zu dokumentieren und auch das Interne Kontrollsystem (IKS) auf die aktuellen Gegebenheiten auszurichten.

In der Praxis erkennen wir zunehmend, dass sich die Institute mit der Weiterentwicklung des IKS auseinandersetzen. Die Gründe sind vielfältig und reichen von neuen/veränderten Risiken, dem massiven Kontrollaufbau und dem Wunsch der Kontrollreduktion, über die Dokumentation von Risiken und Kontrollen in (Geschäfts-)Prozessen bis hin zu Optimierung der Berichterstattung. Hierbei sind vielmals die Fachbereiche oder der Vorstand die Treiber der Entwicklung im Institut.

Die IKS-Optimierungsansätze sind hierbei vom IKS-Reifegrad und der Risikokultur im Institut abhängig. Die Maßnahmen und Projekte umfassen z. B. die Kontrollinventur, die risikoorientierte Kontrollausgestaltung, die Implementierung von Schlüsselkontrollen, die Weiterentwicklung des Gesamtsystems, die Implementierung eines IKSBeauftragten und die Wirksamkeits-Überwachung auf Basis von Kontroll- Tests.

Im FCH haben wir diesen Trend in den vergangenen Monaten verfolgt und die FCH Toolbox IKS zur eigenständigen Weiterentwicklung des Gesamtsystems entwickelt. Dieser Baukasten bietet sämtliche Werkzeuge, die Sie für ein MaRisk-konformes, aber auch effizientes IKS benötigen.

Ich wünsche Ihnen viel Freude beim Lesen der aktuellen Ausgabe.

Herzliche Grüße

Ihr Thomas Jurk,
Senior Consultant, FCH Consult GmbH


Alle Beiträge

Gleitende Durchschnitte und konstante Margen

Donnerstag, 22. Oktober 2020

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Proportionalität in der CRR II

Donnerstag, 22. Oktober 2020

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Auslagerungsüberwachung

Montag, 19. Oktober 2020

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Massengeschäft erfolgreich managen

Montag, 28. September 2020

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Sustainable Finance in der Bankpraxis

Donnerstag, 24. September 2020

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FCH Toolbox IKS

Donnerstag, 24. September 2020

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WP und IR - gemeinsam stark

Mittwoch, 16. September 2020

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Quanten Computing im Finanzbereich

Mittwoch, 16. September 2020

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Beschleunigung des digitalen Fortschritts durch die Corona-Krise

Dienstag, 15. September 2020

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Der Weg zum Geschäftsprozess-Manager im Bankensektor

Donnerstag, 27. August 2020

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Zinsänderungsklauseln und Rating im Firmenkundengeschäft

Freitag, 31. Juli 2020

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Cashflow-orientierte Planung der zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit

Donnerstag, 30. Juli 2020

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Agile Methoden erfolgreich in der Banksteuerung einsetzen

Mittwoch, 29. Juli 2020

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Datenqualität im Controlling, Melde- und Rechnungswesen

Montag, 27. Juli 2020

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Digitalisierung: Game Changer für die Finanzmarktaufsicht

Montag, 27. Juli 2020

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Neue EBA-Leitlinie für Kreditvergabe/-überwachung (EBA/GL/2020/06)

Montag, 27. Juli 2020

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Agile Transformation in der Banksteuerung

Dienstag, 21. Juli 2020

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Bereitstellungsaufwand und Sittenwidrigkeit von Bereitstellungszinsen

Donnerstag, 18. Juni 2020

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Berücksichtigung ökonomischer Risiken in der normativen Perspektive

Dienstag, 16. Juni 2020

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Die Virtuelle Hauptversammlung

Dienstag, 16. Juni 2020

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Immobilienrisiken noch stärker im Fokus

Freitag, 5. Juni 2020

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Wohnimmobilienmärkte nach der Krise

Donnerstag, 4. Juni 2020

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Cloud löst Entscheidungsdilemma

Donnerstag, 4. Juni 2020

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Rechtliche Herausforderungen im Umfeld von Data Science im Bankwesen

Mittwoch, 27. Mai 2020

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Vier Faktoren für den Erfolg von Open Banking

Montag, 11. Mai 2020

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Nachhaltigkeit in einer regionalen Genossenschaftsbank

Donnerstag, 7. Mai 2020

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IDW RS BFA 7 Pauschalwertberichtigungen - Paradigmenwechsel vollzogen

Donnerstag, 30. April 2020

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Innovatives (Geschäfts-)Prozessmanagement mit End-to-End-Prozessen

Dienstag, 28. April 2020

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Immobilien in der Corona-Krise

Donnerstag, 23. April 2020

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Tax Compliance für Genobanken am Beispiel der Umsatzsteuer

Mittwoch, 22. April 2020

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Gesetzgeberische Maßnahmen zur Abmilderung der Folgen von "COVID-19"

Dienstag, 21. April 2020

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Cloud-Anbieter für Banken und Versicherungen

Donnerstag, 9. April 2020

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Kreditwürdigkeitsprüfung in der Corona-Krise

Montag, 6. April 2020

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Office_neo: Moderne Collaboration-Lösungen aus der Cloud

Montag, 30. März 2020

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ILAAP und FTP - Symbiose für nachhaltigen Geschäftserfolg?

Freitag, 20. März 2020

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Neukonzeption der Eigenmittelzielkennziffer 2019/2020

Freitag, 20. März 2020

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Erfüllung der aufsichtskonformen Anforderungen für (IT-)Dienstleister

Dienstag, 10. März 2020

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Das Ende der Banken?

Dienstag, 3. März 2020

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Veränderungsprozesse aktiv gestalten

Montag, 2. März 2020

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Neues ILAAP-Meldewesen

Freitag, 21. Februar 2020

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Steigende Anforderungen im Auslagerungsmanagement

Donnerstag, 16. Januar 2020

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Generation Z – die neue Herausforderung in den Ausbildungsbetrieben

Freitag, 29. November 2019

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Neu-Produkt-Prozess bei deutschen Kreditinstituten

Freitag, 29. November 2019

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Modellierung von Einlagen - Liquiditätsrisiko Bilanzstrukturmanagement

Freitag, 22. November 2019

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Design Thinking in der Finanzindustrie

Montag, 18. November 2019

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Synergien im Beauftragtenwesen

Freitag, 11. Oktober 2019

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Neue MaRisk 2020

Freitag, 27. September 2019

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Die „kritische Grundhaltung“

Freitag, 27. September 2019

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Meldewesendaten als wesentliche Bemessungsgrundlage für den SREP

Freitag, 27. September 2019

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IDW ERS BFA 7 Paradigmenwechsel bei Pauschalwertberichtigungen

Freitag, 27. September 2019

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Schon wieder eine Änderung der gesetzlichen Vorgaben (verpasst?)!

Freitag, 27. September 2019

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Wozu braucht man einen IKS-Beauftragten?

Mittwoch, 18. September 2019

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Ableitung einer konsistenten Risikoanalyse

Freitag, 13. September 2019

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Einsatz von Risikoanalysen in Kreditinstituten

Freitag, 13. September 2019

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Auslagerungsmanagement - von der Pflicht zur Kür

Freitag, 6. September 2019

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Die Modernisierung der Vermögensverwaltung

Freitag, 6. September 2019

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Aktiv gemanagte Fonds vs. ETFs

Freitag, 6. September 2019

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Kritische Würdigung des Zinsrisiko-Rundschreibens 06/2019

Mittwoch, 28. August 2019

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Aktiv vs. passiv: Fitnessprogramm für die Asset Management-Branche

Mittwoch, 28. August 2019

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Die „satzungswidrige“ Verwendung von Stiftungsmitteln

Mittwoch, 28. August 2019

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Der Beirat als Instrument der Family Governance

Mittwoch, 28. August 2019

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Die Investment Strategie im Family Office

Mittwoch, 28. August 2019

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Fit & Proper Individual

Montag, 19. August 2019

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Fit & Proper für die Bankorganisation

Montag, 19. August 2019

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Der Realkredit – Ein Produkt zur Eigenkapitalschonung

Donnerstag, 8. August 2019

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Interpretierbarkeit von Blackbox-Modellen für das Kredit-Scoring

Freitag, 28. Juni 2019

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Datenportabilität: Neue Anforderung der DSGVO

Freitag, 28. Juni 2019

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MREL – Bail-in-fähige Verbindlichkeiten und Banksteuerung

Freitag, 28. Juni 2019

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Verschärfte Anforderungen für notleidende Kredite in Säule 1 und 2

Freitag, 31. Mai 2019

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Steuerung der Risikotragfähigkeit bei regionalen Instituten

Freitag, 31. Mai 2019

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Wirksame Kündigung von Firmenkundendarlehen durch die Bank

Freitag, 31. Mai 2019

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Zielgerichtetes Prozessmanagement in der Risikosteuerung

Freitag, 31. Mai 2019

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Integrierte Liquiditätsrisikosteuerung mit Meldewesendaten

Dienstag, 14. Mai 2019

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Auftragsverarbeitung, Risiko im Datenschutz?

Donnerstag, 9. Mai 2019

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Auslagerungsmanagement und Risikoanalyse nach AT 9 MaRisk

Donnerstag, 9. Mai 2019

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Individuelle Datenverarbeitung mit Excel – Best Practice

Donnerstag, 9. Mai 2019

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Neuausrichtung der Risikotragfähigkeit

Donnerstag, 9. Mai 2019

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Warum sich Zinsfristentransformation weiter lohnt

Donnerstag, 11. April 2019

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Vertriebsstrategien bei gewerblichen Immobilienfinanzierungen

Mittwoch, 27. März 2019

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Geschäftsmodellanalyse

Dienstag, 26. März 2019

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Immobilienfinanzierung: Passgenaue Kennzahlen für die Kreditpolitik

Dienstag, 26. März 2019

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Vernetze Mitarbeiter und stifte Sinn

Dienstag, 26. März 2019

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Zulässigkeit von Entgelten bei Krediten

Dienstag, 26. März 2019

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Benchmarkorientierte Zinsbuchsteuerung in einer Großbank

Dienstag, 26. März 2019

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Rettungserwerb von gewerblichen Immobilien durch Kreditinstitute

Dienstag, 26. März 2019

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Liquiditätsmeldewesen 2020

Dienstag, 26. März 2019

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Folgen aus der Umgehung der Institutsvergütungsverordnung

Montag, 25. März 2019

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Fonds vollständig im ICAAP erfassen

Montag, 25. März 2019

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Erwartungshaltungen an eine zentrale Auslagerungsüberwachung

Montag, 25. März 2019

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Sicherung von Qualitätsstandards im Reporting

Montag, 4. März 2019

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ISB in der 2nd Line of Defense – Notwendige Soft Skills in der Zusammenarbeit

Montag, 4. März 2019

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BAIT – Fluch oder Segen?

Montag, 4. März 2019

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Erwartungshaltungen an eine zentrale Auslagerungsüberwachung

Montag, 4. März 2019

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Erweiterte Anforderungen an Prüfung von Stresstests

Montag, 4. März 2019

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Zinsschockberechnung mit und ohne Margen-Cash Flows

Montag, 4. März 2019

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Bilanzmanipulationen

Montag, 4. März 2019

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Geldwäschebekämpfung 4.0

Montag, 4. März 2019

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Kapitalplanung unter Beachtung des neuen RTF-Leitfadens

Montag, 4. März 2019

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Vertragliche Mithaftung ausländischer Konzerngesellschaften

Montag, 4. März 2019

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BREXIT – was müssen regionale Institute in Deutschland tun?

Donnerstag, 21. Februar 2019

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Risikokultur als Chance

Mittwoch, 6. Februar 2019

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Grundlagen für SIEM- und SOAR-Einführung: Praxisbericht SIEM und SOAR: BAITmen für den Bankbetrieb

Freitag, 1. Februar 2019

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Neue nationale Vorgaben zur Risikotragfähigkeit

Montag, 21. Januar 2019

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Fit & Proper in deutschen Kreditinstituten

Montag, 3. Dezember 2018

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Die neue Versicherungsvermittlungsverordnung kommt – sind Sie bereit?

Montag, 5. November 2018

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Garantiert nachhaltig

Dienstag, 11. September 2018

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Optionen der Bank bei Kündigung eines Verbraucherdarlehens

Freitag, 18. Mai 2018

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Liquiditätsrisikomanagement für Kreditinstitute in Liquiditätsverbünden

Mittwoch, 9. Mai 2018

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Unser Herausgebergremium besteht aus folgenden Mitgliedern

  • Markus Dauber
    Vorstandsvorsitzender, Volksbank in der Ortenau eG
  • Christian Denk
    Abteilungsleiter Bankenaufsichtsrecht und internationale Bankenaufsicht, Deutsche Bundesbank
  • Prof. Dr. Jürgen Ellenberger
    Vorsitzender Richter am BGH, Bankrechtssenat, und Vizepräsident des Bundesgerichtshofs
  • Dr. Peter Hanker
    Vorstandssprecher, Volksbank Mittelhessen eG
  • Wolfgang Hartmann
    Vorstandsvorsitzender des Instituts für Risikomanagement und Regulierung, ehem. Mitglied des Vorstands und CRO, Commerzbank AG
  • Prof. Dr. Thomas A. Lange
    Vorsitzender des Vorstandes, National-Bank AG
  • Dr. Peter Lutz
    Abteilungspräsident Bankenaufsicht, Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
  • Jens Obermöller
    Leiter Grundsatzreferat Cybersicherheit in der Digitalisierung und Regulierung Zahlungsverkehr bei der BaFin
  • Prof. Dr. Svend Reuse
    Mitglied des Vorstands, Kreissparkasse Düsseldorf
  • Dr. Hans Richter
    Oberstaatsanwalt, Leiter der Abteilung Bank-, Börsen- und Insolvenzstrafrecht a. D., Schwerpunktstaatsanwaltschaft für Wirtschaftsstrafrecht, Stuttgart
  • Karl Matthäus Schmidt
    Vorstandssprecher, Quirin Privatbank AG
  • Prof. Dr. Maximilian A. Werkmüller
    Rechtsanwalt, SSP-LAW (Of Counsel), Rechtsanwaltsgesellschaft, Düsseldorf

Unser Fachbeirat besteht aus folgenden Mitgliedern

  • Dirk Beule
    Rechtsanwalt, Syndikus Rechtsabteilung, HSBC Trinkaus, Düsseldorf
  • Markus Dauber
    Vorstandsvorsitzender, Volksbank Ortenau eG
  • Markus Dokter
    Bereichsleiter Finanzen, Volksbank Mittelhessen eG
  • Volker Fentz
    Ressortleiter Individualkunden, VR Bank Untertaunus eG
  • Dr. Karsten Füser
    Partner, EMEIA Financial Services, Ernst & Young GmbH
  • Frank Günther
    Senior Consultant und Kreditspezialist, FCH Consult GmbH
  • Dr. Ralf Hannemann
    Direktor, Bereichsleiter Bankenaufsicht, Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands, VÖB
  • Prof. Dr. Stefan Janßen
    Jade Hochschule Wilhelmshaven, Fachbereich Wirtschaft, vormals Prüfungsleiter bei der Bundesbank
  • Ralf Josten
    LL.M. oec., Rechtsanwalt, Chefjustitiar & Direktor, LL.M., Zentralbereich Kommunen Recht, Kreissparkasse Köln
  • Dr. Marco Kern
    Vorstandsvorsitzender, VR Bank Südliche Weinstraße eG
  • Dr. Jörg Lauer
    Ehem. Rechtsanwalt, langjährige Immobiliengeschäftsverantwortung im Landesbankbereich
  • Dr. Tanja Leicht
    Leiterin Organisationsentwicklung und Projektmanagement, VR Bank Südpfalz eG
  • Dirk Lötters
    Bundesbankdirektor, Leiter Bankgeschäftliche Prüfungen Deutsche Bundesbank
  • Thomas Maurer
    Leiter Interne Revision, Münchner Bank eG
  • Elmar Scholz
    Chief Compliance Officer, Abteilungsdirektor Compliance / Marktservice, Sparkasse am Niederrhein
  • Anja Steinmeyer
    Leiterin Handelskontrolle, HSH Nordbank AG
  • Christoph Wengler
    Mitglied der Geschäftsleitung, Politik, Europa und internationale Beziehungen, Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands, VÖB, e.V.
  • Prof. Dr. Stefan Zeranski
    ehem. Leiter Treasury, Kölner Bank eG

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