FCH AG

EBA-Guidelines Kreditvergabe/-überwachung

(Wesentliche) Veränderungen bei: Governance-Anforderungen ● Kreditvergabeverfahren/Kreditwürdigkeitsprüfung ● Bewertung von Kreditsicherheiten ● Überwachung Kreditrisiken

Immobilienwerte überwachen & überprüfen nach BelWertV, MaRisk & EBA

Praxisrelevante aufsichtsrechtliche Vorgaben der Immobilienbewertung • Frühwarnindikatoren/Risikofrüherkennung • Effiziente Prozesse • markt-/krisenbedingte Anpassungen

Analyse von Konzernen & komplexen Gruppenstrukturen

Bilanzpolitische Problembereiche innerhalb komplexer Holding-/Gruppen-/Konzernstrukturen • § 18 KWG & KNE/GvKs • Praxiserprobte (Analyse/Prüf-)Checklisten

Erneuerbare Energien-Finanzierung: Photovoltaikanlagen

Großflächen-PV-Anlagen als interessante Finanzierungsoption • Covenants in der EEG-Finanzierung • 1x1 der richtigen Absicherung u.v.m.

Erneuerbare Energien-Finanzierung: Windenergieanlagen

Finanzierungsstandards • Neue Energie- & Finanzierungsansätze, z.B. Finanzierung Repoweringmaßnahmen, Covenants in der EEG-Finanzierung • Verfahrenstechnik

Zertifizierer MaRisk-Compliance-Beauftragter (FCH)

(Aufsichts-)Rechtlicher Rahmen, Rechte & Pflichten • Risikoanalyse, Kontrollhandlungen, Prüfungshinweise • MaRisk-Compliance: Im Gesamtbank-Konstrukt

KYC-Prozess, Transparenzregister, wirtschaftlich Berechtigter und neue Regulatorik

GwG, AO & mehr • KYC-Prozess im Detail • Transparenzregister: Einsichtnahme & Unstimmigkeiten (§ 23a GwG) • Identifizierung wB - Fallsbeispiele & Sonderfälle

Prüfungsvorbereitung im Bereich Geldwäscheprävention

Vorbereitung: Bereitstellung von Unterlagen, organisatorische Vorkehrungen, Kommunikation mit internen & externen Prüfern • Umgang mit Feststellungen und Mangelwertungen

Spezialist WpHG-Compliance

Regulatorik meistern-Herausforderungen erkennen und Lösungen entwickeln

Update Pfändungsrecht: Rechtliche Anforderungen & Fehlerquellen kennen

Besonderheiten beim P-Konto & Sonderprobleme ● Knackpunkte ● effiziente & schlanke Prozesse ● (un)zulässige Entgelte/-modelle ● Praxisrelevante Rechtsprechung & Beispiele

Fachkunde Datenschutzkoordinator Bank und Finanzdienstleistungen

Datenschutz effizient steuern, Datenschutzkoordination professionell managen – Anforderungen, Kontrolle, Umsetzung

Vollmachten und Betreuung in der Bank: Risiken erkennen und bewältigen

Umgang mit General- & (Vorsorge-)Vollmachten: wie Minderjährige, WEGs, Gesellschaften • Legitimation & Befugnisse des Betreuers • genehmigungsfreie/-pflichtige Geschäfte

Insolvenz in der Bankpraxis: Begleitung von insolventen Engagements

Verfahrensarten - Insolvenzablauf - Insolvenzanfechtung - Handlungsoptionen der Bank

DORA im Prüfungsfokus: Informationssicherheit und IT-Notfallmanagement

Neue aufsichtliche Anforderungen an die Informationssicherheit • Ganzheitliches (automatisiertes) Schwachstellenmanagement • SIEM & SOC in der Praxis • Stärkung des BCM

ACHTUNG: DORA–Anforderungen zur IT-Regulatorik für Leitungs- und Kontrollorgane

Digital Operational Resilience Act (DORA)- Fachwissen für Vorstände, Geschäftsführer sowie Aufsichts- und Verwaltungsräte – kompakt und praxisorientiert aufbereitet

DORA Kompakt: IKT-Risikomanagement & neue IT - Überwachungspflichten

Inhalte, Aufbau der DORA, Überblick zum Status / Inhalt relevanter RTS/ITS, BaFin Umsetzungshinweise, Einordnung NIS2 & KRITIS; Abgleich zur bestehenden MaRisk

Handels- & Gesellschaftsrecht in der Bank gesetzeskonform umsetzen

Kontoeröffnung, Kreditverträge, Vertretungsrechte, Sicherungsgeber, Gesellschaftsformen, MoPeG, Handels- & Transparenzregister, wB-Ermittlung – mit Praxisfällen & Übungen

Sachkundeschulung für Vertriebsbeauftragte: NEU und jährliches Update

Der VB in der Theorie & Praxis: Ein Drahtseilakt zwischen Wertpapierrecht & Vertrieb - Erforderliche aufsichtsrechtliche Kenntnisse gemäß WpHG, MiFID, MaComp & BaFin-FAQ

Bank-Aufsichtsenglisch: Ihr Lehrer kommt wöchentlich virtuell zu Ihnen

Unser Aufsichtsenglisch-Kurs bietet Ihnen eine flexible praxisnahe und zertifizierte Fortbildung, in der Sie lernen, EBA-Vorgaben richtig für die Umsetzung zu verstehen.

Implementierung des Auslagerungsmanagements: Aufgaben der First-Line

Umsetzung in der Praxis: zentrales und dezentrales Auslagerungsmanagement • Abgrenzung der Aufgaben • Schnittstellen • Vertragsgestaltung • Risikoanalyse und Bericht

Überwachung der Auslagerungen: Aufgaben der Second & Third-Line

Schlüsselstellen der MaRisk für Kontroll- u. Überwachungshandlungen • Strategie und Auslagerungsentscheidungen • Zuständigkeiten und Aufgabenbereiche der Revision

FCH Bankwissen kompakt für Neu- und Quereinsteiger in Geno-Banken

Fit für den Vertrieb: Effiziente Qualifizierung an 2 Tagen mit Vermittlung von grundlegendem Bankwissen spezialisiert auf die Anforderungen der Geno-/Atruvia-Banken

Projekte & Revision: Begleiten, prüfen, aufsichtskonform dokumentieren

Auswirkung Prüfungsuniversum • DIIR Standard 4 • Unabhängigkeit & Einbindung in Projekte • Hilfe bei Einstufung wesentlicher Projekte • Berichte zur Begleitung & Prüfung

IKS: bankaufsichtliche Anforderungen, Standards & Ausgestaltung

Neue PrüfBV • Erwartungen der Aufsicht • Gegenüberstellung Anforderungen national/internat. • IKS-Testing • Herausforderung Risikoanalysen • Kooperation Beauftragtenwesen

Cyber-Sicherheit & IT: Aktuelle Herausforderungen, Gefahren, Prävention & Prüfung

Aktuelle Gefahrenlage & Cyber-Attacken • Vorsorge, Schutzmaßnahmen gegen Cybercrime • Bewältigung und Nachsorge • aktuelle regulatorische Vorgaben (DORA, NIS2, u.W)

Zertifizierter Geldwäschebeauftragter (FCH)

Aktuelle Regulatorik & Mindestanforderungen • KYC & Sorgfaltspflichten • Risikoanalyse, Kontrollplan & Jahresbericht • Transaktionsmonitoring & Meldewesen • GW-Prüfung

Bauprojekte von Banken: Begleitung & Prüfung durch Revision und Orga

Risikoanalyse erstellen • Aufsichtsrecht: MaRisk BTO 3 • Prüfungsplanung & Organisation • Prüfungsdurchführung: Projektabweichungen feststellen & reporten • Compliance

ESG-Faktoren im Risikomanagement-Prozess und Internen Kontrollsystem

Wesentlichkeit von ESG-Risiken • Geschäftsmodellrisiken als neue, von ESG-Faktoren betroffene Risikoart • Überführung von ESG-Risiken in die Gesamtbanksteuerung

Analyse von Nachhaltigkeits- und ESG-Risiken im Kundenkreditportfolio

Regulatorische Vorgaben für Management von ESG-Faktoren/-Risiken im Kreditgeschäft • regelmäßige Analyse und Reporting von Nachhaltigkeitsrisiken im Kundenkreditportfolio

NEUE Wege für die prozessorientierte Prüfungsplanung & -durchführung

Prüfung von Prozessen anhand konkreter Praxisfälle • Neue Methoden zur Bestimmung von Prüfungsintensität & Schwerpunkten • Prüfungsqualität & Effizienz steigern!

IT verstehen für Nicht-IT-ler: Fit für Prozesssteuerung & Prüfung

Essenzielles Wissen über die aktuellen IT-Anforderungen (DORA, Informationsverbund, Schutzbedarf, BCM) für JEDEN Prozessverantwortlichen & Internen Revisor

Fokus Forbearance: Aufsichtsrecht, Maßnahmen- & Prozessgestaltung

MaRisk & Guidelines im Fokus • Risiken frühzeitig erkennen, bewerten und überwachen • Abgrenzung fließender Übergänge und harte Grenzen zu NPE/NPL/Ausfall

Erneuerbare Energien-Finanzierung: Photovoltaikanlagen

Großflächen-PV-Anlagen als interessante Finanzierungsoption • Covenants in der EEG-Finanzierung • 1x1 der richtigen Absicherung u.v.m.

Erneuerbare Energien-Finanzierung: Windenergieanlagen

Finanzierungsstandards • Neue Energie- & Finanzierungsansätze, z.B. Finanzierung Repoweringmaßnahmen, Covenants in der EEG-Finanzierung • Verfahrenstechnik

EE-Finanzierungen: EEG, Cashflow, Ausschreibungs-/Vergabeverfahren

Herangehensweise an Erneuerbare Energien-Projekte • Finanzierungsmethoden • Analyse & Cashflow

Erneuerbare Energien-Anlagen als Kreditsicherheiten

"Must knows" der EE-Anlagen als Kreditsichersicherheiten • Zubehörhaftung • Besonderheiten für spezielle EE-Anlagen

Risiko-Quick-Check-Analyse für Kundenbilanzen

Eigenes Bonitätsurteil: zielgenau erfassen - hinterfragen - entscheiden

"Dauerbrenner" Kreditnehmereinheiten/GvKs in Analyse & Prüfung!

NEUER EBA-RTS zu GvKs! - Änderungen, Konkretisierungen & Antworten auf Konsultationsfragen • Konsequenzen für die Kredit-/meldeprozesse • KNE-/GvK-Prozesse(-spielräume)

Konsortialkreditgeschäft, Sicherheitenpools, Sicherheitentreuhand

Kooperationen, Verbundgeschäft, Treuhandverhältnisse: Rechtssichere und anfechtungsfeste Vertragsgestaltung

Auslagerungsmanagement

Auslagerungen im Fokus des AT 9 und der NEUEN EBA-Guideline

Aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Datenqualität

Neue aufsichtsrechtliche Vorgaben • Zahlreiche neue Daten-Fallstricke • Laufende Engagements & Ausfalldaten • Prozessverbesserungen

Der Erbfall in der Bankpraxis

Haftungsrisiken bei der Nachlassbearbeitung vermeiden mit Praxistipps zur konfliktschonenden Nachlassabwicklung

Grundschuld kompakt

Die „must-knows“ über Grundbuch und Grundschuld

Fallen und Gefahren für die Grundschuld

Haftungsrisiken (er)kennen und verhindern

VerbraucherKreditRecht aktuell & kompakt

Aktuelle BGH und EuGH-Rechtsprechung - Aktuelles Zivil- und Aufsichtsrecht (EBA GL Kredit) – Reform der VerbraucherkreditRiLi und Auswirkungen auf Verbraucherkredite

Aktuelle Praxisfragen Immobiliar-Verbraucherdarlehen

EBA-GL zu Kreditvergabe/-überwachung/MaRisk - Kreditwürdigkeitsprüfung - VVI/ESIS – VFE - Praxisrelevante Rechtsprechung – Reform der WohnimmobilienkreditRiLi

(Quick-Check) Kreditsicherheiten

Praxisrelevante Rechtsfragen zu Personal- und Sachsicherheiten - Aktuelles Zivil- und Aufsichtsrecht (EBA GL Kredit/MaRisk) - Effiziente Bewertungs-/ Überwachungsprozesse

Analyse der zukünftigen & nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit

Aktuelle MaRisk/EBA-Vorgaben • Neue Anforderungen Sensitivitäts-/Negativ-Szenarioanalysen • Praktikerseminar für Kreditanalysten, Votierer und Kreditrevisoren

ANALYSE-Fokus GmbH & Co. KGs: Gestaltungspotentiale & Problembereiche

Zusammenspiel von Kapital-/Personengesellschaften • Besonderheiten der Sonder-/Ergänzungsbilanzen • Konsolidierung • Erkennen von Bilanzkosmetik • Analyse-Checkliste

Analyse der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit bei Immobiliensammlern

Cash Flow Analyse bei Immobilien • Objekt-/ vs. bonitätsbezogene Kreditvergabe • rechn. vs. faktischer KDF • Analyse der Kennzahlen (u.a. zu Vermietung & Investitionen)

Analyse von Bankbilanzen: Depot A & Interbankengeschäft

Eigene Plausibilisierungspflichten trotz externer Ratings • Externe Bankbilanzen richtig verstehen und beurteilen • Quick-Check-Bilanz/GuV-Analyse • Frühwarnindikatoren

Jahresabschlussanalyse/Bilanz-Wissen Kompakt

Kundenbilanzen zielsicher verstehen und interpretieren

Risikofrüherkennung mittels BWA-Analyse

Frühzeitiges Erkennen & Reagieren bei unterjährigen Bonitätsverschlechterungen • Frühwarnhinweise aus BWA/SuSa • Aufspüren (un)beabsichtigter unterjähriger Ergebnispflege

Bauträgergeschäft im aktuell schwierigen Marktumfeld

Bauträgerspezifische Bilanzierungs- & Bewertungsprobleme - Baurechtliche Fallstricke - Trends & Entwicklungen - Risikoprävention

IFRS-Analyse von Kundenbilanzen: Zentrale Stellschrauben & Kennzahlen

Ausgewählte analyserelevante IFRS-Regelungen • Analyse-Checkliste für wesentliche/risikorelevante Bilanz/GuV-Positionen • Branchenspezifika • Praxisbeispiele

Meldewesen Kompakt & Aktuell

Umsetzung der neuen Vorgaben für Solvenz-, Liquiditäts- und Kreditmeldungen • gestiegene Anforderungen an Datenqualität/-konsistenz im internen Meldeprozess

Schlanke § 18 KWG-/Offenlegungs-Prozesse

Auswirkungen NEUE EBA-Kredit-Mindeststandards - Möglichkeiten vs. Pflichten - Deutliche Entschlackung der Anweisungen und Prozesse - Effizienzsteigerungen

Stolpersteine in der Kommunalfinanzierung

Veränderter EU-Rechtsrahmen – Fehlende Ausschreibung = wertlosen Bürgschaft - Gefahr der Nichtigkeit - De-Minimis-Verordnung, Freistellungsoption, Neues Antragsverfahren

Im Prüfungsfokus: Wesentliche Prozesse & AT 8.2-Handhabung

Anforderungen und Knackpunkte aus SREP, MaRisk und BAIT

IKS Kompakt: Aufbau & Prüfung von Schlüsselkontrollen

Effektives & effizientes Gestalten - Steuern - Prüfen

Zusammenführung der Risikoanalysen

Effizienzgewinne durch einheitliche Methodiken und Risikoverständnisse

Vorstands-Update Interne Revision und Beauftragtenwesen

Was Vorstände von der Internen Revision und dem Beauftragtenwesen erwarten dürfen & müssen

Geschäftsprozesse mit Risiken und Kontrollen

Inhouse-Seminar/Workshop zur Ausgestaltung von Risiken und Kontrollen

FCH INHOUSE

Das FCH kommt auch zu Ihnen!

Filtermöglichkeiten: